Học được những g&#236; từ c&#250; giảm kỷ lục của thị trường chứng kho&#225;n Việt Nam - Phần 3

Sau 2 phần về “Học được g&#236; từ những c&#250; giảm kỷ lục của TTCK Việt Nam”, hy vọng anh chị đ&#227; r&#250;t ra được b&#224;i học n&#224;o đ&#243; cho ri&#234;ng m&#236;nh. C&#242;n h&#244;m nay ch&#250;ng ta c&#249;ng nhau t&#236;m hiểu những sai lầm tiếp theo v&#224; b&#224;i học r&#250;t ra trong phần cuối c&#249;ng n&#224;y nh&#233;. 

Bắt đ&#225;y sớm, sai tỷ trọng
Bắt đ&#225;y nh&#236;n chung l&#224; một việc kh&#225; hấp dẫn với nh&#224; đầu tư, đặc biệt nh&#224; đầu tư mới, điều n&#224;y kh&#244;ng chỉ gi&#250;p họ kiếm một khoản lợi nhuận lớn nếu thị trường tăng gi&#225; trở lại m&#224; c&#242;n bởi cảm gi&#225;c chiến thắng m&#224; n&#243; mang lại. Tuy nhi&#234;n kh&#244;ng phải lần bắt đ&#225;y n&#224;o cũng th&#224;nh c&#244;ng, rất nhiều những đợt bull trap khiến nh&#224; đầu tư mắc bẫy, thậm ch&#237; c&#243; thể ch&#225;y t&#224;i khoản nếu kh&#244;ng c&#243; chiến lược hay tham lam, t&#226;m l&#253; gỡ lỗ nhanh m&#224; tất tay to&#224;n bộ số tiền c&#242;n lại, thậm ch&#237; margin, bởi gi&#225; cổ phiếu c&#243; thể tiếp tục lao dốc khiến nh&#224; đầu tư thất bại.
Vậy ch&#250;ng ta cần l&#224;m g&#236; nếu thấy những t&#237;n hiệu đảo chiều sớm xuất hiện? C&#225;ch tốt nhất l&#224; giải ng&#226;n thăm d&#242; từng phần với tỷ trọng nhỏ. Nếu sai ch&#250;ng ta ho&#224;n to&#224;n c&#243; thể cutloss m&#224; kh&#244;ng ảnh hưởng nhiều đến t&#224;i khoản, c&#242;n chiều ngược lại, cổ phiếu đi đ&#250;ng hướng kỳ vọng c&#243; thể tự tin gia tăng th&#234;m. Lu&#244;n đảm bảo duy tr&#236; tỷ trọng tiền mặt / cổ phiếu ở mức an to&#224;n để c&#243; thể linh hoạt ứng ph&#243; với tất cả t&#236;nh huống.

Đầu tư v&#224;o những doanh nghiệp kh&#244;ng c&#243; cơ bản
Một trong những sai lầm thường gặp trong đầu tư l&#224; chọn mua nhiều cổ phiếu c&#243; gi&#225; trị thấp thay v&#236; ngược lại. Việc n&#224;y sẽ mang lại cho bạn cảm gi&#225;c được sở hữu nhiều cổ phiếu sẽ c&#243; lời hơn. Nhưng thực tế lợi nhuận chỉ t&#237;nh theo phần trăm m&#224; kh&#244;ng dựa tr&#234;n số lượng cổ phiếu. V&#236; thế bạn n&#234;n lựa chọn những cổ phiếu c&#243; tiềm năng tăng trưởng hơn l&#224; mua c&#225;c cổ phiếu gi&#225; thấp nhưng lợi nhuận bị chững lại, thậm ch&#237; c&#243; nguy cơ hủy ni&#234;m yết ph&#225; sản.
Ch&#250;ng ta n&#234;n tỉnh t&#225;o, bản lĩnh trước những lời dẫn dắt của những “đội l&#225;i” cổ phiếu. Bởi những m&#227; được ph&#237;m h&#224;ng c&#243; thể chỉ l&#224; những m&#227; đầu cơ, đến một giai đoạn n&#243; sẽ trở lại gi&#225; trị thật v&#224; “đ&#225;nh bay” số tiền ch&#250;ng ta đ&#227; đổ v&#224;o trong ph&#250;t chốc.

Kh&#244;ng tự cập nhật kiến thức m&#224; chỉ nghe người kh&#225;c ph&#237;m, th&#224;nh ra “đẽo c&#224;y giữa đường”
Sai lầm quan trọng nhất m&#224; nhiều người thường gặp phải l&#224; thiếu kiến thức chuy&#234;n m&#244;n v&#224; khả năng đ&#225;nh gi&#225; t&#236;nh h&#236;nh doanh nghiệp. Điều n&#224;y sẽ khiến việc đầu tư chứng kho&#225;n trở th&#224;nh một v&#225;n bạc, v&#236; khi đ&#243; nh&#224; đầu tư sẽ kh&#244;ng biết v&#249;ng gi&#225; mua, gi&#225; b&#225;n hợp l&#253; m&#224; chỉ tr&#244;ng chờ v&#224;o may rủi. Nghe nh&#243;m n&#224;y, nh&#243;m kia ph&#226;n t&#237;ch hay cho “3 chữ c&#225;i” rồi v&#224;o theo m&#224; kh&#244;ng c&#243; nhận định của c&#225; nh&#226;n m&#236;nh, dẫn đến danh mục c&#243; khi d&#224;i như c&#225;i sớ, hoặc theo một c&#225;ch nửa vời đến l&#250;c loay hoay kh&#244;ng biết xử l&#253; sao.
Ph&#226;n t&#237;ch kỹ thuật, ph&#226;n t&#237;ch cơ bản v&#224; cập nhật tin tức thị trường gi&#250;p ch&#250;ng ta dự đo&#225;n được xu hướng gi&#225; cả nhưng ho&#224;n to&#224;n phải dựa v&#224;o kinh nghiệm v&#224; kiến thức của bản th&#226;n để đưa ra quyết định x&#225;c đ&#225;ng nhất. Khi c&#243; đủ kiến thức v&#224; kinh nghiệm sẽ gi&#250;p ch&#250;ng ta tự tin hơn trước những biến động của thị trường.
- Ch&#250;ng ta c&#243; thể t&#236;m hiểu v&#224; t&#237;ch lũy kiến thức th&#244;ng qua nhiều h&#236;nh thức như: s&#225;ch chuy&#234;n về chứng kho&#225;n, t&#236;m hiểu th&#244;ng tin tr&#234;n mạng, học hỏi những người c&#243; kinh nghiệm đi trước. Đầu tư thời gian, tr&#237; tuệ v&#224; sức lực, ho&#224;n thiện c&#225;c kỹ năng của m&#236;nh. Bởi đầu tư v&#224;o tri thức l&#224; k&#234;nh đầu tư kh&#244;n ngoan v&#224; tiết kiệm nhất, v&#236; số tiền m&#224; bạn mất để trả cho việc n&#226;ng cao kiến thức lu&#244;n rẻ hơn số tiền bạn sẽ mất cho những sai lầm thực tế tr&#234;n thị trường. Do đ&#243;, khi quyết định đầu tư chứng kho&#225;n, bạn h&#227;y lu&#244;n trau dồi cho m&#236;nh thật nhiều kiến thức v&#224; cập nhật t&#236;nh h&#236;nh thị trường mỗi ng&#224;y cũng như học hỏi từ những b&#224;i học th&#224;nh c&#244;ng để đầu tư hiệu quả hơn.

Kh&#244;ng backtest v&#224; nh&#236;n lại những sai lầm của bản th&#226;n
Backtest l&#224; qu&#225; tr&#236;nh kiểm tra lại c&#225;c quy tắc giao dịch của nh&#224; đầu tư dựa tr&#234;n dữ liệu qu&#225; khứ, tạo ra c&#225;c m&#244; phỏng giao dịch trong qu&#225; khứ. Bằng c&#225;ch n&#224;y, nh&#224; đầu tư c&#243; thể đ&#225;nh gi&#225; v&#224; kiểm tra xem liệu chiến lược đầu tư của m&#236;nh c&#243; hiệu quả hay kh&#244;ng, rủi ro/lợi nhuận ra sao v&#224; c&#225;ch n&#243; hoạt động như thế n&#224;o trong c&#225;c điều kiện thị trường kh&#225;c nhau, trước khi mạo hiểm với bất kỳ vốn thực tế n&#224;o. Việc backtest l&#224; v&#244; c&#249;ng quan trọng đặc biệt l&#224; với những nh&#224; đầu tư đ&#227; v&#224; đang giao dịch với lượng vốn lớn. 
Ch&#250;ng ta cần c&#243; th&#243;i quen lu&#244;n r&#224; so&#225;t lại c&#225;c cổ phiếu trong danh mục c&#243; thuộc ti&#234;u ch&#237; đầu tư kh&#244;ng, đ&#250;ng chiến lược kh&#244;ng. C&#225;c cổ phiếu với v&#249;ng gi&#225; hiện tại th&#236; c&#243; chạm mức chốt lời kh&#244;ng? Nếu kh&#244;ng th&#236; cắt lỗ như thế n&#224;o? Hay ch&#250;ng ta sẽ bổ sung cổ phiếu n&#224;o trong danh mục đợt sau. Backtest để đảm bảo tỷ suất hiệu quả cao nhất c&#243; thể.

Trong khi đ&#243;, việc ghi ch&#233;p nhật k&#253; giao dịch sẽ gi&#250;p bạn theo d&#245;i c&#225;c kết quả của qu&#225; tr&#236;nh giao dịch v&#224; ghi lại th&#224;nh c&#244;ng hoặc sai lầm của m&#236;nh, đ&#226;u l&#224; yếu tố ảnh hưởng đến c&#225;c giao dịch. N&#243; l&#224; c&#244;ng cụ xuất sắc cho ta nhiều g&#243;c nh&#236;n đa chiều hơn v&#224;o từng giai đoạn v&#224; lưu giữ lại hầu hết những g&#236; đ&#227; xảy ra như: điều kiện thị trường khi ấy như thế n&#224;o, bạn từng c&#243; những &#253; định g&#236;, cảm x&#250;c phản ứng với c&#225;c t&#236;nh huống ấy ra sao v&#224; hướng khắc phục cho những giao dịch sắp tới l&#224; g&#236;. Nhật k&#253; giao dịch c&#242;n c&#243; thể gi&#250;p bạn nh&#236;n ra những sai lầm m&#224; m&#236;nh từng mắc phải, từ đ&#243; c&#243; thể t&#237;ch lũy th&#234;m kinh nghiệm cũng như học hỏi từ sai lầm của ch&#237;nh m&#236;nh, đ&#243; cũng l&#224; key ch&#237;nh để bạn nảy ra những &#253; tưởng mới gi&#250;p cải thiện hệ thống hoặc phương ph&#225;p giao dịch.

- V&#237; dụ trong trường hợp bạn thua v&#236; giao dịch theo cảm x&#250;c, việc ghi lại nhật k&#253; sẽ gi&#250;p bạn nhận ra sai lầm của m&#236;nh để t&#236;m ra điểm mạnh, điểm yếu trong phương ph&#225;p v&#224; chiến lược đầu tư từ đ&#243; &quot;tinh chỉnh&quot; v&#224; lập ra một chiến lược giao dịch tốt hơn v&#224;o lần sau.
Mỗi người lu&#244;n c&#243; quan điểm kh&#225;c nhau về thị trường, mức độ chấp nhận rủi ro cũng như kỳ vọng lợi nhuận… V&#236; vậy, h&#227;y tự ph&#225;t triển một kế hoạch giao dịch c&#225; nh&#226;n của ri&#234;ng bạn v&#224; thường xuy&#234;n cập nhật n&#243; trong qu&#225; tr&#236;nh giao dịch cọ s&#225;t với thị trường.
Tổng kết lại cả 3 phần, c&#243; ai đ&#227; từng mắc phải tất cả những lỗi trong b&#224;i viết hay thậm ch&#237; đạt 11-12 điểm tr&#234;n 10 chưa? C&#242;n những sai lầm n&#224;o khiến t&#224;i khoản bốc hơi v&#224; sau tất cả ch&#250;ng ta nhận lại được điều g&#236;? H&#227;y c&#249;ng chia sẻ để c&#249;ng nhau r&#250;t kinh nghiệm nh&#233;.

Room cộng đồng Zalo: h ttps://zalo.me/g/movegu609
hoặc qu&#233;t m&#227; QR v&#224;o h&#236;nh ảnh b&#234;n dưới

Học được những gì từ cú giảm kỷ lục của thị trường chứng khoán Việt Nam - Phần 3

Sau 2 phần về “Học được gì từ những cú giảm kỷ lục của TTCK Việt Nam”, hy vọng anh chị đã rút ra được bài học nào đó cho riêng mình. Còn hôm nay chúng ta cùng nhau tìm hiểu những sai lầm tiếp theo và bài học rút ra trong phần cuối cùng này nhé. 

Bắt đáy sớm, sai tỷ trọng
Bắt đáy nhìn chung là một việc khá hấp dẫn với nhà đầu tư, đặc biệt nhà đầu tư mới, điều này không chỉ giúp họ kiếm một khoản lợi nhuận lớn nếu thị trường tăng giá trở lại mà còn bởi cảm giác chiến thắng mà nó mang lại. Tuy nhiên không phải lần bắt đáy nào cũng thành công, rất nhiều những đợt bull trap khiến nhà đầu tư mắc bẫy, thậm chí có thể cháy tài khoản nếu không có chiến lược hay tham lam, tâm lý gỡ lỗ nhanh mà tất tay toàn bộ số tiền còn lại, thậm chí margin, bởi giá cổ phiếu có thể tiếp tục lao dốc khiến nhà đầu tư thất bại.
Vậy chúng ta cần làm gì nếu thấy những tín hiệu đảo chiều sớm xuất hiện? Cách tốt nhất là giải ngân thăm dò từng phần với tỷ trọng nhỏ. Nếu sai chúng ta hoàn toàn có thể cutloss mà không ảnh hưởng nhiều đến tài khoản, còn chiều ngược lại, cổ phiếu đi đúng hướng kỳ vọng có thể tự tin gia tăng thêm. Luôn đảm bảo duy trì tỷ trọng tiền mặt / cổ phiếu ở mức an toàn để có thể linh hoạt ứng phó với tất cả tình huống.

Đầu tư vào những doanh nghiệp không có cơ bản
Một trong những sai lầm thường gặp trong đầu tư là chọn mua nhiều cổ phiếu có giá trị thấp thay vì ngược lại. Việc này sẽ mang lại cho bạn cảm giác được sở hữu nhiều cổ phiếu sẽ có lời hơn. Nhưng thực tế lợi nhuận chỉ tính theo phần trăm mà không dựa trên số lượng cổ phiếu. Vì thế bạn nên lựa chọn những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng hơn là mua các cổ phiếu giá thấp nhưng lợi nhuận bị chững lại, thậm chí có nguy cơ hủy niêm yết phá sản.
Chúng ta nên tỉnh táo, bản lĩnh trước những lời dẫn dắt của những “đội lái” cổ phiếu. Bởi những mã được phím hàng có thể chỉ là những mã đầu cơ, đến một giai đoạn nó sẽ trở lại giá trị thật và “đánh bay” số tiền chúng ta đã đổ vào trong phút chốc.

Không tự cập nhật kiến thức mà chỉ nghe người khác phím, thành ra “đẽo cày giữa đường”
Sai lầm quan trọng nhất mà nhiều người thường gặp phải là thiếu kiến thức chuyên môn và khả năng đánh giá tình hình doanh nghiệp. Điều này sẽ khiến việc đầu tư chứng khoán trở thành một ván bạc, vì khi đó nhà đầu tư sẽ không biết vùng giá mua, giá bán hợp lý mà chỉ trông chờ vào may rủi. Nghe nhóm này, nhóm kia phân tích hay cho “3 chữ cái” rồi vào theo mà không có nhận định của cá nhân mình, dẫn đến danh mục có khi dài như cái sớ, hoặc theo một cách nửa vời đến lúc loay hoay không biết xử lý sao.
Phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và cập nhật tin tức thị trường giúp chúng ta dự đoán được xu hướng giá cả nhưng hoàn toàn phải dựa vào kinh nghiệm và kiến thức của bản thân để đưa ra quyết định xác đáng nhất. Khi có đủ kiến thức và kinh nghiệm sẽ giúp chúng ta tự tin hơn trước những biến động của thị trường.
- Chúng ta có thể tìm hiểu và tích lũy kiến thức thông qua nhiều hình thức như: sách chuyên về chứng khoán, tìm hiểu thông tin trên mạng, học hỏi những người có kinh nghiệm đi trước. Đầu tư thời gian, trí tuệ và sức lực, hoàn thiện các kỹ năng của mình. Bởi đầu tư vào tri thức là kênh đầu tư khôn ngoan và tiết kiệm nhất, vì số tiền mà bạn mất để trả cho việc nâng cao kiến thức luôn rẻ hơn số tiền bạn sẽ mất cho những sai lầm thực tế trên thị trường. Do đó, khi quyết định đầu tư chứng khoán, bạn hãy luôn trau dồi cho mình thật nhiều kiến thức và cập nhật tình hình thị trường mỗi ngày cũng như học hỏi từ những bài học thành công để đầu tư hiệu quả hơn.

Không backtest và nhìn lại những sai lầm của bản thân
Backtest là quá trình kiểm tra lại các quy tắc giao dịch của nhà đầu tư dựa trên dữ liệu quá khứ, tạo ra các mô phỏng giao dịch trong quá khứ. Bằng cách này, nhà đầu tư có thể đánh giá và kiểm tra xem liệu chiến lược đầu tư của mình có hiệu quả hay không, rủi ro/lợi nhuận ra sao và cách nó hoạt động như thế nào trong các điều kiện thị trường khác nhau, trước khi mạo hiểm với bất kỳ vốn thực tế nào. Việc backtest là vô cùng quan trọng đặc biệt là với những nhà đầu tư đã và đang giao dịch với lượng vốn lớn. 
Chúng ta cần có thói quen luôn rà soát lại các cổ phiếu trong danh mục có thuộc tiêu chí đầu tư không, đúng chiến lược không. Các cổ phiếu với vùng giá hiện tại thì có chạm mức chốt lời không? Nếu không thì cắt lỗ như thế nào? Hay chúng ta sẽ bổ sung cổ phiếu nào trong danh mục đợt sau. Backtest để đảm bảo tỷ suất hiệu quả cao nhất có thể.

Trong khi đó, việc ghi chép nhật ký giao dịch sẽ giúp bạn theo dõi các kết quả của quá trình giao dịch và ghi lại thành công hoặc sai lầm của mình, đâu là yếu tố ảnh hưởng đến các giao dịch. Nó là công cụ xuất sắc cho ta nhiều góc nhìn đa chiều hơn vào từng giai đoạn và lưu giữ lại hầu hết những gì đã xảy ra như: điều kiện thị trường khi ấy như thế nào, bạn từng có những ý định gì, cảm xúc phản ứng với các tình huống ấy ra sao và hướng khắc phục cho những giao dịch sắp tới là gì. Nhật ký giao dịch còn có thể giúp bạn nhìn ra những sai lầm mà mình từng mắc phải, từ đó có thể tích lũy thêm kinh nghiệm cũng như học hỏi từ sai lầm của chính mình, đó cũng là key chính để bạn nảy ra những ý tưởng mới giúp cải thiện hệ thống hoặc phương pháp giao dịch.

- Ví dụ trong trường hợp bạn thua vì giao dịch theo cảm xúc, việc ghi lại nhật ký sẽ giúp bạn nhận ra sai lầm của mình để tìm ra điểm mạnh, điểm yếu trong phương pháp và chiến lược đầu tư từ đó "tinh chỉnh" và lập ra một chiến lược giao dịch tốt hơn vào lần sau.
Mỗi người luôn có quan điểm khác nhau về thị trường, mức độ chấp nhận rủi ro cũng như kỳ vọng lợi nhuận… Vì vậy, hãy tự phát triển một kế hoạch giao dịch cá nhân của riêng bạn và thường xuyên cập nhật nó trong quá trình giao dịch cọ sát với thị trường.
Tổng kết lại cả 3 phần, có ai đã từng mắc phải tất cả những lỗi trong bài viết hay thậm chí đạt 11-12 điểm trên 10 chưa? Còn những sai lầm nào khiến tài khoản bốc hơi và sau tất cả chúng ta nhận lại được điều gì? Hãy cùng chia sẻ để cùng nhau rút kinh nghiệm nhé.

Room cộng đồng Zalo: h ttps://zalo.me/g/movegu609
hoặc quét mã QR vào hình ảnh bên dưới