- MBB c&#243; vẻ đang chuyển m&#236;nh từ năm 2024 đầy th&#225;ch thức (&#225;p lực nợ xấu cao, tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp) sang năm 2025 phục hồi mạnh mẽ, c&#226;n bằng giữa tăng trưởng nhanh v&#224; kiểm so&#225;t rủi ro hiệu quả, khi:
+ Năm 2024 đỉnh điểm Nợ xấu 2.5% ở Q1, v&#224; bộ đệm dự ph&#242;ng mỏng dần khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) giảm mạnh xuống đ&#225;y 69% v&#224;o Q3, cho thấy khả năng hấp thụ rủi ro bị suy giảm tạm thời
+ Năm 2025 đ&#225;nh dấu sự phục hồi ấn tượng v&#224; c&#226;n bằng trở lại khi lũy kế 9T đầu năm t&#237;n dụng tăng 18.6%, tỷ lệ nợ xấu NPL ổn định (quanh mức 1,6 - 19.%) dự ph&#242;ng LLR ổn định quanh mức 80%
...
- Dựa tr&#234;n kết quả 2025, tiềm năng MBB năm 2026 rất khả quan, bởi tăng trưởng t&#237;n dụng mạnh mẽ, chất lượng t&#224;i sản được kiểm so&#225;t 
...
(Đ&#226;y l&#224; quan điểm c&#225; nh&#226;n, tự biết m&#236;nh hiểu chưa đủ s&#226;u, nếu c&#243; g&#236; sai s&#243;t, mong mọi người bỏ qua)

- MBB có vẻ đang chuyển mình từ năm 2024 đầy thách thức (áp lực nợ xấu cao, tỷ lệ bao phủ nợ xấu thấp) sang năm 2025 phục hồi mạnh mẽ, cân bằng giữa tăng trưởng nhanh và kiểm soát rủi ro hiệu quả, khi:
+ Năm 2024 đỉnh điểm Nợ xấu 2.5% ở Q1, và bộ đệm dự phòng mỏng dần khi tỷ lệ bao phủ nợ xấu (LLR) giảm mạnh xuống đáy 69% vào Q3, cho thấy khả năng hấp thụ rủi ro bị suy giảm tạm thời
+ Năm 2025 đánh dấu sự phục hồi ấn tượng và cân bằng trở lại khi lũy kế 9T đầu năm tín dụng tăng 18.6%, tỷ lệ nợ xấu NPL ổn định (quanh mức 1,6 - 19.%) dự phòng LLR ổn định quanh mức 80%
...
- Dựa trên kết quả 2025, tiềm năng MBB năm 2026 rất khả quan, bởi tăng trưởng tín dụng mạnh mẽ, chất lượng tài sản được kiểm soát 
...
(Đây là quan điểm cá nhân, tự biết mình hiểu chưa đủ sâu, nếu có gì sai sót, mong mọi người bỏ qua)