Sacombank Đ&agrave; Nẵng bị ph&aacute;t hiện h&agrave;ng loạt sai phạm trong hoạt động t&iacute;n dụng, sử dụng vốn kh&ocirc;ng đ&uacute;ng mục đ&iacute;ch v&agrave; chưa gi&aacute;m s&aacute;t chặt d&ograve;ng tiền...

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250607/images/Sacombank.jpg" style="height:372px; width:600px">

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Ph&aacute;t hiện loạt sai phạm trong hoạt động t&iacute;n dụng của Sacombank Đ&agrave; Nẵng. Ảnh: Hải Nguyễn

Kiểm so&aacute;t t&iacute;n dụng chưa chặt, sử dụng vốn sai mục đ&iacute;ch

Ng&agrave;y 3.6.2025, Ch&aacute;nh Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Khu vực 9 đ&atilde; ban h&agrave;nh Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH đối với Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n - Chi nh&aacute;nh Đ&agrave; Nẵng (Sacombank Đ&agrave; Nẵng). Thời kỳ thanh tra từ 1.1.2023 đến 28.2.2025.

Nội dung thanh tra gồm: hoạt động cấp t&iacute;n dụng; việc ph&acirc;n loại nợ, tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng v&agrave; sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro; việc xử l&yacute; nợ xấu v&agrave; thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử l&yacute; rủi ro; việc chấp h&agrave;nh quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng chống rửa tiền, chống t&agrave;i trợ khủng bố; hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ; hoạt động chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i; hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Theo kết luận, trong thời gian thanh tra, Sacombank Đ&agrave; Nẵng c&oacute; quy m&ocirc; t&agrave;i sản v&agrave; vốn huy động tăng ổn định. Tổng t&agrave;i sản tăng lần lượt 2,31% v&agrave; 2,51% so với cuối c&aacute;c năm 2023 v&agrave; 2024. Nguồn vốn huy động tăng 3,96% so với cuối năm 2023, chủ yếu từ thị trường 1.

Tuy nhi&ecirc;n, đo&agrave;n thanh tra ph&aacute;t hiện tại chi nh&aacute;nh c&ograve;n tồn tại nhiều sai phạm v&agrave; hạn chế trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng như: Hồ sơ ph&aacute;p l&yacute; kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa đầy đủ; c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định v&agrave; ph&ecirc; duyệt cho vay chưa chặt chẽ; việc kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay chưa chặt chẽ.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, chi nh&aacute;nh chưa gi&aacute;m s&aacute;t chặt d&ograve;ng tiền ph&aacute;t sinh từ thương vụ t&agrave;i trợ, c&oacute; t&igrave;nh trạng sử dụng vốn vay kh&ocirc;ng đ&uacute;ng mục đ&iacute;ch, chưa thực hiện đăng k&yacute; thay đổi nội dung biện ph&aacute;p bảo đảm sau khi t&agrave;i sản bảo đảm đ&atilde; ho&agrave;n th&agrave;nh.

Thanh tra cũng n&ecirc;u r&otilde; nhiều trường hợp chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn chưa đầy đủ, thẩm định t&agrave;i sản bảo đảm kh&ocirc;ng đ&uacute;ng hiện trạng thực tế.

Tiềm ẩn rủi ro cao, y&ecirc;u cầu khẩn trương khắc phục

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, đo&agrave;n thanh tra x&aacute;c định c&oacute; 4 kh&aacute;ch h&agrave;ng thuộc nh&oacute;m c&oacute; cấu tr&uacute;c t&agrave;i ch&iacute;nh tiềm ẩn rủi ro cao. Sacombank Đ&agrave; Nẵng được y&ecirc;u cầu tăng cường gi&aacute;m s&aacute;t t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; kiểm so&aacute;t t&iacute;n dụng chặt chẽ. Y&ecirc;u cầu kh&aacute;ch h&agrave;ng cung cấp đầy đủ b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh nhằm đ&aacute;nh gi&aacute; ch&iacute;nh x&aacute;c khả năng trả nợ v&agrave; d&ograve;ng tiền thực tế. Đồng thời, r&agrave; so&aacute;t lại c&aacute;c chỉ ti&ecirc;u t&agrave;i ch&iacute;nh trọng yếu nhằm cảnh b&aacute;o sớm. Trong trường hợp ph&aacute;t hiện rủi ro tăng cao, ng&acirc;n h&agrave;ng cần chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc xem x&eacute;t thu hồi nợ trước hạn.

Về chất lượng t&iacute;n dụng, dư nợ cho vay tăng nhẹ 0,92% so với cuối năm 2023, nợ xấu tại chi nh&aacute;nh đ&atilde; giảm đ&aacute;ng kể, từ 125,36 tỉ đồng, xuống c&ograve;n 59 tỉ đồng tương ứng tỉ lệ giảm từ 1,87% xuống c&ograve;n 0,87% tr&ecirc;n tổng dư nợ. Nợ nh&oacute;m 2 cũng giảm mạnh 72,15%.

Tổng ch&ecirc;nh lệch thu - chi năm 2024 đạt 214,87 tỉ đồng, giảm nhẹ so với 2023 nhưng chi nh&aacute;nh vẫn duy tr&igrave; hiệu quả hoạt động ổn định, chủ yếu nhờ nguồn thu từ cấp t&iacute;n dụng. Hiện chi nh&aacute;nh c&oacute; tổng cộng 180 c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, trong đ&oacute; 5 người c&oacute; tr&igrave;nh độ thạc sĩ, 140 người tr&igrave;nh độ đại học.

Căn cứ v&agrave;o kết quả thanh tra, đo&agrave;n thanh tra đ&atilde; y&ecirc;u cầu Sacombank Đ&agrave; Nẵng b&aacute;o c&aacute;o, giải tr&igrave;nh về c&aacute;c tồn tại, vi phạm v&agrave; hạn chế; đồng thời chấn chỉnh, đ&ocirc;n đốc Sacombank Đ&agrave; Nẵng kịp thời đề ra c&aacute;c biện ph&aacute;p ph&ograve;ng ngừa, khắc phục tồn tại, vi phạm, hạn chế v&agrave; giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ng&acirc;n h&agrave;ng.

Ch&aacute;nh thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Khu vực 9 đ&atilde; y&ecirc;u cầu Sacombank v&agrave; Sacombank Đ&agrave; Nẵng thực hiện đầy đủ 11 nội dung kiến nghị nhằm khắc phục những tồn tại, hạn chế, đảm bảo hoạt động an to&agrave;n, hiệu quả v&agrave; tu&acirc;n thủ đ&uacute;ng quy định ph&aacute;p luật.

Lục Giang

<a href="https://laodong.vn/kinh-doanh/phat-hien-loat-sai-pham-trong-hoat-dong-tin-dung-cua-sacombank-da-nang-1519270.ldo">Link gốc</a>

Sacombank Đà Nẵng bị phát hiện hàng loạt sai phạm trong hoạt động tín dụng, sử dụng vốn không đúng mục đích và chưa giám sát chặt dòng tiền...



Sacombank Đ&agrave; Nẵng bị ph&aacute;t hiện h&agrave;ng loạt sai phạm trong hoạt động t&iacute;n dụng, sử dụng vốn kh&ocirc;ng đ&uacute;ng mục đ&iacute;ch v&agrave; chưa gi&aacute;m s&aacute;t chặt d&ograve;ng tiền...

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250607/images/Sacombank.jpg" style="height:372px; width:600px" />

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Ph&aacute;t hiện loạt sai phạm trong hoạt động t&iacute;n dụng của Sacombank Đ&agrave; Nẵng. Ảnh: Hải Nguyễn

Kiểm so&aacute;t t&iacute;n dụng chưa chặt, sử dụng vốn sai mục đ&iacute;ch

Ng&agrave;y 3.6.2025, Ch&aacute;nh Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Khu vực 9 đ&atilde; ban h&agrave;nh Kết luận thanh tra số 74/KL-TTNH đối với Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n - Chi nh&aacute;nh Đ&agrave; Nẵng (Sacombank Đ&agrave; Nẵng). Thời kỳ thanh tra từ 1.1.2023 đến 28.2.2025.

Nội dung thanh tra gồm: hoạt động cấp t&iacute;n dụng; việc ph&acirc;n loại nợ, tr&iacute;ch lập dự ph&ograve;ng v&agrave; sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro; việc xử l&yacute; nợ xấu v&agrave; thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử l&yacute; rủi ro; việc chấp h&agrave;nh quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng chống rửa tiền, chống t&agrave;i trợ khủng bố; hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ; hoạt động chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i; hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Theo kết luận, trong thời gian thanh tra, Sacombank Đ&agrave; Nẵng c&oacute; quy m&ocirc; t&agrave;i sản v&agrave; vốn huy động tăng ổn định. Tổng t&agrave;i sản tăng lần lượt 2,31% v&agrave; 2,51% so với cuối c&aacute;c năm 2023 v&agrave; 2024. Nguồn vốn huy động tăng 3,96% so với cuối năm 2023, chủ yếu từ thị trường 1.

Tuy nhi&ecirc;n, đo&agrave;n thanh tra ph&aacute;t hiện tại chi nh&aacute;nh c&ograve;n tồn tại nhiều sai phạm v&agrave; hạn chế trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng như: Hồ sơ ph&aacute;p l&yacute; kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa đầy đủ; c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định v&agrave; ph&ecirc; duyệt cho vay chưa chặt chẽ; việc kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay chưa chặt chẽ.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, chi nh&aacute;nh chưa gi&aacute;m s&aacute;t chặt d&ograve;ng tiền ph&aacute;t sinh từ thương vụ t&agrave;i trợ, c&oacute; t&igrave;nh trạng sử dụng vốn vay kh&ocirc;ng đ&uacute;ng mục đ&iacute;ch, chưa thực hiện đăng k&yacute; thay đổi nội dung biện ph&aacute;p bảo đảm sau khi t&agrave;i sản bảo đảm đ&atilde; ho&agrave;n th&agrave;nh.

Thanh tra cũng n&ecirc;u r&otilde; nhiều trường hợp chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn chưa đầy đủ, thẩm định t&agrave;i sản bảo đảm kh&ocirc;ng đ&uacute;ng hiện trạng thực tế.

Tiềm ẩn rủi ro cao, y&ecirc;u cầu khẩn trương khắc phục

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, đo&agrave;n thanh tra x&aacute;c định c&oacute; 4 kh&aacute;ch h&agrave;ng thuộc nh&oacute;m c&oacute; cấu tr&uacute;c t&agrave;i ch&iacute;nh tiềm ẩn rủi ro cao. Sacombank Đ&agrave; Nẵng được y&ecirc;u cầu tăng cường gi&aacute;m s&aacute;t t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; kiểm so&aacute;t t&iacute;n dụng chặt chẽ. Y&ecirc;u cầu kh&aacute;ch h&agrave;ng cung cấp đầy đủ b&aacute;o c&aacute;o t&agrave;i ch&iacute;nh nhằm đ&aacute;nh gi&aacute; ch&iacute;nh x&aacute;c khả năng trả nợ v&agrave; d&ograve;ng tiền thực tế. Đồng thời, r&agrave; so&aacute;t lại c&aacute;c chỉ ti&ecirc;u t&agrave;i ch&iacute;nh trọng yếu nhằm cảnh b&aacute;o sớm. Trong trường hợp ph&aacute;t hiện rủi ro tăng cao, ng&acirc;n h&agrave;ng cần chủ động điều chỉnh hạn mức hoặc xem x&eacute;t thu hồi nợ trước hạn.

Về chất lượng t&iacute;n dụng, dư nợ cho vay tăng nhẹ 0,92% so với cuối năm 2023, nợ xấu tại chi nh&aacute;nh đ&atilde; giảm đ&aacute;ng kể, từ 125,36 tỉ đồng, xuống c&ograve;n 59 tỉ đồng tương ứng tỉ lệ giảm từ 1,87% xuống c&ograve;n 0,87% tr&ecirc;n tổng dư nợ. Nợ nh&oacute;m 2 cũng giảm mạnh 72,15%.

Tổng ch&ecirc;nh lệch thu - chi năm 2024 đạt 214,87 tỉ đồng, giảm nhẹ so với 2023 nhưng chi nh&aacute;nh vẫn duy tr&igrave; hiệu quả hoạt động ổn định, chủ yếu nhờ nguồn thu từ cấp t&iacute;n dụng. Hiện chi nh&aacute;nh c&oacute; tổng cộng 180 c&aacute;n bộ nh&acirc;n vi&ecirc;n, trong đ&oacute; 5 người c&oacute; tr&igrave;nh độ thạc sĩ, 140 người tr&igrave;nh độ đại học.

Căn cứ v&agrave;o kết quả thanh tra, đo&agrave;n thanh tra đ&atilde; y&ecirc;u cầu Sacombank Đ&agrave; Nẵng b&aacute;o c&aacute;o, giải tr&igrave;nh về c&aacute;c tồn tại, vi phạm v&agrave; hạn chế; đồng thời chấn chỉnh, đ&ocirc;n đốc Sacombank Đ&agrave; Nẵng kịp thời đề ra c&aacute;c biện ph&aacute;p ph&ograve;ng ngừa, khắc phục tồn tại, vi phạm, hạn chế v&agrave; giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ng&acirc;n h&agrave;ng.

Ch&aacute;nh thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Khu vực 9 đ&atilde; y&ecirc;u cầu Sacombank v&agrave; Sacombank Đ&agrave; Nẵng thực hiện đầy đủ 11 nội dung kiến nghị nhằm khắc phục những tồn tại, hạn chế, đảm bảo hoạt động an to&agrave;n, hiệu quả v&agrave; tu&acirc;n thủ đ&uacute;ng quy định ph&aacute;p luật.

Lục Giang

<a href="https://laodong.vn/kinh-doanh/phat-hien-loat-sai-pham-trong-hoat-dong-tin-dung-cua-sacombank-da-nang-1519270.ldo">Link gốc</a>

Tài chính

Báo Lao Động

STB: Phát hiện loạt sai phạm trong hoạt động tín dụng của Sacombank Đà Nẵng

Nguyễn Anh Thơ

 đ&#225;nh chứng msf dễ thế th&#236; vn c&#243; nh&#236;u cụ sử lắm 

 đánh chứng msf dễ thế thì vn có nhìu cụ sử lắm 

Kago

Duke

nhai lại để c&#243; động lực t2 tăng t&#237;p

nhai lại để có động lực t2 tăng típ

Hoàng Viên Ngoại

Tin n&#224;y c&#243; l&#226;u rồi. Tin ra n&#243; c&#242;n tăng , he he

Tin này có lâu rồi. Tin ra nó còn tăng , he he

Tổ chức vừa đ&#225;nh l&#234;n vừa ra tin xấu, kkk

Tổ chức vừa đánh lên vừa ra tin xấu, kkk