Thời gian qua, Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam (NHNN) đ&atilde; c&ocirc;ng bố quyết định chuyển giao bắt buộc (CGBB) GPBank cho VPBank v&agrave; HDBank nhận DongA Bank (nay l&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng số Vikki). Trước đ&oacute;, NHNN cũng đ&atilde; thực hiện chuyển giao bắt buộc OceanBank (nay l&agrave; MBV) cho MB v&agrave; CB (nay l&agrave; VCBNeo) cho Vietcombank. Như vậy, chỉ trong v&ograve;ng 3 th&aacute;ng, NHNN đ&atilde; ho&agrave;n tất việc chuyển giao 4 ng&acirc;n h&agrave;ng yếu k&eacute;m, tất cả đều đ&atilde; được đưa v&agrave;o diện kiểm so&aacute;t đặc biệt từ năm 2015. Trước đ&oacute;, nhiều thương vụ nhận s&aacute;p nhập đ&atilde; được thực hiện th&agrave;nh c&ocirc;ng l&agrave;m tiền đề cho việc th&uacute;c đẩy chủ trương n&agrave;y của Ch&iacute;nh phủ, Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước.

Ti&ecirc;n phong b&aacute;m s&aacute;t định hướng đất nước

Chuyển giao bắt buộc c&aacute;c tổ chức t&iacute;n dụng (TCTD) yếu k&eacute;m l&agrave; một trong những giải ph&aacute;p nhằm g&oacute;p phần đảm bảo ổn định kinh tế vĩ m&ocirc;, an ninh t&agrave;i ch&iacute;nh tiền tệ quốc gia, ổn định ch&iacute;nh trị v&agrave; trật tự, an to&agrave;n x&atilde; hội. Vấn đề n&agrave;y được c&aacute;c cấp c&oacute; thẩm quyền quan t&acirc;m, Ch&iacute;nh phủ v&agrave; Thủ tướng chỉ đạo quyết liệt. NHNN đ&atilde; phối hợp chặt chẽ với c&aacute;c bộ, ng&agrave;nh v&agrave; c&aacute;c cơ quan li&ecirc;n quan để chỉ đạo c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng x&acirc;y dựng Phương &aacute;n chuyển giao bắt buộc tr&igrave;nh cấp c&oacute; thẩm quyền ph&ecirc; duyệt theo đ&uacute;ng c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật. Đ&acirc;y l&agrave; đường lối, định hướng được Ch&iacute;nh phủ, NHNN đưa ra từ nhiều từ l&acirc;u v&agrave; ghi nhận những kết quả th&agrave;nh c&ocirc;ng.

Quay về hơn 10 năm trước, tổ chức đầu ti&ecirc;n xung phong thực hiện định hướng, quyết s&aacute;ch n&agrave;y của đất nước l&agrave; <a class='symbol'>SHB</a>, với thương vụ nhận s&aacute;p nhập Habubank. Cuộc nhận s&aacute;p nhập n&agrave;y l&agrave; cơ hội, cũng l&agrave; th&aacute;ch thức của <a class='symbol'>SHB</a> trong qu&aacute; tr&igrave;nh ph&aacute;t triển.

Vượt qua kh&oacute; khăn, đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, người lao động, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; nhanh ch&oacute;ng vươn m&igrave;nh v&agrave;o TOP5 c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng tư nh&acirc;n lớn nhất Việt Nam về tổng t&agrave;i sản, thị phần, hệ thống mạng lưới v&agrave; nh&acirc;n sự, đ&aacute;nh dấu một giai đoạn ph&aacute;t triển vượt bậc.

Việc <a class='symbol'>SHB</a> nhận s&aacute;p nhập Habubank kh&ocirc;ng chỉ thể hiện sự đồng h&agrave;nh, b&aacute;m s&aacute;t chặt chẽ v&agrave; ti&ecirc;n phong trong thực hiện c&aacute;c chỉ đạo, quyết s&aacute;ch của Đảng v&agrave; Ch&iacute;nh phủ, m&agrave; c&ograve;n thể hiện bản lĩnh v&agrave; chiến lược d&agrave;i hạn nhằm tạo n&ecirc;n sự bứt ph&aacute; mạnh mẽ về quy m&ocirc; v&agrave; sức mạnh t&agrave;i ch&iacute;nh.

Tuy nhi&ecirc;n, <a class='symbol'>SHB</a> cũng phải tập trung nguồn lực v&agrave; cả một qu&aacute; tr&igrave;nh để xử l&yacute; c&aacute;c vấn đề hậu nhận s&aacute;p nhập, đặc biệt l&agrave; nợ xấu. Đ&acirc;y l&agrave; điều kh&ocirc;ng phải ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;o cũng can đảm để nhận s&aacute;p nhập một ng&acirc;n h&agrave;ng yếu tại thời điểm bấy giờ. <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; triển khai h&agrave;ng loạt biện ph&aacute;p mạnh mẽ như tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng, t&aacute;i cấu tr&uacute;c danh mục t&iacute;n dụng v&agrave; đẩy mạnh thu hồi nợ. Nổi bật l&agrave; việc t&aacute;i cơ cấu Thủy sản B&igrave;nh An (Bianfishco).

Chỉ trong v&ograve;ng ba năm sau khi nhận s&aacute;p nhập, tỷ lệ nợ xấu của <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; giảm xuống dưới 3%, củng cố nền tảng t&agrave;i ch&iacute;nh. Đến năm 2021, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; tất to&aacute;n to&agrave;n bộ tr&aacute;i phiếu VAMC trước thời hạn, thể hiện sự th&agrave;nh c&ocirc;ng trong chiến lược quản trị rủi ro v&agrave; t&aacute;i cơ cấu.<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204523.jpg" style="height:400px; width:600px">

Đại hội cổ đ&ocirc;ng năm 2024 của <a class='symbol'>SHB</a>

Đến nay, thương vụ <a class='symbol'>SHB</a> nhận s&aacute;p nhập Habubank l&agrave; thương vụ th&agrave;nh c&ocirc;ng điển h&igrave;nh, thương vụ đầu ti&ecirc;n giữa 2 ng&acirc;n h&agrave;ng tr&ecirc;n thị trường, tạo ra tiền lệ quan trọng cho ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam trong c&aacute;c thương vụ M&amp;A kh&aacute;c v&agrave; giai đoạn t&aacute;i cơ cấu tiếp theo. Việc hấp thụ một ng&acirc;n h&agrave;ng c&oacute; nhiều vấn đề t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; xử l&yacute; hiệu quả đ&atilde; chứng minh năng lực quản trị vượt trội của <a class='symbol'>SHB</a>. B&aacute;m s&aacute;t lộ tr&igrave;nh t&aacute;i cấu tr&uacute;c, <a class='symbol'>SHB</a> lu&ocirc;n ho&agrave;n th&agrave;nh v&agrave; vượt kế hoạch đề ra tại mỗi giai đoạn cơ cấu.

Đến cuối năm 2024, <a class='symbol'>SHB</a> ghi nhận quy m&ocirc; tổng t&agrave;i sản ở mức hơn 747 ngh&igrave;n tỷ đồng, cung cấp dư nợ t&iacute;n dụng gần 534 ngh&igrave;n tỷ đồng ra nền kinh tế, tỷ lệ tăng trưởng cấp dụng 18,2% trong năm qua. Với nền tảng t&agrave;i ch&iacute;nh vững mạnh, ph&aacute;t triển bền vững, an to&agrave;n v&agrave; hiệu quả, trong lần đầu ti&ecirc;n bảng xếp Fortune SEA 500 được c&ocirc;ng bố, <a class='symbol'>SHB</a> đứng thứ 137 trong c&aacute;c tổ chức c&oacute; doanh thu lớn nhất Đ&ocirc;ng Nam &Aacute; v&agrave; đứng thứ 17 trong c&aacute;c tổ chức t&agrave;i ch&iacute;nh, doanh nghiệp của Việt Nam. <a class='symbol'>SHB</a> cũng l&agrave; một trong 5 ng&acirc;n h&agrave;ng đ&oacute;ng g&oacute;p ng&acirc;n s&aacute;ch lớn nhất trong nhiều năm qua.​

Tầm nh&igrave;n d&agrave;i hạn chiến lược của <a class='symbol'>SHB</a>

Kh&ocirc;ng chỉ thực hiện nhận s&aacute;p nhập HabuBank, năm 2015, <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục nhận chuyển giao C&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng Vinaconex-Viettel, nay l&agrave; SHBFinance &ndash; một bước đi thể hiện tầm nh&igrave;n của Chủ tịch HĐQT <a class='symbol'>SHB</a> Đỗ Quang Hiển.

Khi đ&oacute;, thị trường cho vay ti&ecirc;u d&ugrave;ng vẫn c&ograve;n ở mức sơ khai, tiềm năng tăng trưởng chưa hề được nhắc tới. Kh&ocirc;ng &iacute;t nh&agrave; đầu tư tỏ ra băn khoăn về quyết định c&oacute; phần &quot;mạo hiểm&quot; n&agrave;y. Kh&ocirc;ng nhiều người nh&igrave;n thấy được gi&aacute; trị của thương vụ nhận chuyển giao c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng của <a class='symbol'>SHB</a> tại thời điểm đ&oacute;, đ&oacute; l&agrave; một c&acirc;u chuyện xa hơn.

SHBFinance sau khi về với <a class='symbol'>SHB</a> trở th&agrave;nh một trong những c&ocirc;ng ty được cấp vốn điều lệ cao nhất tr&ecirc;n thị trường, với quy m&ocirc; vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng do Ng&acirc;n h&agrave;ng sở hữu 100% vốn. Qua thời gian ph&aacute;t triển, c&ocirc;ng ty ghi nhận tăng trưởng ấn tượng, mạng lưới phủ rộng tại khắp c&aacute;c tỉnh th&agrave;nh.

Năm 2021, khi thời điểm thị trường t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng đang ph&aacute;t triển mạnh mẽ, nhận thấy thời điểm th&iacute;ch hợp, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; t&igrave;m &ldquo;ch&agrave;ng rể&rdquo; như &yacute; - Ng&acirc;n h&agrave;ng TNHH Đại ch&uacute;ng Ayudhya (Krungsri) để &ldquo;gả c&ocirc; g&aacute;i đẹp&rdquo; SHBFinance. Đ&acirc;y l&agrave; thương vụ chuyển nhượng c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng c&oacute; gi&aacute; trị lớn thứ 2 tr&ecirc;n thị trường, vượt cả Techcombank, MB, HDBank trước đ&oacute;.

Đối t&aacute;c Krungsri l&agrave; tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn thứ 5 tại Th&aacute;i Lan về tổng t&agrave;i sản, dư nợ, tiền gửi; thuộc tập đo&agrave;n Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG). MUFG được biết đến l&agrave; tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn nhất Nhật Bản v&agrave; một trong những tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn nhất thế giới.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204637.jpg" style="height:400px; width:600px">

Lễ ho&agrave;n tất chuyển nhượng vốn lần đầu giữa <a class='symbol'>SHB</a> v&agrave; Krungsri

Th&aacute;ng 5/2023, <a class='symbol'>SHB</a> đ&atilde; ho&agrave;n tất chuyển nhượng 50% vốn tại SHBFinance cho đối t&aacute;c Krungsri. SHBFinance cũng được chuyển đổi từ C&ocirc;ng ty T&agrave;i ch&iacute;nh TNHH MTV th&agrave;nh C&ocirc;ng ty T&agrave;i ch&iacute;nh TNHH theo Quyết định v&agrave; giấy ph&eacute;p mới của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam. 50% vốn điều lệ của c&ograve;n lại của SHBFinance sẽ được <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục chuyển nhượng cho Krungsri sau 3 năm theo thỏa thuận đ&atilde; k&yacute;.

Năm 2024, Krungsri tiếp tục thể hiện mong muốn khi đề nghị được mua trước hạn 50% vốn điều lệ c&ograve;n lại của SHBFinance, trong giai đoạn hai của thỏa thuận chuyển nhượng vốn c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh.

Thương vụ chuyển nhượng 100% vốn điều lệ SHBFinance sẽ mang lại nguồn thặng dư vốn đ&aacute;ng kể cho cổ đ&ocirc;ng của <a class='symbol'>SHB</a> cũng như n&acirc;ng cao năng lực t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; vị thế của ng&acirc;n h&agrave;ng. <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục hợp t&aacute;c với đối t&aacute;c, ph&aacute;t triển kinh doanh b&aacute;n lẻ với c&aacute;c nền tảng c&ocirc;ng nghệ, sản phẩm tiện &iacute;ch, dịch vụ ti&ecirc;n tiến, hiện đại. Đặc biệt, <a class='symbol'>SHB</a> sẽ tập trung v&agrave;o c&aacute;c mảng kinh doanh cốt l&otilde;i, tiếp tục đầu tư cho qu&aacute; tr&igrave;nh chuyển đổi, số h&oacute;a, mở ra nhiều cơ hội ph&aacute;t triển mới. Điều đ&oacute; thể hiện tầm nh&igrave;n d&agrave;i hạn, đặc biệt của người l&atilde;nh đạo <a class='symbol'>SHB</a> &ndash; Chủ tịch HĐQT Đỗ Quang Hiển.

Vững bước trong kỷ nguy&ecirc;n mới

Thương vụ nhận s&aacute;p nhập Habubank hay nhận chuyển giao SHBFinance l&agrave; những dấu mốc đặc biệt trong h&agrave;nh tr&igrave;nh ph&aacute;t triển mạnh mẽ của <a class='symbol'>SHB</a>, xuy&ecirc;n suốt hơn ba thập kỷ ph&aacute;t triển. Bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới &ndash; kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh gi&agrave;u mạnh, thịnh vượng của d&acirc;n tộc, <a class='symbol'>SHB</a> tiếp tục tăng tốc, bứt ph&aacute; với Chiến lược Chuyển đổi mạnh mẽ v&agrave; to&agrave;n diện 2024-2028 tiếp tục khẳng định vị thế h&agrave;ng đầu tr&ecirc;n thị trường v&agrave; vươn tầm khu vực, quốc tế.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204801.jpg" style="height:333px; width:600px">

Sự bứt ph&aacute; của ng&acirc;n h&agrave;ng mở đầu l&agrave;n s&oacute;ng nhận s&aacute;p nhập v&agrave; tầm nh&igrave;n chiến lược trước thời cuộc

Năm 2024 &ndash; năm bản lề của Chiến lược Chuyển đổi, <a class='symbol'>SHB</a> ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 11.543 tỷ đồng, tăng 25% so với năm 2023 v&agrave; vượt kế hoạch ĐHĐCĐ th&ocirc;ng qua. Tỷ lệ chi ph&iacute; hoạt động/tổng thu nhập hoạt động (CIR) ở mức 24,5% &ndash; nh&oacute;m thấp nhất to&agrave;n ng&agrave;nh nhờ th&uacute;c đẩy số h&oacute;a quy tr&igrave;nh v&agrave; ứng dụng c&ocirc;ng nghệ v&agrave;o hoạt động, dịch vụ, sản phẩm tr&ecirc;n to&agrave;n hệ thống.

Mặt kh&aacute;c, Ng&acirc;n h&agrave;ng tiếp tục đảm bảo c&aacute;c chỉ số an to&agrave;n, thanh khoản, quản trị rủi ro tu&acirc;n thủ v&agrave; tốt hơn so với quy định của NHNN. Tỷ lệ an to&agrave;n vốn CAR ở mức tr&ecirc;n 12% theo ti&ecirc;u chuẩn Basel II, tỷ lệ rủi ro thanh khoản đạt chuẩn Basel III, ho&agrave;n th&agrave;nh mục ti&ecirc;u kiểm so&aacute;t nợ xấu theo kế hoạch Đại hội đồng cổ đ&ocirc;ng (ĐHĐCĐ).

Với kết quả đ&oacute;, <a class='symbol'>SHB</a> ho&agrave;n th&agrave;nh v&agrave; vượt nhiều chỉ ti&ecirc;u được ĐHĐCĐ giao từ đầu năm, bao gồm: tổng t&agrave;i sản, tăng trưởng t&iacute;n dụng, kiểm so&aacute;t chất lượng t&iacute;n dụng v&agrave; lợi nhuận trước thuế.

H&ograve;a m&igrave;nh trong d&ograve;ng chảy lịch sử, l&agrave; một phần của quốc gia, <a class='symbol'>SHB</a> sẽ tiếp tục b&aacute;m s&aacute;t định hướng của Đảng, Ch&iacute;nh phủ v&agrave; kiến tạo, lan tỏa những gi&aacute; trị tốt đẹp tới người d&acirc;n. Vững v&agrave;ng với 4 trụ cột: Cải c&aacute;ch cơ chế, ch&iacute;nh s&aacute;ch, quy định, quy tr&igrave;nh; Con người l&agrave; chủ thể; Lấy kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; thị trường l&agrave;m trung t&acirc;m; Hiện đại h&oacute;a c&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin v&agrave; chuyển đổi số; <a class='symbol'>SHB</a> lấy con người v&agrave; văn h&oacute;a doanh nghiệp l&agrave;m nền tảng của qu&aacute; tr&igrave;nh chuyển đổi mạnh mẽ v&agrave; to&agrave;n diện; lấy khoa học c&ocirc;ng nghệ, hiện đại h&oacute;a l&agrave;m động lực để bứt ph&aacute;, dẫn đầu; đổi mới s&aacute;ng tạo l&agrave; ch&igrave;a kh&oacute;a để bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới; lấy ph&aacute;t triển bền vững, ng&acirc;n h&agrave;ng xanh l&agrave;m mục ti&ecirc;u chiến lược d&agrave;i hạn.

Với tinh thần kh&ocirc;ng ngừng đổi mới mỗi ng&agrave;y, <a class='symbol'>SHB</a> sẽ tiếp tục ki&ecirc;n định theo 6 gi&aacute; trị văn h&oacute;a cốt l&otilde;i &ldquo;T&acirc;m &ndash; Tin &ndash; T&iacute;n &ndash;Tri &ndash; Tr&iacute; &ndash; Tầm&rdquo;, c&ugrave;ng đất nước bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới - kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh của d&acirc;n tộc.

Ng&agrave;y 15/3/2025, si&ecirc;u sự kiện - ng&agrave;y hội văn h&oacute;a với chủ đề &ldquo;Vững bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới&rdquo; sẽ được Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n &ndash; H&agrave; Nội (<a class='symbol'>SHB</a>) v&agrave; Tập đo&agrave;n T&amp;T Group (T&amp;T Group) đồng tổ chức tại s&acirc;n vận động Mỹ Đ&igrave;nh, H&agrave; Nội. Sự kiện lấy cảm hứng từ lễ khai mạc thế vận hội Olympic với m&agrave;n rước đuốc, truyền lửa v&agrave; c&aacute;c hoạt động thể thao, triển l&atilde;m đặc sắc, chương tr&igrave;nh &acirc;m nhạc đỉnh cao quy tụ 15.000 người l&agrave; c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, người lao động của <a class='symbol'>SHB</a> v&agrave; T&amp;T Group.

Đặc biệt, &ldquo;show thực cảnh&rdquo; ho&agrave;nh tr&aacute;ng sử dụng c&ocirc;ng nghệ ti&ecirc;n tiến, hiện đại h&agrave;ng đầu, với d&agrave;n nghệ sĩ hạng A hứa hẹn sẽ tạo n&ecirc;n một đ&ecirc;m tỏa s&aacute;ng tr&ecirc;n s&acirc;n vận động quốc gia.

Với th&ocirc;ng điệp &ldquo;Nhất t&acirc;m - Tr&iacute; s&aacute;ng - Vươn tầm&rdquo;, sự kiện kh&ocirc;ng chỉ l&agrave; cơ hội tăng cường giao lưu, lan tỏa văn h&oacute;a nội bộ m&agrave; c&ograve;n tiếp th&ecirc;m động lực, thổi l&ecirc;n ngọn lửa nhiệt huyết tới c&aacute;c c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n; khẳng định vị thế, tầm v&oacute;c của hai tổ chức kinh tế v&agrave; t&acirc;m thế sẵn s&agrave;ng đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng đất nước bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh của d&acirc;n tộc. Đ&oacute; sẽ l&agrave; dấu son t&ocirc; điểm v&agrave;o bức tranh rạng rỡ của đất nước trong một năm nhiều dấu mốc đặc biệt.

<a href="https://thoibaotaichinhvietnam.vn/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-172321.html">Nhung Hồng-Link gốc</a>

Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) đã công bố quyết định chuyển giao bắt buộc (CGBB) GPBank cho VPBank và HDBank nhận DongA Bank (nay là Ngân hàng số Vikki). Trước đó, NHNN cũng đã thực hiện chuyển giao bắt buộc OceanBank (nay là MBV) cho MB và CB (nay là VCBNeo) cho Vietcombank. Như vậy, chỉ trong vòng 3 tháng, NHNN đã hoàn tất việc chuyển giao 4 ngân hàng yếu kém, tất cả đều đã được đưa vào diện kiểm soát đặc biệt từ năm 2015. Trước đó, nhiều thương vụ nhận sáp nhập đã được thực hiện thành công làm tiền đề cho việc thúc đẩy chủ trương này của Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước.

Thời gian qua, Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam (NHNN) đ&atilde; c&ocirc;ng bố quyết định chuyển giao bắt buộc (CGBB) GPBank cho VPBank v&agrave; HDBank nhận DongA Bank (nay l&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng số Vikki). Trước đ&oacute;, NHNN cũng đ&atilde; thực hiện chuyển giao bắt buộc OceanBank (nay l&agrave; MBV) cho MB v&agrave; CB (nay l&agrave; VCBNeo) cho Vietcombank. Như vậy, chỉ trong v&ograve;ng 3 th&aacute;ng, NHNN đ&atilde; ho&agrave;n tất việc chuyển giao 4 ng&acirc;n h&agrave;ng yếu k&eacute;m, tất cả đều đ&atilde; được đưa v&agrave;o diện kiểm so&aacute;t đặc biệt từ năm 2015. Trước đ&oacute;, nhiều thương vụ nhận s&aacute;p nhập đ&atilde; được thực hiện th&agrave;nh c&ocirc;ng l&agrave;m tiền đề cho việc th&uacute;c đẩy chủ trương n&agrave;y của Ch&iacute;nh phủ, Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước.

Ti&ecirc;n phong b&aacute;m s&aacute;t định hướng đất nước

Chuyển giao bắt buộc c&aacute;c tổ chức t&iacute;n dụng (TCTD) yếu k&eacute;m l&agrave; một trong những giải ph&aacute;p nhằm g&oacute;p phần đảm bảo ổn định kinh tế vĩ m&ocirc;, an ninh t&agrave;i ch&iacute;nh tiền tệ quốc gia, ổn định ch&iacute;nh trị v&agrave; trật tự, an to&agrave;n x&atilde; hội. Vấn đề n&agrave;y được c&aacute;c cấp c&oacute; thẩm quyền quan t&acirc;m, Ch&iacute;nh phủ v&agrave; Thủ tướng chỉ đạo quyết liệt. NHNN đ&atilde; phối hợp chặt chẽ với c&aacute;c bộ, ng&agrave;nh v&agrave; c&aacute;c cơ quan li&ecirc;n quan để chỉ đạo c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng x&acirc;y dựng Phương &aacute;n chuyển giao bắt buộc tr&igrave;nh cấp c&oacute; thẩm quyền ph&ecirc; duyệt theo đ&uacute;ng c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật. Đ&acirc;y l&agrave; đường lối, định hướng được Ch&iacute;nh phủ, NHNN đưa ra từ nhiều từ l&acirc;u v&agrave; ghi nhận những kết quả th&agrave;nh c&ocirc;ng.

Quay về hơn 10 năm trước, tổ chức đầu ti&ecirc;n xung phong thực hiện định hướng, quyết s&aacute;ch n&agrave;y của đất nước l&agrave; SHB, với thương vụ nhận s&aacute;p nhập Habubank. Cuộc nhận s&aacute;p nhập n&agrave;y l&agrave; cơ hội, cũng l&agrave; th&aacute;ch thức của SHB trong qu&aacute; tr&igrave;nh ph&aacute;t triển.

Vượt qua kh&oacute; khăn, đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, người lao động, SHB đ&atilde; nhanh ch&oacute;ng vươn m&igrave;nh v&agrave;o TOP5 c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng tư nh&acirc;n lớn nhất Việt Nam về tổng t&agrave;i sản, thị phần, hệ thống mạng lưới v&agrave; nh&acirc;n sự, đ&aacute;nh dấu một giai đoạn ph&aacute;t triển vượt bậc.

Việc SHB nhận s&aacute;p nhập Habubank kh&ocirc;ng chỉ thể hiện sự đồng h&agrave;nh, b&aacute;m s&aacute;t chặt chẽ v&agrave; ti&ecirc;n phong trong thực hiện c&aacute;c chỉ đạo, quyết s&aacute;ch của Đảng v&agrave; Ch&iacute;nh phủ, m&agrave; c&ograve;n thể hiện bản lĩnh v&agrave; chiến lược d&agrave;i hạn nhằm tạo n&ecirc;n sự bứt ph&aacute; mạnh mẽ về quy m&ocirc; v&agrave; sức mạnh t&agrave;i ch&iacute;nh.

Tuy nhi&ecirc;n, SHB cũng phải tập trung nguồn lực v&agrave; cả một qu&aacute; tr&igrave;nh để xử l&yacute; c&aacute;c vấn đề hậu nhận s&aacute;p nhập, đặc biệt l&agrave; nợ xấu. Đ&acirc;y l&agrave; điều kh&ocirc;ng phải ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;o cũng can đảm để nhận s&aacute;p nhập một ng&acirc;n h&agrave;ng yếu tại thời điểm bấy giờ. SHB đ&atilde; triển khai h&agrave;ng loạt biện ph&aacute;p mạnh mẽ như tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng, t&aacute;i cấu tr&uacute;c danh mục t&iacute;n dụng v&agrave; đẩy mạnh thu hồi nợ. Nổi bật l&agrave; việc t&aacute;i cơ cấu Thủy sản B&igrave;nh An (Bianfishco).

Chỉ trong v&ograve;ng ba năm sau khi nhận s&aacute;p nhập, tỷ lệ nợ xấu của SHB đ&atilde; giảm xuống dưới 3%, củng cố nền tảng t&agrave;i ch&iacute;nh. Đến năm 2021, SHB đ&atilde; tất to&aacute;n to&agrave;n bộ tr&aacute;i phiếu VAMC trước thời hạn, thể hiện sự th&agrave;nh c&ocirc;ng trong chiến lược quản trị rủi ro v&agrave; t&aacute;i cơ cấu.<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204523.jpg" style="height:400px; width:600px" />

Đại hội cổ đ&ocirc;ng năm 2024 của SHB

Đến nay, thương vụ SHB nhận s&aacute;p nhập Habubank l&agrave; thương vụ th&agrave;nh c&ocirc;ng điển h&igrave;nh, thương vụ đầu ti&ecirc;n giữa 2 ng&acirc;n h&agrave;ng tr&ecirc;n thị trường, tạo ra tiền lệ quan trọng cho ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam trong c&aacute;c thương vụ M&amp;A kh&aacute;c v&agrave; giai đoạn t&aacute;i cơ cấu tiếp theo. Việc hấp thụ một ng&acirc;n h&agrave;ng c&oacute; nhiều vấn đề t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; xử l&yacute; hiệu quả đ&atilde; chứng minh năng lực quản trị vượt trội của SHB. B&aacute;m s&aacute;t lộ tr&igrave;nh t&aacute;i cấu tr&uacute;c, SHB lu&ocirc;n ho&agrave;n th&agrave;nh v&agrave; vượt kế hoạch đề ra tại mỗi giai đoạn cơ cấu.

Đến cuối năm 2024, SHB ghi nhận quy m&ocirc; tổng t&agrave;i sản ở mức hơn 747 ngh&igrave;n tỷ đồng, cung cấp dư nợ t&iacute;n dụng gần 534 ngh&igrave;n tỷ đồng ra nền kinh tế, tỷ lệ tăng trưởng cấp dụng 18,2% trong năm qua. Với nền tảng t&agrave;i ch&iacute;nh vững mạnh, ph&aacute;t triển bền vững, an to&agrave;n v&agrave; hiệu quả, trong lần đầu ti&ecirc;n bảng xếp Fortune SEA 500 được c&ocirc;ng bố, SHB đứng thứ 137 trong c&aacute;c tổ chức c&oacute; doanh thu lớn nhất Đ&ocirc;ng Nam &Aacute; v&agrave; đứng thứ 17 trong c&aacute;c tổ chức t&agrave;i ch&iacute;nh, doanh nghiệp của Việt Nam. SHB cũng l&agrave; một trong 5 ng&acirc;n h&agrave;ng đ&oacute;ng g&oacute;p ng&acirc;n s&aacute;ch lớn nhất trong nhiều năm qua.​

Tầm nh&igrave;n d&agrave;i hạn chiến lược của SHB

Kh&ocirc;ng chỉ thực hiện nhận s&aacute;p nhập HabuBank, năm 2015, SHB tiếp tục nhận chuyển giao C&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng Vinaconex-Viettel, nay l&agrave; SHBFinance &ndash; một bước đi thể hiện tầm nh&igrave;n của Chủ tịch HĐQT SHB Đỗ Quang Hiển.

Khi đ&oacute;, thị trường cho vay ti&ecirc;u d&ugrave;ng vẫn c&ograve;n ở mức sơ khai, tiềm năng tăng trưởng chưa hề được nhắc tới. Kh&ocirc;ng &iacute;t nh&agrave; đầu tư tỏ ra băn khoăn về quyết định c&oacute; phần &quot;mạo hiểm&quot; n&agrave;y. Kh&ocirc;ng nhiều người nh&igrave;n thấy được gi&aacute; trị của thương vụ nhận chuyển giao c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng của SHB tại thời điểm đ&oacute;, đ&oacute; l&agrave; một c&acirc;u chuyện xa hơn.

SHBFinance sau khi về với SHB trở th&agrave;nh một trong những c&ocirc;ng ty được cấp vốn điều lệ cao nhất tr&ecirc;n thị trường, với quy m&ocirc; vốn điều lệ 1.000 tỷ đồng do Ng&acirc;n h&agrave;ng sở hữu 100% vốn. Qua thời gian ph&aacute;t triển, c&ocirc;ng ty ghi nhận tăng trưởng ấn tượng, mạng lưới phủ rộng tại khắp c&aacute;c tỉnh th&agrave;nh.

Năm 2021, khi thời điểm thị trường t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng đang ph&aacute;t triển mạnh mẽ, nhận thấy thời điểm th&iacute;ch hợp, SHB đ&atilde; t&igrave;m &ldquo;ch&agrave;ng rể&rdquo; như &yacute; - Ng&acirc;n h&agrave;ng TNHH Đại ch&uacute;ng Ayudhya (Krungsri) để &ldquo;gả c&ocirc; g&aacute;i đẹp&rdquo; SHBFinance. Đ&acirc;y l&agrave; thương vụ chuyển nhượng c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh ti&ecirc;u d&ugrave;ng c&oacute; gi&aacute; trị lớn thứ 2 tr&ecirc;n thị trường, vượt cả Techcombank, MB, HDBank trước đ&oacute;.

Đối t&aacute;c Krungsri l&agrave; tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn thứ 5 tại Th&aacute;i Lan về tổng t&agrave;i sản, dư nợ, tiền gửi; thuộc tập đo&agrave;n Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG). MUFG được biết đến l&agrave; tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn nhất Nhật Bản v&agrave; một trong những tập đo&agrave;n t&agrave;i ch&iacute;nh lớn nhất thế giới.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204637.jpg" style="height:400px; width:600px" />

Lễ ho&agrave;n tất chuyển nhượng vốn lần đầu giữa SHB v&agrave; Krungsri

Th&aacute;ng 5/2023, SHB đ&atilde; ho&agrave;n tất chuyển nhượng 50% vốn tại SHBFinance cho đối t&aacute;c Krungsri. SHBFinance cũng được chuyển đổi từ C&ocirc;ng ty T&agrave;i ch&iacute;nh TNHH MTV th&agrave;nh C&ocirc;ng ty T&agrave;i ch&iacute;nh TNHH theo Quyết định v&agrave; giấy ph&eacute;p mới của Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam. 50% vốn điều lệ của c&ograve;n lại của SHBFinance sẽ được SHB tiếp tục chuyển nhượng cho Krungsri sau 3 năm theo thỏa thuận đ&atilde; k&yacute;.

Năm 2024, Krungsri tiếp tục thể hiện mong muốn khi đề nghị được mua trước hạn 50% vốn điều lệ c&ograve;n lại của SHBFinance, trong giai đoạn hai của thỏa thuận chuyển nhượng vốn c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh.

Thương vụ chuyển nhượng 100% vốn điều lệ SHBFinance sẽ mang lại nguồn thặng dư vốn đ&aacute;ng kể cho cổ đ&ocirc;ng của SHB cũng như n&acirc;ng cao năng lực t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; vị thế của ng&acirc;n h&agrave;ng. SHB tiếp tục hợp t&aacute;c với đối t&aacute;c, ph&aacute;t triển kinh doanh b&aacute;n lẻ với c&aacute;c nền tảng c&ocirc;ng nghệ, sản phẩm tiện &iacute;ch, dịch vụ ti&ecirc;n tiến, hiện đại. Đặc biệt, SHB sẽ tập trung v&agrave;o c&aacute;c mảng kinh doanh cốt l&otilde;i, tiếp tục đầu tư cho qu&aacute; tr&igrave;nh chuyển đổi, số h&oacute;a, mở ra nhiều cơ hội ph&aacute;t triển mới. Điều đ&oacute; thể hiện tầm nh&igrave;n d&agrave;i hạn, đặc biệt của người l&atilde;nh đạo SHB &ndash; Chủ tịch HĐQT Đỗ Quang Hiển.

Vững bước trong kỷ nguy&ecirc;n mới

Thương vụ nhận s&aacute;p nhập Habubank hay nhận chuyển giao SHBFinance l&agrave; những dấu mốc đặc biệt trong h&agrave;nh tr&igrave;nh ph&aacute;t triển mạnh mẽ của SHB, xuy&ecirc;n suốt hơn ba thập kỷ ph&aacute;t triển. Bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới &ndash; kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh gi&agrave;u mạnh, thịnh vượng của d&acirc;n tộc, SHB tiếp tục tăng tốc, bứt ph&aacute; với Chiến lược Chuyển đổi mạnh mẽ v&agrave; to&agrave;n diện 2024-2028 tiếp tục khẳng định vị thế h&agrave;ng đầu tr&ecirc;n thị trường v&agrave; vươn tầm khu vực, quốc tế.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250312/images/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-20250312204801.jpg" style="height:333px; width:600px" />

Sự bứt ph&aacute; của ng&acirc;n h&agrave;ng mở đầu l&agrave;n s&oacute;ng nhận s&aacute;p nhập v&agrave; tầm nh&igrave;n chiến lược trước thời cuộc

Năm 2024 &ndash; năm bản lề của Chiến lược Chuyển đổi, SHB ghi nhận lợi nhuận trước thuế đạt 11.543 tỷ đồng, tăng 25% so với năm 2023 v&agrave; vượt kế hoạch ĐHĐCĐ th&ocirc;ng qua. Tỷ lệ chi ph&iacute; hoạt động/tổng thu nhập hoạt động (CIR) ở mức 24,5% &ndash; nh&oacute;m thấp nhất to&agrave;n ng&agrave;nh nhờ th&uacute;c đẩy số h&oacute;a quy tr&igrave;nh v&agrave; ứng dụng c&ocirc;ng nghệ v&agrave;o hoạt động, dịch vụ, sản phẩm tr&ecirc;n to&agrave;n hệ thống.

Mặt kh&aacute;c, Ng&acirc;n h&agrave;ng tiếp tục đảm bảo c&aacute;c chỉ số an to&agrave;n, thanh khoản, quản trị rủi ro tu&acirc;n thủ v&agrave; tốt hơn so với quy định của NHNN. Tỷ lệ an to&agrave;n vốn CAR ở mức tr&ecirc;n 12% theo ti&ecirc;u chuẩn Basel II, tỷ lệ rủi ro thanh khoản đạt chuẩn Basel III, ho&agrave;n th&agrave;nh mục ti&ecirc;u kiểm so&aacute;t nợ xấu theo kế hoạch Đại hội đồng cổ đ&ocirc;ng (ĐHĐCĐ).

Với kết quả đ&oacute;, SHB ho&agrave;n th&agrave;nh v&agrave; vượt nhiều chỉ ti&ecirc;u được ĐHĐCĐ giao từ đầu năm, bao gồm: tổng t&agrave;i sản, tăng trưởng t&iacute;n dụng, kiểm so&aacute;t chất lượng t&iacute;n dụng v&agrave; lợi nhuận trước thuế.

H&ograve;a m&igrave;nh trong d&ograve;ng chảy lịch sử, l&agrave; một phần của quốc gia, SHB sẽ tiếp tục b&aacute;m s&aacute;t định hướng của Đảng, Ch&iacute;nh phủ v&agrave; kiến tạo, lan tỏa những gi&aacute; trị tốt đẹp tới người d&acirc;n. Vững v&agrave;ng với 4 trụ cột: Cải c&aacute;ch cơ chế, ch&iacute;nh s&aacute;ch, quy định, quy tr&igrave;nh; Con người l&agrave; chủ thể; Lấy kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; thị trường l&agrave;m trung t&acirc;m; Hiện đại h&oacute;a c&ocirc;ng nghệ th&ocirc;ng tin v&agrave; chuyển đổi số; SHB lấy con người v&agrave; văn h&oacute;a doanh nghiệp l&agrave;m nền tảng của qu&aacute; tr&igrave;nh chuyển đổi mạnh mẽ v&agrave; to&agrave;n diện; lấy khoa học c&ocirc;ng nghệ, hiện đại h&oacute;a l&agrave;m động lực để bứt ph&aacute;, dẫn đầu; đổi mới s&aacute;ng tạo l&agrave; ch&igrave;a kh&oacute;a để bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới; lấy ph&aacute;t triển bền vững, ng&acirc;n h&agrave;ng xanh l&agrave;m mục ti&ecirc;u chiến lược d&agrave;i hạn.

Với tinh thần kh&ocirc;ng ngừng đổi mới mỗi ng&agrave;y, SHB sẽ tiếp tục ki&ecirc;n định theo 6 gi&aacute; trị văn h&oacute;a cốt l&otilde;i &ldquo;T&acirc;m &ndash; Tin &ndash; T&iacute;n &ndash;Tri &ndash; Tr&iacute; &ndash; Tầm&rdquo;, c&ugrave;ng đất nước bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới - kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh của d&acirc;n tộc.

Ng&agrave;y 15/3/2025, si&ecirc;u sự kiện - ng&agrave;y hội văn h&oacute;a với chủ đề &ldquo;Vững bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n mới&rdquo; sẽ được Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n &ndash; H&agrave; Nội (SHB) v&agrave; Tập đo&agrave;n T&amp;T Group (T&amp;T Group) đồng tổ chức tại s&acirc;n vận động Mỹ Đ&igrave;nh, H&agrave; Nội. Sự kiện lấy cảm hứng từ lễ khai mạc thế vận hội Olympic với m&agrave;n rước đuốc, truyền lửa v&agrave; c&aacute;c hoạt động thể thao, triển l&atilde;m đặc sắc, chương tr&igrave;nh &acirc;m nhạc đỉnh cao quy tụ 15.000 người l&agrave; c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, người lao động của SHB v&agrave; T&amp;T Group.

Đặc biệt, &ldquo;show thực cảnh&rdquo; ho&agrave;nh tr&aacute;ng sử dụng c&ocirc;ng nghệ ti&ecirc;n tiến, hiện đại h&agrave;ng đầu, với d&agrave;n nghệ sĩ hạng A hứa hẹn sẽ tạo n&ecirc;n một đ&ecirc;m tỏa s&aacute;ng tr&ecirc;n s&acirc;n vận động quốc gia.

Với th&ocirc;ng điệp &ldquo;Nhất t&acirc;m - Tr&iacute; s&aacute;ng - Vươn tầm&rdquo;, sự kiện kh&ocirc;ng chỉ l&agrave; cơ hội tăng cường giao lưu, lan tỏa văn h&oacute;a nội bộ m&agrave; c&ograve;n tiếp th&ecirc;m động lực, thổi l&ecirc;n ngọn lửa nhiệt huyết tới c&aacute;c c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n; khẳng định vị thế, tầm v&oacute;c của hai tổ chức kinh tế v&agrave; t&acirc;m thế sẵn s&agrave;ng đồng h&agrave;nh c&ugrave;ng đất nước bước v&agrave;o kỷ nguy&ecirc;n vươn m&igrave;nh của d&acirc;n tộc. Đ&oacute; sẽ l&agrave; dấu son t&ocirc; điểm v&agrave;o bức tranh rạng rỡ của đất nước trong một năm nhiều dấu mốc đặc biệt.

<a href="https://thoibaotaichinhvietnam.vn/su-but-pha-cua-ngan-hang-mo-dau-lan-song-nhan-sap-nhap-va-tam-nhin-chien-luoc-truoc-thoi-cuoc-172321.html">Nhung Hồng-Link gốc</a>

Tài chính

Thời báo tài chính VN

Sự bứt phá của ngân hàng mở đầu làn sóng nhận sáp nhập và tầm nhìn chiến lược trước thời cuộc

Trần Quốc Thuận

Nay k&#233;o l&#234;n 11.6 rồi c&#225;c cổ đổng c&#242;n k&#234;u ko ?
pha n&#224;y l&#234;n 13x t&#237;ch lũy hoặc chỉnh ch&#250;t rồi phi l&#234;n 16, 18

Nay kéo lên 11.6 rồi các cổ đổng còn kêu ko ?
pha này lên 13x tích lũy hoặc chỉnh chút rồi phi lên 16, 18

Cityhunter

B&#224;i viết nghe ho&#224;nh tr&#225;ng vậy, m&#224; sao TK của cổ đ&#244;ng đ&#243;ng g&#243;p hơn năm nay vẫn dậm ch&#226;n tại chỗ, kh&#244;ng c&#243; lấy đồng l&#227;i

Bài viết nghe hoành tráng vậy, mà sao TK của cổ đông đóng góp hơn năm nay vẫn dậm chân tại chỗ, không có lấy đồng lãi

Quang Cao

H đồng n&#225;t trc ăn lai 0.05 giờ giẻ r&#225;ch 0.01 cũng cắn

H đồng nát trc ăn lai 0.05 giờ giẻ rách 0.01 cũng cắn

Haianh

Bứt ph&#225; v&#224; th&#224;nh c&#244;ng của Shb dưới sự l&#227;nh đạo của nh&#224; L&#249;n đ&#226;y.....

Bứt phá và thành công của Shb dưới sự lãnh đạo của nhà Lùn đây.....

SHB Cpl

M&#243;a, R&#250;t tiền nh&#224; nước v&#224; tiền thi&#234;n hạ lo B&#243;ng đ&#225; che c&#225;i lởm. NH&#236;n gi&#225; Cổ phiếu kh&#244;ng qua được NGỌN CỎ m&#224; ph&#233;t l&#225;c gh&#233;t thiệt

Móa, Rút tiền nhà nước và tiền thiên hạ lo Bóng đá che cái lởm. NHìn giá Cổ phiếu không qua được NGỌN CỎ mà phét lác ghét thiệt

SUPER DIAMOND

Treo đầu d&#234; b&#225;n thịt ch&#243;, rồi bầu SHB nhờ bạn viết b&#224;i hay g&#236;, m&#224; n&#243;i bạn đừng buồn chứ bạn viết cũng viết *** nữa

Treo đầu dê bán thịt chó, rồi bầu SHB nhờ bạn viết bài hay gì, mà nói bạn đừng buồn chứ bạn viết cũng viết *** nữa

Cứ Gọi Là Lão Lương

Rồi sớm c&#243; một ng&#224;y shb sẽ kh&#244;ng c&#242;n ai nhắc đến nữa 

Rồi sớm có một ngày shb sẽ không còn ai nhắc đến nữa 

Lexuan Khai

L&#225;o to&#233;t! NH&#236;n gi&#225; cổ phiếu phản &#225;nh R&#213; NHƯ BAN NG&#192;Y c&#225;i bản chất v&#224; năng lực, thực lực l&#227;nh đạo! Ph&#233;c l&#225;c, gi&#225; cổ kh&#244;ng qua ngọn cỏ!

Láo toét! NHìn giá cổ phiếu phản ánh RÕ NHƯ BAN NGÀY cái bản chất và năng lực, thực lực lãnh đạo! Phéc lác, giá cổ không qua ngọn cỏ!

Ti&#234;u đề viết ng&#224;nh bank, dưới shb?

Tiêu đề viết ngành bank, dưới shb?

Đọc Sách Cùng Tôi!

dấu hiệu giống bcg trước cũng viết nhiều b&#224;i tốt

dấu hiệu giống bcg trước cũng viết nhiều bài tốt

Trần Quốc Dũng

Phan Nga

T&#194;m - tin - t&#237;n,…. C&#225;i quần qu&#232; zj, lấy tiền cổ đ&#244;ng ăn dọng chứ l&#224;m con mẹ zj, cổ lẹt đẹt dưới 10k kh&#244;ng biết nhục, top5 ccc, cha con m&#224;y l&#225;i cổ mất dạy chưa từng thấy!!!

TÂm - tin - tín,…. Cái quần què zj, lấy tiền cổ đông ăn dọng chứ làm con mẹ zj, cổ lẹt đẹt dưới 10k không biết nhục, top5 ccc, cha con mày lái cổ mất dạy chưa từng thấy!!!

Golden Buffalo

HL cứ lấy tiền cổ đ&#244;ng đi l&#224;m mấy việc t&#224;o lao m&#237; lao kaka

HL cứ lấy tiền cổ đông đi làm mấy việc tào lao mí lao kaka

Tùng Nguyễn Thanh

Shb cổ phiếu j l&#226;u nay vẫn 10k