Theo kết luận thanh tra, b&ecirc;n cạnh những mặt đạt được, trong qu&aacute; tr&igrave;nh hoạt động của VietinBank c&ograve;n để xảy ra một số nội dung tồn tại, hạn chế cần nghi&ecirc;m t&uacute;c r&uacute;t kinh nghiệm v&agrave; khắc phục.

Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng (Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam) vừa c&oacute; th&ocirc;ng b&aacute;o kết luận thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP C&ocirc;ng thương Việt Nam (VietinBank), trong đ&oacute; chỉ ra những mặt t&iacute;ch cực, hạn chế v&agrave; khuyết điểm của nh&agrave; băng n&agrave;y.

Theo kết luận thanh tra, trong giai đoạn 2020 &ndash; 2022, VietinBank tiếp tục khẳng định l&agrave; một trong những ng&acirc;n h&agrave;ng đứng đầu trong lĩnh vực cung cấp c&aacute;c dịch vụ t&agrave;i ch&iacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng.

Tuy nhi&ecirc;n, hoạt động ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y vẫn c&ograve;n để xảy ra một số nội dung tồn tại, hạn chế, khuyết điểm.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250112/images/vietibank2-1736574001313627262124.jpg" style="height:321px; width:600px">

Ảnh minh họa

Trong đ&oacute;, về hoạt động cho vay, bảo l&atilde;nh, L/C, Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng chọn mẫu kh&aacute;ch h&agrave;ng cho thấy c&ograve;n một số trường hợp chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ một số nội dung về thẩm định v&agrave; quyết định cho vay; về kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay; về thẩm định cơ cấu lại thời hạn trả nợ; về hồ sơ t&agrave;i sản bảo đảm; về ph&acirc;n loại nợ.

Ngo&agrave;i ra một số nội dung cần lưu &yacute;, tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng của VietinBank như: cấp t&iacute;n dụng đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n vay vốn để đặt cọc mua bất động sản; cấp t&iacute;n dụng đối với nh&oacute;m kh&aacute;ch h&agrave;ng li&ecirc;n quan; cấp t&iacute;n dụng đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện dự &aacute;n BOT, BT; một số kh&aacute;ch h&agrave;ng cảnh b&aacute;o rủi ro về t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh, tiến độ dự &aacute;n, nguồn thu trả nợ.

Về việc cơ cấu nợ hỗ trợ kh&aacute;ch h&agrave;ng do Covid-19, kiểm tra một số kh&aacute;ch h&agrave;ng theo kiến nghị của Kiểm to&aacute;n Nh&agrave; nước cho thấy, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng c&ograve;n tồn tại trong c&ocirc;ng t&aacute;c ph&acirc;n loại nợ, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng thực hiện cơ cấu lại nợ theo Th&ocirc;ng tư số 01/2020/TT-NHNN (đ&atilde; được sửa đổi, bổ sung) của NHNN&hellip;

Về việc xử l&yacute;, thu hồi nợ xấu, nợ đ&atilde; xử l&yacute; rủi ro (XLRR), trong năm 2020 v&agrave; 2021, VietinBank chưa đạt 100% kế hoạch thu hồi nợ XLRR. Kiểm tra việc thu hồi nợ xấu, nợ XLRR cho thấy c&aacute;c biện ph&aacute;p &aacute;p dụng trong thu hồi nợ của VietinBank chưa đạt hiệu quả trong việc đ&ocirc;n đốc thu hồi nợ v&agrave; y&ecirc;u cầu kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện theo c&aacute;c cam kết với VietinBank.

Về hoạt động mua b&aacute;n tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp, kiểm tra hồ sơ cho thấy c&oacute; một số khoản đầu tư tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp của VietinBank c&ograve;n tồn tại về thẩm định v&agrave; x&eacute;t duyệt mua tr&aacute;i phiếu; về kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t khoản đầu tư tr&aacute;i phiếu; về hồ sơ t&agrave;i sản bảo đảm. Hoạt động cung ứng dịch vụ mua b&aacute;n tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp cần c&oacute; hướng dẫn cụ thể, thống nhất trong to&agrave;n hệ thống VietinBank để triển khai thực hiện.

Về hoạt động k&yacute; quỹ v&agrave; quản l&yacute; tiền k&yacute; quỹ để đảm bảo cho c&aacute;c khoản thanh to&aacute;n kh&aacute;c. Trong qu&aacute; tr&igrave;nh triển khai sản phẩm k&yacute; quỹ, một số chi nh&aacute;nh c&ograve;n sai s&oacute;t, tồn tại sau: Chưa thực hiện theo quy định việc giao k&ecirc;t hợp đ&ocirc;ng k&yacute; quỹ với một s&ocirc; kh&aacute;ch h&agrave;ng; Một số hợp đồng k&yacute; quỹ chưa đầy đủ nội dung/nội dung chưa ph&ugrave; hợp; số tiền k&yacute; quỹ chưa đảm bảo,...

Về hoạt động quản l&yacute; ngoại hối, VietinBank cần c&oacute; hướng dẫn cụ thể hơn trong hoạt động thanh to&aacute;n v&agrave; chuyển tiền, nhận tiền từ nước ngo&agrave;i để c&oacute; thể bao qu&aacute;t được c&aacute;c trường hợp ph&aacute;t sinh trong thực tế.

Tại một số Chi nh&aacute;nh c&ograve;n tồn tại, sai s&oacute;t trong một sổ giao dịch mua b&aacute;n, kinh doanh ngoại tệ; chuyển tiền, nhận tiền từ nước ngo&agrave;i....

Việc thực hiện Phương &aacute;n cơ cấu lại gắn với xử l&yacute; nợ xấu giai đoạn 2016-2020. Kết quả kiểm tra, c&ograve;n một số nội dung chưa ho&agrave;n th&agrave;nh theo lộ tr&igrave;nh ph&ecirc; duyệt tại Phương &aacute;n như: Chưa đạt được mục ti&ecirc;u tăng tỷ trọng thu nhập từ hoạt động dịch vụ trong tổng thu nhập; Chưa tho&aacute;i vốn/giảm tỷ lệ sở hữu tại một số đơn vị; Chưa thực hiện đ&uacute;ng tiến độ lộ tr&igrave;nh trong hoạt động đầu tư x&acirc;y dựng cơ bản; Chưa ho&agrave;n th&agrave;nh một số kiến nghị theo c&aacute;c KLTT, kiểm tra, kiểm to&aacute;n.

Về hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền, ﻿﻿thanh tra hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền tại Trụ sở ch&iacute;nh v&agrave; c&aacute;c Chi nh&aacute;nh VietinBank c&ograve;n một số tồn tại trong việc thực hiện nhận biết v&agrave; cập nhật th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng; Việc ph&acirc;n loại kh&aacute;ch h&agrave;ng thuộc danh s&aacute;ch rủi ro chưa được cập nhật l&ecirc;n hệ thống AML hoặc cập nhật kh&ocirc;ng đ&uacute;ng; Việc b&aacute;o c&aacute;o thực hiện biện ph&aacute;p tr&igrave; ho&atilde;n giao dịch chưa kịp thời; Một số y&ecirc;u cầu cung cấp th&ocirc;ng tin, b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ chưa thực hiện đ&uacute;ng hạn; C&oacute; b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ chưa đầy đủ th&ocirc;ng tin.

Về việc mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n, thẻ t&iacute;n dụng, việc cung ứng dịch vụ thanh to&aacute;n. Về hoạt động mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n: Một số hồ sơ mở t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n chưa đầy đủ th&ocirc;ng tin; Một số trường hợp chưa thay đổi th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng, kiểm tra, đối chiếu chứng từ; Một số TKTT c&oacute; ph&aacute;t sinh số lượng giao dịch rất lớn, c&oacute; nhiều dấu hiệu bất thường chưa được ph&aacute;t hiện, nhận diện kịp thời để đ&aacute;nh gi&aacute; tăng cường.

Việc ph&aacute;t h&agrave;nh, sử dụng thẻ ng&acirc;n h&agrave;ng, gi&aacute;m s&aacute;t đơn vị chấp nhận thẻ tại một số hồ sơ c&ograve;n tồn tại trong việc thẩm định ph&aacute;t h&agrave;nh thẻ, kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t đơn vị chấp nhận thẻ, chưa điền đầy đủ th&ocirc;ng tin trong hồ sơ mở t&agrave;i khoản.

Về thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử l&yacute; về thanh tra v&agrave; kết quả chỉnh sửa, khắc phục sau thanh tra theo quy định của ph&aacute;p luật. Việc thực hiện khắc phục, chỉnh sửa sau thanh tra tại c&aacute;c kết luận thanh tra của Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng : VietinBank c&ograve;n một số kiến nghị chưa ho&agrave;n th&agrave;nh.

Về hoạt động quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm so&aacute;t nội bộ, kiểm to&aacute;n nội bộ. Hoạt động quản trị, điều h&agrave;nh v&agrave; hệ thống kiểm so&aacute;t, kiểm to&aacute;n nội bộ đ&atilde; được ch&uacute; trọng, nhưng c&ograve;n một số tồn tại như: đ&atilde; ban h&agrave;nh nhưng chưa kịp thời một số quy định nội bộ; hệ thống kiểm so&aacute;t nội bộ chưa kịp thời ph&aacute;t hiện v&agrave;/hoặc c&oacute; ph&aacute;t hiện nhưng chưa c&oacute; biện ph&aacute;p khắc phục triệt để một số tồn tại, sai s&oacute;t đối với một số hoạt động được n&ecirc;u tại phần kết quả kiểm tra n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng cũng cho rằng việc thực hiện khắc phục, chỉnh sửa sau thanh tra tại c&aacute;c kết luận thanh tra của Cơ quan n&agrave;y chưa được VietinBank ho&agrave;n th&agrave;nh đối với một số nội dụng.

Nguy&ecirc;n nh&acirc;n, kiến nghị v&agrave; biện ph&aacute;p xử l&yacute;

Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước cho rằng, Hội đồng quản trị, Ban điều h&agrave;nh, Ban kiểm so&aacute;t, l&atilde;nh đạo c&aacute;c ph&ograve;ng, ban, Chi nh&aacute;nh VietinBank đ&atilde; nỗ lực trong c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh v&agrave; đ&atilde; đạt được kết quả n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Tuy nhi&ecirc;n, c&ograve;n xảy ra một số tồn tại, sai s&oacute;t như đ&atilde; n&ecirc;u tr&ecirc;n c&oacute; một phần nguy&ecirc;n nh&acirc;n từ c&ocirc;ng t&aacute;c quản l&yacute;, điều h&agrave;nh chưa kịp thời. Một số c&aacute; nh&acirc;n v&agrave; bộ phận nghiệp vụ tại c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh VietinBank chưa nghi&ecirc;m t&uacute;c tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật, của NHNN v&agrave; quy định nội bộ của VietinBank. B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng vay vốn kh&ocirc;ng tu&acirc;n thủ v&agrave; kh&ocirc;ng thực hiện đ&uacute;ng c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật v&agrave; của NHNN trong quan hệ vay vốn.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250112/images/vietinbank-1736574183728631169692.jpg" style="height:395px; width:600px">

Ảnh minh họa

Tr&aacute;ch nhiệm thuộc về Hội đồng quản trị, Ban Kiểm so&aacute;t, Ban điều h&agrave;nh VietinBank (qua từng thời kỳ) chịu tr&aacute;ch nhiệm chung về quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm tra, kiểm so&aacute;t c&ograve;n để xảy ra c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t n&ecirc;u tr&ecirc;n.

L&atilde;nh đạo c&aacute;c đơn vị, ph&ograve;ng ban, Chi nh&aacute;nh VietinBank (qua từng thời kỳ) chịu tr&aacute;ch nhiệm chung về quản l&yacute;, điều h&agrave;nh để xảy ra những tồn tại, sai s&oacute;t thuộc phạm vi quản l&yacute;.

C&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan trực tiếp đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t m&agrave; Thanh tra đ&atilde; n&ecirc;u trong kết luận thanh tra chịu tr&aacute;ch nhiệm trong việc tham mưu, quyết định, theo d&otilde;i, quản l&yacute;, kiểm tra li&ecirc;n quan đến từng trường hợp tồn tại, sai s&oacute;t.

Căn cứ kết quả thanh tra Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng kiến nghị v&agrave; khuyến nghị: Hội đồng quản trị, Ban Kiểm so&aacute;t, Ban điều h&agrave;nh VietinBank nghi&ecirc;m t&uacute;c r&uacute;t kinh nghiệm trong c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm tra, kiểm so&aacute;t để đảm bảo an to&agrave;n hoạt động của VietinBank, đồng thời kiểm điểm v&agrave; chỉ đạo c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh, c&aacute; nh&acirc;n tổ chức kiểm điểm tr&aacute;ch nhiệm của tập thể, c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t để c&oacute; biện ph&aacute;p xử l&yacute; ph&ugrave; hợp, n&acirc;ng cao chất lượng quản l&yacute; điều h&agrave;nh trong thời gian tới, &hellip;

Đồng thời, chỉ đạo x&acirc;y dựng kế hoạch khắc phục c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t, đồng thời c&oacute; tr&aacute;ch nhiệm gi&aacute;m s&aacute;t t&igrave;nh h&igrave;nh khắc phục, chỉnh sửa c&aacute;c kiến nghị v&agrave; b&aacute;o c&aacute;o kết quả khắc phục, chỉnh sửa về Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN định kỳ 3 th&aacute;ng/lần.

Chỉ đạo c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh VietBank được thanh tra thực hiện chấn chỉnh v&agrave; c&oacute; giải ph&aacute;p khắc phục ngay những tồn tại, lưu &yacute;, khuyến nghị, cảnh b&aacute;o tỷ ro như đ&atilde; n&ecirc;u tại Kết luận thanh tra, kịp thời &aacute;p dụng những biện ph&aacute;p xử l&yacute; ph&ugrave; hợp theo quy định của ph&aacute;p luật v&agrave; thực tế từng kh&aacute;ch h&agrave;ng nhằm đảm bảo an to&agrave;n vốn cho ng&acirc;n h&agrave;ng.

Ph&acirc;n c&ocirc;ng/chỉ định bộ phận đầu mối (Hội sở v&agrave; Chi nh&aacute;nh) để theo d&otilde;i, đ&ocirc;n đốc, kiểm so&aacute;t v&agrave; gi&aacute;m s&aacute;t chặt chẽ đối với việc khắc phục, chỉnh sửa c&aacute;c tồn tại, lưu &yacute;, khuyến nghị, cảnh b&aacute;o rủi ro.

Ngo&agrave;i ra, Ban l&atilde;nh đạo VietinBank cần chỉ đạo Bộ phần kiểm tra, kiểm to&aacute;n nội bộ tăng cường năng lực kiểm so&aacute;t rủi ro nhằm ph&aacute;t hiện v&agrave; xử l&yacute; kịp thời, hiệu quả c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t ph&aacute;t sinh trong c&aacute;c hoạt động nghiệp vụ.

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/thanh-tra-nhnn-chi-ra-loat-han-che-ton-tai-trong-qua-trinh-hoat-dong-cua-vietinbank-205250111124316755.htm">Kh&aacute;nh H&acirc;n-Link gốc</a>

Theo kết luận thanh tra, bên cạnh những mặt đạt được, trong quá trình hoạt động của VietinBank còn để xảy ra một số nội dung tồn tại, hạn chế cần nghiêm túc rút kinh nghiệm và khắc phục.


Theo kết luận thanh tra, b&ecirc;n cạnh những mặt đạt được, trong qu&aacute; tr&igrave;nh hoạt động của VietinBank c&ograve;n để xảy ra một số nội dung tồn tại, hạn chế cần nghi&ecirc;m t&uacute;c r&uacute;t kinh nghiệm v&agrave; khắc phục.

Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng (Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam) vừa c&oacute; th&ocirc;ng b&aacute;o kết luận thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP C&ocirc;ng thương Việt Nam (VietinBank), trong đ&oacute; chỉ ra những mặt t&iacute;ch cực, hạn chế v&agrave; khuyết điểm của nh&agrave; băng n&agrave;y.

Theo kết luận thanh tra, trong giai đoạn 2020 &ndash; 2022, VietinBank tiếp tục khẳng định l&agrave; một trong những ng&acirc;n h&agrave;ng đứng đầu trong lĩnh vực cung cấp c&aacute;c dịch vụ t&agrave;i ch&iacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng.

Tuy nhi&ecirc;n, hoạt động ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y vẫn c&ograve;n để xảy ra một số nội dung tồn tại, hạn chế, khuyết điểm.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250112/images/vietibank2-1736574001313627262124.jpg" style="height:321px; width:600px" />

Ảnh minh họa

Trong đ&oacute;, về hoạt động cho vay, bảo l&atilde;nh, L/C, Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng chọn mẫu kh&aacute;ch h&agrave;ng cho thấy c&ograve;n một số trường hợp chưa thực hiện đầy đủ, chặt chẽ một số nội dung về thẩm định v&agrave; quyết định cho vay; về kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay; về thẩm định cơ cấu lại thời hạn trả nợ; về hồ sơ t&agrave;i sản bảo đảm; về ph&acirc;n loại nợ.

Ngo&agrave;i ra một số nội dung cần lưu &yacute;, tiềm ẩn rủi ro trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng của VietinBank như: cấp t&iacute;n dụng đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n vay vốn để đặt cọc mua bất động sản; cấp t&iacute;n dụng đối với nh&oacute;m kh&aacute;ch h&agrave;ng li&ecirc;n quan; cấp t&iacute;n dụng đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện dự &aacute;n BOT, BT; một số kh&aacute;ch h&agrave;ng cảnh b&aacute;o rủi ro về t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh, tiến độ dự &aacute;n, nguồn thu trả nợ.

Về việc cơ cấu nợ hỗ trợ kh&aacute;ch h&agrave;ng do Covid-19, kiểm tra một số kh&aacute;ch h&agrave;ng theo kiến nghị của Kiểm to&aacute;n Nh&agrave; nước cho thấy, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng c&ograve;n tồn tại trong c&ocirc;ng t&aacute;c ph&acirc;n loại nợ, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng thực hiện cơ cấu lại nợ theo Th&ocirc;ng tư số 01/2020/TT-NHNN (đ&atilde; được sửa đổi, bổ sung) của NHNN&hellip;

Về việc xử l&yacute;, thu hồi nợ xấu, nợ đ&atilde; xử l&yacute; rủi ro (XLRR), trong năm 2020 v&agrave; 2021, VietinBank chưa đạt 100% kế hoạch thu hồi nợ XLRR. Kiểm tra việc thu hồi nợ xấu, nợ XLRR cho thấy c&aacute;c biện ph&aacute;p &aacute;p dụng trong thu hồi nợ của VietinBank chưa đạt hiệu quả trong việc đ&ocirc;n đốc thu hồi nợ v&agrave; y&ecirc;u cầu kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện theo c&aacute;c cam kết với VietinBank.

Về hoạt động mua b&aacute;n tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp, kiểm tra hồ sơ cho thấy c&oacute; một số khoản đầu tư tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp của VietinBank c&ograve;n tồn tại về thẩm định v&agrave; x&eacute;t duyệt mua tr&aacute;i phiếu; về kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t khoản đầu tư tr&aacute;i phiếu; về hồ sơ t&agrave;i sản bảo đảm. Hoạt động cung ứng dịch vụ mua b&aacute;n tr&aacute;i phiếu doanh nghiệp cần c&oacute; hướng dẫn cụ thể, thống nhất trong to&agrave;n hệ thống VietinBank để triển khai thực hiện.

Về hoạt động k&yacute; quỹ v&agrave; quản l&yacute; tiền k&yacute; quỹ để đảm bảo cho c&aacute;c khoản thanh to&aacute;n kh&aacute;c. Trong qu&aacute; tr&igrave;nh triển khai sản phẩm k&yacute; quỹ, một số chi nh&aacute;nh c&ograve;n sai s&oacute;t, tồn tại sau: Chưa thực hiện theo quy định việc giao k&ecirc;t hợp đ&ocirc;ng k&yacute; quỹ với một s&ocirc; kh&aacute;ch h&agrave;ng; Một số hợp đồng k&yacute; quỹ chưa đầy đủ nội dung/nội dung chưa ph&ugrave; hợp; số tiền k&yacute; quỹ chưa đảm bảo,...

Về hoạt động quản l&yacute; ngoại hối, VietinBank cần c&oacute; hướng dẫn cụ thể hơn trong hoạt động thanh to&aacute;n v&agrave; chuyển tiền, nhận tiền từ nước ngo&agrave;i để c&oacute; thể bao qu&aacute;t được c&aacute;c trường hợp ph&aacute;t sinh trong thực tế.

Tại một số Chi nh&aacute;nh c&ograve;n tồn tại, sai s&oacute;t trong một sổ giao dịch mua b&aacute;n, kinh doanh ngoại tệ; chuyển tiền, nhận tiền từ nước ngo&agrave;i....

Việc thực hiện Phương &aacute;n cơ cấu lại gắn với xử l&yacute; nợ xấu giai đoạn 2016-2020. Kết quả kiểm tra, c&ograve;n một số nội dung chưa ho&agrave;n th&agrave;nh theo lộ tr&igrave;nh ph&ecirc; duyệt tại Phương &aacute;n như: Chưa đạt được mục ti&ecirc;u tăng tỷ trọng thu nhập từ hoạt động dịch vụ trong tổng thu nhập; Chưa tho&aacute;i vốn/giảm tỷ lệ sở hữu tại một số đơn vị; Chưa thực hiện đ&uacute;ng tiến độ lộ tr&igrave;nh trong hoạt động đầu tư x&acirc;y dựng cơ bản; Chưa ho&agrave;n th&agrave;nh một số kiến nghị theo c&aacute;c KLTT, kiểm tra, kiểm to&aacute;n.

Về hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền, ﻿﻿thanh tra hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền tại Trụ sở ch&iacute;nh v&agrave; c&aacute;c Chi nh&aacute;nh VietinBank c&ograve;n một số tồn tại trong việc thực hiện nhận biết v&agrave; cập nhật th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng; Việc ph&acirc;n loại kh&aacute;ch h&agrave;ng thuộc danh s&aacute;ch rủi ro chưa được cập nhật l&ecirc;n hệ thống AML hoặc cập nhật kh&ocirc;ng đ&uacute;ng; Việc b&aacute;o c&aacute;o thực hiện biện ph&aacute;p tr&igrave; ho&atilde;n giao dịch chưa kịp thời; Một số y&ecirc;u cầu cung cấp th&ocirc;ng tin, b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ chưa thực hiện đ&uacute;ng hạn; C&oacute; b&aacute;o c&aacute;o giao dịch đ&aacute;ng ngờ chưa đầy đủ th&ocirc;ng tin.

Về việc mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n, thẻ t&iacute;n dụng, việc cung ứng dịch vụ thanh to&aacute;n. Về hoạt động mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n: Một số hồ sơ mở t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n chưa đầy đủ th&ocirc;ng tin; Một số trường hợp chưa thay đổi th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng, kiểm tra, đối chiếu chứng từ; Một số TKTT c&oacute; ph&aacute;t sinh số lượng giao dịch rất lớn, c&oacute; nhiều dấu hiệu bất thường chưa được ph&aacute;t hiện, nhận diện kịp thời để đ&aacute;nh gi&aacute; tăng cường.

Việc ph&aacute;t h&agrave;nh, sử dụng thẻ ng&acirc;n h&agrave;ng, gi&aacute;m s&aacute;t đơn vị chấp nhận thẻ tại một số hồ sơ c&ograve;n tồn tại trong việc thẩm định ph&aacute;t h&agrave;nh thẻ, kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t đơn vị chấp nhận thẻ, chưa điền đầy đủ th&ocirc;ng tin trong hồ sơ mở t&agrave;i khoản.

Về thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử l&yacute; về thanh tra v&agrave; kết quả chỉnh sửa, khắc phục sau thanh tra theo quy định của ph&aacute;p luật. Việc thực hiện khắc phục, chỉnh sửa sau thanh tra tại c&aacute;c kết luận thanh tra của Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng : VietinBank c&ograve;n một số kiến nghị chưa ho&agrave;n th&agrave;nh.

Về hoạt động quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm so&aacute;t nội bộ, kiểm to&aacute;n nội bộ. Hoạt động quản trị, điều h&agrave;nh v&agrave; hệ thống kiểm so&aacute;t, kiểm to&aacute;n nội bộ đ&atilde; được ch&uacute; trọng, nhưng c&ograve;n một số tồn tại như: đ&atilde; ban h&agrave;nh nhưng chưa kịp thời một số quy định nội bộ; hệ thống kiểm so&aacute;t nội bộ chưa kịp thời ph&aacute;t hiện v&agrave;/hoặc c&oacute; ph&aacute;t hiện nhưng chưa c&oacute; biện ph&aacute;p khắc phục triệt để một số tồn tại, sai s&oacute;t đối với một số hoạt động được n&ecirc;u tại phần kết quả kiểm tra n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng cũng cho rằng việc thực hiện khắc phục, chỉnh sửa sau thanh tra tại c&aacute;c kết luận thanh tra của Cơ quan n&agrave;y chưa được VietinBank ho&agrave;n th&agrave;nh đối với một số nội dụng.

Nguy&ecirc;n nh&acirc;n, kiến nghị v&agrave; biện ph&aacute;p xử l&yacute;

Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước cho rằng, Hội đồng quản trị, Ban điều h&agrave;nh, Ban kiểm so&aacute;t, l&atilde;nh đạo c&aacute;c ph&ograve;ng, ban, Chi nh&aacute;nh VietinBank đ&atilde; nỗ lực trong c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh v&agrave; đ&atilde; đạt được kết quả n&ecirc;u tr&ecirc;n.

Tuy nhi&ecirc;n, c&ograve;n xảy ra một số tồn tại, sai s&oacute;t như đ&atilde; n&ecirc;u tr&ecirc;n c&oacute; một phần nguy&ecirc;n nh&acirc;n từ c&ocirc;ng t&aacute;c quản l&yacute;, điều h&agrave;nh chưa kịp thời. Một số c&aacute; nh&acirc;n v&agrave; bộ phận nghiệp vụ tại c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh VietinBank chưa nghi&ecirc;m t&uacute;c tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật, của NHNN v&agrave; quy định nội bộ của VietinBank. B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, một số kh&aacute;ch h&agrave;ng vay vốn kh&ocirc;ng tu&acirc;n thủ v&agrave; kh&ocirc;ng thực hiện đ&uacute;ng c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật v&agrave; của NHNN trong quan hệ vay vốn.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250112/images/vietinbank-1736574183728631169692.jpg" style="height:395px; width:600px" />

Ảnh minh họa

Tr&aacute;ch nhiệm thuộc về Hội đồng quản trị, Ban Kiểm so&aacute;t, Ban điều h&agrave;nh VietinBank (qua từng thời kỳ) chịu tr&aacute;ch nhiệm chung về quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm tra, kiểm so&aacute;t c&ograve;n để xảy ra c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t n&ecirc;u tr&ecirc;n.

L&atilde;nh đạo c&aacute;c đơn vị, ph&ograve;ng ban, Chi nh&aacute;nh VietinBank (qua từng thời kỳ) chịu tr&aacute;ch nhiệm chung về quản l&yacute;, điều h&agrave;nh để xảy ra những tồn tại, sai s&oacute;t thuộc phạm vi quản l&yacute;.

C&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan trực tiếp đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t m&agrave; Thanh tra đ&atilde; n&ecirc;u trong kết luận thanh tra chịu tr&aacute;ch nhiệm trong việc tham mưu, quyết định, theo d&otilde;i, quản l&yacute;, kiểm tra li&ecirc;n quan đến từng trường hợp tồn tại, sai s&oacute;t.

Căn cứ kết quả thanh tra Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng kiến nghị v&agrave; khuyến nghị: Hội đồng quản trị, Ban Kiểm so&aacute;t, Ban điều h&agrave;nh VietinBank nghi&ecirc;m t&uacute;c r&uacute;t kinh nghiệm trong c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh, kiểm tra, kiểm so&aacute;t để đảm bảo an to&agrave;n hoạt động của VietinBank, đồng thời kiểm điểm v&agrave; chỉ đạo c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh, c&aacute; nh&acirc;n tổ chức kiểm điểm tr&aacute;ch nhiệm của tập thể, c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t để c&oacute; biện ph&aacute;p xử l&yacute; ph&ugrave; hợp, n&acirc;ng cao chất lượng quản l&yacute; điều h&agrave;nh trong thời gian tới, &hellip;

Đồng thời, chỉ đạo x&acirc;y dựng kế hoạch khắc phục c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t, đồng thời c&oacute; tr&aacute;ch nhiệm gi&aacute;m s&aacute;t t&igrave;nh h&igrave;nh khắc phục, chỉnh sửa c&aacute;c kiến nghị v&agrave; b&aacute;o c&aacute;o kết quả khắc phục, chỉnh sửa về Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN định kỳ 3 th&aacute;ng/lần.

Chỉ đạo c&aacute;c đơn vị, chi nh&aacute;nh VietBank được thanh tra thực hiện chấn chỉnh v&agrave; c&oacute; giải ph&aacute;p khắc phục ngay những tồn tại, lưu &yacute;, khuyến nghị, cảnh b&aacute;o tỷ ro như đ&atilde; n&ecirc;u tại Kết luận thanh tra, kịp thời &aacute;p dụng những biện ph&aacute;p xử l&yacute; ph&ugrave; hợp theo quy định của ph&aacute;p luật v&agrave; thực tế từng kh&aacute;ch h&agrave;ng nhằm đảm bảo an to&agrave;n vốn cho ng&acirc;n h&agrave;ng.

Ph&acirc;n c&ocirc;ng/chỉ định bộ phận đầu mối (Hội sở v&agrave; Chi nh&aacute;nh) để theo d&otilde;i, đ&ocirc;n đốc, kiểm so&aacute;t v&agrave; gi&aacute;m s&aacute;t chặt chẽ đối với việc khắc phục, chỉnh sửa c&aacute;c tồn tại, lưu &yacute;, khuyến nghị, cảnh b&aacute;o rủi ro.

Ngo&agrave;i ra, Ban l&atilde;nh đạo VietinBank cần chỉ đạo Bộ phần kiểm tra, kiểm to&aacute;n nội bộ tăng cường năng lực kiểm so&aacute;t rủi ro nhằm ph&aacute;t hiện v&agrave; xử l&yacute; kịp thời, hiệu quả c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t ph&aacute;t sinh trong c&aacute;c hoạt động nghiệp vụ.

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/thanh-tra-nhnn-chi-ra-loat-han-che-ton-tai-trong-qua-trinh-hoat-dong-cua-vietinbank-205250111124316755.htm">Kh&aacute;nh H&acirc;n-Link gốc</a>