Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n (VietBank) chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương.

Thanh tra tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương, Cơ quan Thanh tra, Gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng, NHNN Chi nh&aacute;nh Tỉnh B&igrave;nh Dương chỉ ra một số hạn chế, thiếu s&oacute;t.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250219/images/vietbank_binh_duong_khai_truong_tru_so_moi-1141.jpg" style="height:378px; width:600px">

Thanh tra chỉ ra nhiều hạn chế, thiếu s&oacute;t tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n.

Cụ thể, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa kịp thời ban h&agrave;nh văn bản hướng dẫn về c&ocirc;ng t&aacute;c giải ng&acirc;n, quy tr&igrave;nh gi&aacute;m s&aacute;t v&agrave; kiểm so&aacute;t chất lượng việc thực hiện hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm, quy định về thời hạn &aacute;p dụng biện ph&aacute;p tr&igrave; ho&atilde;n giao dịch.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa thực sự quan t&acirc;m s&acirc;u s&aacute;t trong kh&acirc;u thẩm định phương &aacute;n vay v&agrave; nguồn trả nợ của kh&aacute;ch h&agrave;ng, chỉ ch&uacute; trọng v&agrave;o biện ph&aacute;p bảo đảm tiền vay. Th&ocirc;ng b&aacute;o chuyển nợ qu&aacute; hạn c&ograve;n thiếu nội dung &ldquo;l&atilde;i suất qu&aacute; hạn&rdquo;.

Đối với sai s&oacute;t trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương vi phạm nguy&ecirc;n tắc vay vốn đối với 3 kh&aacute;ch h&agrave;ng với tổng dư nợ 101,991 tỷ đồng (trong đ&oacute; c&oacute; 1 kh&aacute;ch h&agrave;ng nợ nh&oacute;m 4). Chi nh&aacute;nh đ&atilde; thu hồi trước hạn 1 khoản vay, c&ograve;n hai khoản với tổng dư nợ 98,3 tỷ đồng.

C&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định v&agrave; x&eacute;t duyệt cho vay chưa chặt chẽ, đầy đủ, ph&ugrave; hợp v&agrave; chưa c&oacute; t&agrave;i liệu chứng minh tổng nhu cầu vốn của 14 kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ sai s&oacute;t 973,116 tỷ đồng.

Về t&agrave;i sản bảo đảm, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa cập nhật chủ sở hữu quyền sử dụng đất dự &aacute;n sang t&ecirc;n c&ocirc;ng ty, chưa c&ocirc;ng chứng hợp đồng thế chấp v&agrave; đăng k&yacute; giao dịch bảo đảm đối với c&aacute;c quyền sử dụng đất. Sai s&oacute;t n&agrave;y xảy ra với hai kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ 466,625 tỷ đồng.

Việc cấp t&iacute;n dụng đối với 4 kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ 161,557 tỷ đồng chưa được kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay một c&aacute;ch chặt chẽ, chưa đảm bảo hoặc chưa thu thập đầy đủ chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn hoặc thu thập chứng từ chưa ph&ugrave; hợp.

Kết luận thanh tra ph&aacute;t đi cảnh b&aacute;o rủi ro t&iacute;n dụng khi VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa c&oacute; biện ph&aacute;p hoặc kh&ocirc;ng quản l&yacute; được nguồn trả nợ, nguồn thu của kh&aacute;ch h&agrave;ng, đặc biệt l&agrave; một số kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; nguồn thu nhập bằng tiền mặt kh&aacute; lớn; nguồn thu từ vốn g&oacute;p v&agrave;o c&ocirc;ng ty kh&ocirc;ng đảm bảo, chưa ph&ugrave; hợp; nguồn trả nợ gốc từ b&aacute;n bất động sản trong tương lai; nguồn thu từ dự &aacute;n cho vay cho chi nh&aacute;nh t&agrave;i trợ, để đảm bảo kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện trả nợ đ&uacute;ng theo thoả thuận.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, 9 kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh hoặc b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh thể hiện chưa l&agrave;nh mạnh, chỉ số hoạt động kinh doanh kh&ocirc;ng khả quan, dẫn đến tiềm ẩn rủi ro t&iacute;n dụng.&nbsp;

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250219/images/thuong-tin-1142.jpg" style="height:481px; width:600px">

Kết luận thanh tra tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương.

Kh&aacute;ch h&agrave;ng được cấp hạn mức t&iacute;n dụng để bổ sung vốn lưu động phục vụ SXKD tại nhiều TCTD nhưng Chi nh&aacute;nh chưa c&oacute; biện ph&aacute;p kiểm so&aacute;t trước giải ng&acirc;n để đảm bảo tổng số tiền giải ng&acirc;n tại chi nh&aacute;nh v&agrave; c&aacute;c TCTD kh&aacute;c kh&ocirc;ng vượt qu&aacute; tổng nhu cầu vốn của kh&aacute;ch h&agrave;ng.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương kh&ocirc;ng sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro t&iacute;n dụng đối với nợ xấu; c&ocirc;ng t&aacute;c đ&ocirc;n đốc xử l&yacute; nợ xấu c&ograve;n chậm, chưa kịp thời v&agrave; c&oacute; hiệu quả.

Một số hồ sơ nợ xấu c&ograve;n vi phạm nguy&ecirc;n tắc vay vốn, tồn tại sai s&oacute;t trong c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định, giải ng&acirc;n v&agrave; kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa thu thập đầy đủ, kịp thời th&ocirc;ng tin nhận biết đối với 2 kh&aacute;ch h&agrave;ng trong hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền.

Cơ quan thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t kiến nghị Gi&aacute;m đốc NHNN Chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương ban h&agrave;nh văn bản kiến nghị UBND tỉnh B&igrave;nh Dương xử l&yacute; theo thẩm quyền đối với nguy&ecirc;n gi&aacute;m đốc Quỹ đầu tư ph&aacute;t triển tỉnh B&igrave;nh Dương, đ&atilde; c&oacute; h&agrave;nh vi sử dụng con dấu của quỹ, k&yacute; ph&aacute;t h&agrave;nh cam kết trả nợ ng&agrave;y 13/6/2024 cho khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương kh&ocirc;ng ph&ugrave; hợp quy định ph&aacute;p luật.

Kiến nghị về hoạt động cấp t&iacute;n dụng, đo&agrave;n thanh tra đề nghị tiến h&agrave;nh thu hồi nợ trước hạn v&agrave; ph&acirc;n loại nợ 92 tỷ đồng đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng Phan Văn Cư; thực hiện thu thập, đ&aacute;nh gi&aacute; lại c&aacute;c khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng l&agrave; C&ocirc;ng ty An Lạc Việt Land, C&ocirc;ng ty TNHH Thảo T&acirc;m, C&ocirc;ng ty TNHH Huy FC Trường An, C&ocirc;ng ty TNHH SkyBridge, C&ocirc;ng ty TNHH VLXD M&agrave;u Xanh, v&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng Nguyễn Thanh Tr&iacute;.

Đo&agrave;n thanh tra cũng kiến nghị chi nh&aacute;nh đ&ocirc;n đốc v&agrave; thu hồi triệt để nợ xấu, đảm bảo giảm tỷ lệ nợ xấu xuống dưới 3%.

Đến thời điểm 31/10/2024 tổng huy động tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương đạt 2.132 tỷ đồng, giảm 6,78% so với c&ugrave;ng kỳ năm 2023 v&agrave; giảm 4,26% so với cuối năm 2023; lợi nhuận luỹ kế của chi nh&aacute;nh lỗ 2,06 tỷ đồng.

Quốc L&acirc;m

<a href="https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/thanh-tra-chi-ra-nhieu-han-che-thieu-sot-tai-ngan-hang-vietbank-d56039.html">Link gốc</a>

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng vừa công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng TMCP Việt Nam Thương Tín (VietBank) chi nhánh tỉnh Bình Dương.

Cơ quan Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n (VietBank) chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương.

Thanh tra tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương, Cơ quan Thanh tra, Gi&aacute;m s&aacute;t ng&acirc;n h&agrave;ng, NHNN Chi nh&aacute;nh Tỉnh B&igrave;nh Dương chỉ ra một số hạn chế, thiếu s&oacute;t.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250219/images/vietbank_binh_duong_khai_truong_tru_so_moi-1141.jpg" style="height:378px; width:600px" />

Thanh tra chỉ ra nhiều hạn chế, thiếu s&oacute;t tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n.

Cụ thể, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa kịp thời ban h&agrave;nh văn bản hướng dẫn về c&ocirc;ng t&aacute;c giải ng&acirc;n, quy tr&igrave;nh gi&aacute;m s&aacute;t v&agrave; kiểm so&aacute;t chất lượng việc thực hiện hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm, quy định về thời hạn &aacute;p dụng biện ph&aacute;p tr&igrave; ho&atilde;n giao dịch.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa thực sự quan t&acirc;m s&acirc;u s&aacute;t trong kh&acirc;u thẩm định phương &aacute;n vay v&agrave; nguồn trả nợ của kh&aacute;ch h&agrave;ng, chỉ ch&uacute; trọng v&agrave;o biện ph&aacute;p bảo đảm tiền vay. Th&ocirc;ng b&aacute;o chuyển nợ qu&aacute; hạn c&ograve;n thiếu nội dung &ldquo;l&atilde;i suất qu&aacute; hạn&rdquo;.

Đối với sai s&oacute;t trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương vi phạm nguy&ecirc;n tắc vay vốn đối với 3 kh&aacute;ch h&agrave;ng với tổng dư nợ 101,991 tỷ đồng (trong đ&oacute; c&oacute; 1 kh&aacute;ch h&agrave;ng nợ nh&oacute;m 4). Chi nh&aacute;nh đ&atilde; thu hồi trước hạn 1 khoản vay, c&ograve;n hai khoản với tổng dư nợ 98,3 tỷ đồng.

C&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định v&agrave; x&eacute;t duyệt cho vay chưa chặt chẽ, đầy đủ, ph&ugrave; hợp v&agrave; chưa c&oacute; t&agrave;i liệu chứng minh tổng nhu cầu vốn của 14 kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ sai s&oacute;t 973,116 tỷ đồng.

Về t&agrave;i sản bảo đảm, VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa cập nhật chủ sở hữu quyền sử dụng đất dự &aacute;n sang t&ecirc;n c&ocirc;ng ty, chưa c&ocirc;ng chứng hợp đồng thế chấp v&agrave; đăng k&yacute; giao dịch bảo đảm đối với c&aacute;c quyền sử dụng đất. Sai s&oacute;t n&agrave;y xảy ra với hai kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ 466,625 tỷ đồng.

Việc cấp t&iacute;n dụng đối với 4 kh&aacute;ch h&agrave;ng, tổng dư nợ 161,557 tỷ đồng chưa được kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay một c&aacute;ch chặt chẽ, chưa đảm bảo hoặc chưa thu thập đầy đủ chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn hoặc thu thập chứng từ chưa ph&ugrave; hợp.

Kết luận thanh tra ph&aacute;t đi cảnh b&aacute;o rủi ro t&iacute;n dụng khi VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa c&oacute; biện ph&aacute;p hoặc kh&ocirc;ng quản l&yacute; được nguồn trả nợ, nguồn thu của kh&aacute;ch h&agrave;ng, đặc biệt l&agrave; một số kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; nguồn thu nhập bằng tiền mặt kh&aacute; lớn; nguồn thu từ vốn g&oacute;p v&agrave;o c&ocirc;ng ty kh&ocirc;ng đảm bảo, chưa ph&ugrave; hợp; nguồn trả nợ gốc từ b&aacute;n bất động sản trong tương lai; nguồn thu từ dự &aacute;n cho vay cho chi nh&aacute;nh t&agrave;i trợ, để đảm bảo kh&aacute;ch h&agrave;ng thực hiện trả nợ đ&uacute;ng theo thoả thuận.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, 9 kh&aacute;ch h&agrave;ng c&oacute; t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh hoặc b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh thể hiện chưa l&agrave;nh mạnh, chỉ số hoạt động kinh doanh kh&ocirc;ng khả quan, dẫn đến tiềm ẩn rủi ro t&iacute;n dụng.&nbsp;

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250219/images/thuong-tin-1142.jpg" style="height:481px; width:600px" />

Kết luận thanh tra tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thương T&iacute;n chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương.

Kh&aacute;ch h&agrave;ng được cấp hạn mức t&iacute;n dụng để bổ sung vốn lưu động phục vụ SXKD tại nhiều TCTD nhưng Chi nh&aacute;nh chưa c&oacute; biện ph&aacute;p kiểm so&aacute;t trước giải ng&acirc;n để đảm bảo tổng số tiền giải ng&acirc;n tại chi nh&aacute;nh v&agrave; c&aacute;c TCTD kh&aacute;c kh&ocirc;ng vượt qu&aacute; tổng nhu cầu vốn của kh&aacute;ch h&agrave;ng.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương kh&ocirc;ng sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro t&iacute;n dụng đối với nợ xấu; c&ocirc;ng t&aacute;c đ&ocirc;n đốc xử l&yacute; nợ xấu c&ograve;n chậm, chưa kịp thời v&agrave; c&oacute; hiệu quả.

Một số hồ sơ nợ xấu c&ograve;n vi phạm nguy&ecirc;n tắc vay vốn, tồn tại sai s&oacute;t trong c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định, giải ng&acirc;n v&agrave; kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay.

VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chưa thu thập đầy đủ, kịp thời th&ocirc;ng tin nhận biết đối với 2 kh&aacute;ch h&agrave;ng trong hoạt động ph&ograve;ng, chống rửa tiền.

Cơ quan thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t kiến nghị Gi&aacute;m đốc NHNN Chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương ban h&agrave;nh văn bản kiến nghị UBND tỉnh B&igrave;nh Dương xử l&yacute; theo thẩm quyền đối với nguy&ecirc;n gi&aacute;m đốc Quỹ đầu tư ph&aacute;t triển tỉnh B&igrave;nh Dương, đ&atilde; c&oacute; h&agrave;nh vi sử dụng con dấu của quỹ, k&yacute; ph&aacute;t h&agrave;nh cam kết trả nợ ng&agrave;y 13/6/2024 cho khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương kh&ocirc;ng ph&ugrave; hợp quy định ph&aacute;p luật.

Kiến nghị về hoạt động cấp t&iacute;n dụng, đo&agrave;n thanh tra đề nghị tiến h&agrave;nh thu hồi nợ trước hạn v&agrave; ph&acirc;n loại nợ 92 tỷ đồng đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng Phan Văn Cư; thực hiện thu thập, đ&aacute;nh gi&aacute; lại c&aacute;c khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng l&agrave; C&ocirc;ng ty An Lạc Việt Land, C&ocirc;ng ty TNHH Thảo T&acirc;m, C&ocirc;ng ty TNHH Huy FC Trường An, C&ocirc;ng ty TNHH SkyBridge, C&ocirc;ng ty TNHH VLXD M&agrave;u Xanh, v&agrave; kh&aacute;ch h&agrave;ng Nguyễn Thanh Tr&iacute;.

Đo&agrave;n thanh tra cũng kiến nghị chi nh&aacute;nh đ&ocirc;n đốc v&agrave; thu hồi triệt để nợ xấu, đảm bảo giảm tỷ lệ nợ xấu xuống dưới 3%.

Đến thời điểm 31/10/2024 tổng huy động tại VietBank chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương đạt 2.132 tỷ đồng, giảm 6,78% so với c&ugrave;ng kỳ năm 2023 v&agrave; giảm 4,26% so với cuối năm 2023; lợi nhuận luỹ kế của chi nh&aacute;nh lỗ 2,06 tỷ đồng.

Quốc L&acirc;m

<a href="https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/thanh-tra-chi-ra-nhieu-han-che-thieu-sot-tai-ngan-hang-vietbank-d56039.html">Link gốc</a>