TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam - nhấn mạnh rằng, c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh, ng&acirc;n h&agrave;ng đang trở th&agrave;nh th&aacute;ch thức lớn khi hoạt động chuyển đổi số diễn ra nhanh ch&oacute;ng, k&eacute;o theo h&agrave;ng loạt rủi ro ph&aacute;t sinh. Nếu mỗi ng&acirc;n h&agrave;ng chỉ triển khai quy định nội bộ ri&ecirc;ng lẻ th&igrave; rất kh&oacute; xử l&yacute; triệt để.

Tại cuộc họp triển khai &ldquo;Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử l&yacute; rủi ro với t&agrave;i khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n li&ecirc;n quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh to&aacute;n nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo&rdquo; s&aacute;ng 21/10, TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam - nhấn đề cập tới c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh, ng&acirc;n h&agrave;ng .

&ldquo;Nếu mỗi ng&acirc;n h&agrave;ng chỉ triển khai quy định nội bộ ri&ecirc;ng lẻ th&igrave; rất kh&oacute; xử l&yacute; triệt để. Gian lận t&agrave;i ch&iacute;nh chỉ c&oacute; thể ngăn chặn hiệu quả khi c&oacute; sự phối hợp đồng bộ giữa c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; c&aacute;c cơ quan bảo vệ ph&aacute;p luật. Chỉ cần v&agrave;i ph&uacute;t chậm trễ, d&ograve;ng tiền c&oacute; thể đ&atilde; bị t&aacute;n ra nhiều t&agrave;i khoản trung gian, g&acirc;y kh&oacute; cho việc truy vết v&agrave; thu hồi&quot;, &ocirc;ng H&ugrave;ng n&oacute;i.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20251021/images/image%20-%202025-10-21T193624_804.jpg" style="height:400px; width:600px">

TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam.

&Ocirc;ng H&ugrave;ng cho biết th&ecirc;m, &quot;sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử l&yacute; rủi ro với t&agrave;i khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n li&ecirc;n quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh to&aacute;n nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo&rdquo; kh&ocirc;ng phải l&agrave; văn bản quy phạm ph&aacute;p luật, song được x&acirc;y dựng dựa tr&ecirc;n nền tảng c&aacute;c nghị định v&agrave; th&ocirc;ng tư hiện h&agrave;nh của Ch&iacute;nh phủ v&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước.

Một điểm đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; l&agrave; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ đ&oacute;ng vai tr&ograve; đầu mối gi&aacute;m s&aacute;t việc thực hiện, tổng hợp c&aacute;c phản &aacute;nh, đồng thời b&aacute;o c&aacute;o Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước nếu ph&aacute;t hiện tổ chức t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tu&acirc;n thủ quy tr&igrave;nh phối hợp.

&Ocirc;ng H&ugrave;ng cũng cho biết, Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ tiếp tục phối hợp với c&aacute;c cơ quan quản l&yacute; v&agrave; Bộ C&ocirc;ng an để x&acirc;y dựng th&ecirc;m c&aacute;c hướng dẫn nghiệp vụ chuy&ecirc;n s&acirc;u, nhất l&agrave; trong lĩnh vực thẻ v&agrave; thanh to&aacute;n điện tử - nơi rủi ro lừa đảo đang gia tăng nhanh. Sự ra đời của sổ tay n&agrave;y được kỳ vọng sẽ tạo nền tảng cho một cơ chế ph&ograve;ng ngừa v&agrave; phản ứng nhanh, gi&uacute;p hệ thống ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam vận h&agrave;nh an to&agrave;n, minh bạch hơn trong kỷ nguy&ecirc;n số.

&Ocirc;ng Ho&agrave;ng Ngọc B&aacute;ch - Trưởng ph&ograve;ng A05 - Bộ C&ocirc;ng an cho biết, trong v&agrave;i năm gần đ&acirc;y, t&igrave;nh h&igrave;nh tội phạm c&ocirc;ng nghệ cao, đặc biệt trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh - ng&acirc;n h&agrave;ng diễn biến hết sức phức tạp, với thủ đoạn ng&agrave;y c&agrave;ng tinh vi.

Theo &ocirc;ng B&aacute;ch, trong khi hệ thống ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; cơ quan quản l&yacute; đang nỗ lực ho&agrave;n thiện c&aacute;c quy tr&igrave;nh phối hợp, th&igrave; c&aacute;c nh&oacute;m tội phạm đ&atilde; &ldquo;đi rất xa&rdquo; trong việc tổ chức, điều h&agrave;nh v&agrave; tận dụng c&aacute;c kẽ hở của hệ thống t&agrave;i ch&iacute;nh để rửa tiền hoặc chiếm đoạt t&agrave;i sản. &ldquo;Nếu ch&uacute;ng ta kh&ocirc;ng kịp thời siết chặt cơ chế phối hợp, kh&ocirc;ng chủ động ph&ograve;ng ngừa, th&igrave; sẽ lu&ocirc;n ở thế bị động v&agrave; tụt hậu so với tội phạm&rdquo; &ocirc;ng B&aacute;ch cảnh b&aacute;o.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20251021/images/image%20-%202025-10-21T193636_406.jpg" style="height:400px; width:600px">

&Ocirc;ng Ho&agrave;ng Ngọc B&aacute;ch - Trưởng ph&ograve;ng A05 - Bộ C&ocirc;ng an.

&Ocirc;ng B&aacute;ch cho rằng, để n&acirc;ng cao hiệu quả ngăn chặn, cần c&oacute; sự phối hợp theo &quot;thời điểm v&agrave;ng&rdquo; giữa ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; cơ quan c&ocirc;ng an . Hiện nay, quy tr&igrave;nh xử l&yacute; sau khi c&oacute; đơn tố gi&aacute;c của kh&aacute;ch h&agrave;ng vẫn c&ograve;n chậm: &ldquo;Nhiều trường hợp, từ l&uacute;c bị hại tr&igrave;nh b&aacute;o đến khi ng&acirc;n h&agrave;ng cung cấp dữ liệu cho cơ quan điều tra mất đến v&agrave;i th&aacute;ng. Khi đ&oacute;, d&ograve;ng tiền đ&atilde; qua nhiều tầng t&agrave;i khoản trung gian, gần như kh&ocirc;ng thể truy vết&quot;, &ocirc;ng B&aacute;ch n&oacute;i.

&Ocirc;ng B&aacute;ch khẳng định, chỉ khi ng&acirc;n h&agrave;ng, cơ quan quản l&yacute; v&agrave; lực lượng c&ocirc;ng an thực sự bắt tay chặt chẽ, với tinh thần tr&aacute;ch nhiệm v&agrave; quyết t&acirc;m cao, th&igrave; c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận, lừa đảo t&agrave;i ch&iacute;nh mới đạt hiệu quả thực chất.

Đại diện ng&acirc;n h&agrave;ng VietinBank cho biết, th&aacute;ch thức lớn hiện nay l&agrave; việc tội phạm tận dụng tốc độ chuyển tiền tức thời để tẩu t&aacute;n t&agrave;i sản. Nhiều giao dịch được thực hiện th&ocirc;ng qua c&aacute;c v&iacute; điện tử hoặc nền tảng trung gian, khiến việc truy vết gặp kh&oacute; khăn.

&ldquo;Nếu chỉ chậm v&agrave;i ph&uacute;t, d&ograve;ng tiền đ&atilde; được chia nhỏ v&agrave; chuyển qua nhiều tầng trung gian, gần như kh&ocirc;ng thể thu hồi,&rdquo; đại diện ng&acirc;n h&agrave;ng Vietinbank n&oacute;i.

Ngọc Mai

<a href="https://tienphong.vn/toi-pham-cong-nghe-cao-dac-biet-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-rat-phuc-tap-post1789063.tpo">Link gốc</a>

TS. Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam - nhấn mạnh rằng, công tác phòng chống gian lận trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đang trở thành thách thức lớn khi hoạt động chuyển đổi số diễn ra nhanh chóng, kéo theo hàng loạt rủi ro phát sinh. Nếu mỗi ngân hàng chỉ triển khai quy định nội bộ riêng lẻ thì rất khó xử lý triệt để.


TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam - nhấn mạnh rằng, c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh, ng&acirc;n h&agrave;ng đang trở th&agrave;nh th&aacute;ch thức lớn khi hoạt động chuyển đổi số diễn ra nhanh ch&oacute;ng, k&eacute;o theo h&agrave;ng loạt rủi ro ph&aacute;t sinh. Nếu mỗi ng&acirc;n h&agrave;ng chỉ triển khai quy định nội bộ ri&ecirc;ng lẻ th&igrave; rất kh&oacute; xử l&yacute; triệt để.

Tại cuộc họp triển khai &ldquo;Sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử l&yacute; rủi ro với t&agrave;i khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n li&ecirc;n quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh to&aacute;n nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo&rdquo; s&aacute;ng 21/10, TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam - nhấn đề cập tới c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh, ng&acirc;n h&agrave;ng .

&ldquo;Nếu mỗi ng&acirc;n h&agrave;ng chỉ triển khai quy định nội bộ ri&ecirc;ng lẻ th&igrave; rất kh&oacute; xử l&yacute; triệt để. Gian lận t&agrave;i ch&iacute;nh chỉ c&oacute; thể ngăn chặn hiệu quả khi c&oacute; sự phối hợp đồng bộ giữa c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; c&aacute;c cơ quan bảo vệ ph&aacute;p luật. Chỉ cần v&agrave;i ph&uacute;t chậm trễ, d&ograve;ng tiền c&oacute; thể đ&atilde; bị t&aacute;n ra nhiều t&agrave;i khoản trung gian, g&acirc;y kh&oacute; cho việc truy vết v&agrave; thu hồi&quot;, &ocirc;ng H&ugrave;ng n&oacute;i.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20251021/images/image%20-%202025-10-21T193624_804.jpg" style="height:400px; width:600px" />

TS. Nguyễn Quốc H&ugrave;ng - Ph&oacute; Chủ tịch ki&ecirc;m Tổng Thư k&yacute; Hiệp hội ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam.

&Ocirc;ng H&ugrave;ng cho biết th&ecirc;m, &quot;sổ tay hướng dẫn phối hợp hỗ trợ xử l&yacute; rủi ro với t&agrave;i khoản/thẻ/đơn vị chấp nhận thanh to&aacute;n li&ecirc;n quan đến giao dịch chuyển tiền/thanh to&aacute;n nghi ngờ gian lận giả mạo, lừa đảo&rdquo; kh&ocirc;ng phải l&agrave; văn bản quy phạm ph&aacute;p luật, song được x&acirc;y dựng dựa tr&ecirc;n nền tảng c&aacute;c nghị định v&agrave; th&ocirc;ng tư hiện h&agrave;nh của Ch&iacute;nh phủ v&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước.

Một điểm đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; l&agrave; Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ đ&oacute;ng vai tr&ograve; đầu mối gi&aacute;m s&aacute;t việc thực hiện, tổng hợp c&aacute;c phản &aacute;nh, đồng thời b&aacute;o c&aacute;o Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước nếu ph&aacute;t hiện tổ chức t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tu&acirc;n thủ quy tr&igrave;nh phối hợp.

&Ocirc;ng H&ugrave;ng cũng cho biết, Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ tiếp tục phối hợp với c&aacute;c cơ quan quản l&yacute; v&agrave; Bộ C&ocirc;ng an để x&acirc;y dựng th&ecirc;m c&aacute;c hướng dẫn nghiệp vụ chuy&ecirc;n s&acirc;u, nhất l&agrave; trong lĩnh vực thẻ v&agrave; thanh to&aacute;n điện tử - nơi rủi ro lừa đảo đang gia tăng nhanh. Sự ra đời của sổ tay n&agrave;y được kỳ vọng sẽ tạo nền tảng cho một cơ chế ph&ograve;ng ngừa v&agrave; phản ứng nhanh, gi&uacute;p hệ thống ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam vận h&agrave;nh an to&agrave;n, minh bạch hơn trong kỷ nguy&ecirc;n số.

&Ocirc;ng Ho&agrave;ng Ngọc B&aacute;ch - Trưởng ph&ograve;ng A05 - Bộ C&ocirc;ng an cho biết, trong v&agrave;i năm gần đ&acirc;y, t&igrave;nh h&igrave;nh tội phạm c&ocirc;ng nghệ cao, đặc biệt trong lĩnh vực t&agrave;i ch&iacute;nh - ng&acirc;n h&agrave;ng diễn biến hết sức phức tạp, với thủ đoạn ng&agrave;y c&agrave;ng tinh vi.

Theo &ocirc;ng B&aacute;ch, trong khi hệ thống ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; cơ quan quản l&yacute; đang nỗ lực ho&agrave;n thiện c&aacute;c quy tr&igrave;nh phối hợp, th&igrave; c&aacute;c nh&oacute;m tội phạm đ&atilde; &ldquo;đi rất xa&rdquo; trong việc tổ chức, điều h&agrave;nh v&agrave; tận dụng c&aacute;c kẽ hở của hệ thống t&agrave;i ch&iacute;nh để rửa tiền hoặc chiếm đoạt t&agrave;i sản. &ldquo;Nếu ch&uacute;ng ta kh&ocirc;ng kịp thời siết chặt cơ chế phối hợp, kh&ocirc;ng chủ động ph&ograve;ng ngừa, th&igrave; sẽ lu&ocirc;n ở thế bị động v&agrave; tụt hậu so với tội phạm&rdquo; &ocirc;ng B&aacute;ch cảnh b&aacute;o.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20251021/images/image%20-%202025-10-21T193636_406.jpg" style="height:400px; width:600px" />

&Ocirc;ng Ho&agrave;ng Ngọc B&aacute;ch - Trưởng ph&ograve;ng A05 - Bộ C&ocirc;ng an.

&Ocirc;ng B&aacute;ch cho rằng, để n&acirc;ng cao hiệu quả ngăn chặn, cần c&oacute; sự phối hợp theo &quot;thời điểm v&agrave;ng&rdquo; giữa ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; cơ quan c&ocirc;ng an . Hiện nay, quy tr&igrave;nh xử l&yacute; sau khi c&oacute; đơn tố gi&aacute;c của kh&aacute;ch h&agrave;ng vẫn c&ograve;n chậm: &ldquo;Nhiều trường hợp, từ l&uacute;c bị hại tr&igrave;nh b&aacute;o đến khi ng&acirc;n h&agrave;ng cung cấp dữ liệu cho cơ quan điều tra mất đến v&agrave;i th&aacute;ng. Khi đ&oacute;, d&ograve;ng tiền đ&atilde; qua nhiều tầng t&agrave;i khoản trung gian, gần như kh&ocirc;ng thể truy vết&quot;, &ocirc;ng B&aacute;ch n&oacute;i.

&Ocirc;ng B&aacute;ch khẳng định, chỉ khi ng&acirc;n h&agrave;ng, cơ quan quản l&yacute; v&agrave; lực lượng c&ocirc;ng an thực sự bắt tay chặt chẽ, với tinh thần tr&aacute;ch nhiệm v&agrave; quyết t&acirc;m cao, th&igrave; c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng chống gian lận, lừa đảo t&agrave;i ch&iacute;nh mới đạt hiệu quả thực chất.

Đại diện ng&acirc;n h&agrave;ng VietinBank cho biết, th&aacute;ch thức lớn hiện nay l&agrave; việc tội phạm tận dụng tốc độ chuyển tiền tức thời để tẩu t&aacute;n t&agrave;i sản. Nhiều giao dịch được thực hiện th&ocirc;ng qua c&aacute;c v&iacute; điện tử hoặc nền tảng trung gian, khiến việc truy vết gặp kh&oacute; khăn.

&ldquo;Nếu chỉ chậm v&agrave;i ph&uacute;t, d&ograve;ng tiền đ&atilde; được chia nhỏ v&agrave; chuyển qua nhiều tầng trung gian, gần như kh&ocirc;ng thể thu hồi,&rdquo; đại diện ng&acirc;n h&agrave;ng Vietinbank n&oacute;i.

Ngọc Mai

<a href="https://tienphong.vn/toi-pham-cong-nghe-cao-dac-biet-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-rat-phuc-tap-post1789063.tpo">Link gốc</a>

Tài chính

Báo Tiền Phong

Tội phạm công nghệ cao, đặc biệt lĩnh vực tài chính - ngân hàng rất phức tạp

Tô Xuân Quỳnh

Kh&#244;ng c&#243; sự tiếp tay của người trong th&#236; tội phạm kh&#244;ng l&#224;m g&#236; được đ&#226;u. Điều tra từ trong ra ngo&#224;i nh&#233;

Không có sự tiếp tay của người trong thì tội phạm không làm gì được đâu. Điều tra từ trong ra ngoài nhé