Kết luận thanh tra của Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương đ&atilde; chỉ ra h&agrave;ng loạt tồn tại, hạn chế cần r&agrave; so&aacute;t để khắc phục tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank) Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t.

Theo đ&oacute;, Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước (NHNN) Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương vừa ban h&agrave;nh Th&ocirc;ng b&aacute;o Kết luận thanh tra (KLTT) Số: 71/TB-BDU3 ng&agrave;y 27/2 v&agrave; Số: 72/TB-BDU3 ng&agrave;y 27/2, về việc thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank) chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t.

C&aacute;c kết luận thể hiện, NHNN đ&atilde; tiến h&agrave;nh thanh tra nhiều n&ocirc;i dung như: Cấp t&iacute;n dụng (bao gồm cho vay, cam kết ngoại bảng v&agrave; xử &yacute; nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử l&yacute; rủi ro) đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng lớn, c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng tiềm ẩn rủi ro; việc chấp h&agrave;nh quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng, chống rửa tiền, chống t&agrave;i trợ khủng bố; hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ v&agrave; hoạt động chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i; hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Cụ thể, tại Sacombank Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương kết quả thanh tra đối với hoạt động cấp t&iacute;n dụng th&igrave; b&ecirc;n cạnh những ưu điểm, Sacombank B&igrave;nh Dương vẫn c&ograve;n một số tồn tại, hạn chế, cần phải r&agrave; so&aacute;t để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu c&aacute;c rủi ro xảy ra trong qu&aacute; tr&igrave;nh hoạt động cho vay.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250310/images/sacombank_-1127.jpg" style="height:405px; width:607px">

Nhiều tồn tại cần khắc phục tại Sacombank chi nh&agrave;nh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t. (Ảnh: Internet).

Trong đ&oacute;, đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n/hộ kinh doanh: cho vay phương &aacute;n bổ sung vốn lưu động, Chi nh&aacute;nh thẩm định t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh, tổng nhu cầu của phương &aacute;n kinh doanh nhưng chưa thu thập đầy đủ hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh số liệu đ&atilde; thẩm định; hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn vay (thương mại, dịch vụ, ti&ecirc;u d&ugrave;ng tr&ecirc;n 100 triệu đồng) chỉ c&oacute; bi&ecirc;n bản giao nhận h&agrave;ng h&oacute;a hoặc phiếu chi, bảng k&ecirc; mua h&agrave;ng h&oacute;a dịch vụ l&agrave; chưa ph&ugrave; hợp quy định ph&aacute;p luật (H&oacute;a đơn gi&aacute; trị gia tăng).

Chi nh&aacute;nh thực hiện giải ng&acirc;n v&agrave;o t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n của kh&aacute;ch h&agrave;ng vay, để kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển khoản trực tiếp cho b&ecirc;n thụ hưởng hoặc r&uacute;t tiền mặt l&agrave; chưa ph&ugrave; hợp quy định Th&ocirc;ng tư 21/2017/TT-NHNN.

Chi nh&aacute;nh thẩm định v&agrave; cấp t&iacute;n dụng cho kh&aacute;ch h&agrave;ng với nguồn thu nhập trả nợ theo hồ sơ vay vốn từ lương, sản xuất kinh doanh việc thanh to&aacute;n chủ yếu bằng tiền mặt nhưng kiểm so&aacute;t nguồn thu kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa chặt chẽ, đảm bảo khả năng trả nợ ng&acirc;n h&agrave;ng. B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Chi nh&aacute;nh chưa thẩm định c&aacute;c yếu tố kh&aacute;c l&agrave;m ảnh hưởng đến thời hạn cho vay để x&eacute;t duyệt cho vay với thời hạn cho vay kh&ocirc;ng ph&ugrave; hợp với hoạt động kinh doanh của kh&aacute;ch h&agrave;ng.

Một số khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng, Chi nh&aacute;nh thực hiện kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay, kiểm tra sau vay định kỳ chưa thực hiện đầy đủ theo quy định nội bộ, về việc thu thập t&agrave;i liệu, chứng từ c&oacute; li&ecirc;n quan đến nội dung kiểm tra.

Chi nh&aacute;nh thực hiện cho vay chuyển nhượng/ho&agrave;n vốn chuyển nhượng bất động sản căn cứ nhu cầu vốn theo gi&aacute; trị chuyển nhượng tr&ecirc;n hợp đồng đặt cọc, hồ sơ chưa thu thập hợp đồng chuyển nhượng c&oacute; c&ocirc;ng chứng.

Tại chi nh&aacute;nh Bến C&aacute;t, Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước cũng chỉ ra việc thu thập chưa đầy đủ hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh nguồn thu nhập của kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; hoạt động cấp t&iacute;n dụng tại chi nh&aacute;nh c&ograve;n tiềm ẩn một số rủi ro đối với việc cấp t&iacute;n dụng cho kh&aacute;ch h&agrave;ng cố một số chỉ ti&ecirc;u về t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh c&aacute;c năm liền kề thời điểm cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tốt; k&yacute; phụ lục sửa đổi, bổ sung hợp đồng thế chấp (c&ocirc;ng chứng) c&oacute; thỏa thuận nghĩa vụ gốc được bảo đảm tối đa 100% gi&aacute; trị t&agrave;i sản bảo đảm cao hơn tỷ lệ được ph&ecirc; duyệt&hellip;

Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước x&aacute;c định tr&aacute;ch nhiệm thuộc về Ban l&atilde;nh đạo Chi nh&aacute;nh, c&aacute;c Ph&ograve;ng giao dịch, ph&ograve;ng nghiệp vụ tại Chi nh&aacute;nh c&oacute; li&ecirc;n quan c&ugrave;ng chịu tr&aacute;ch nhiệm chung trong c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t v&agrave; vi phạm c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định, tr&igrave;nh, kiểm so&aacute;t, hồ sơ cho vay; tồn tại trong hoạt động nghiệp vụ kh&aacute;c.

Từ Kết luận thanh tra, NHNN kiến nghị đối với Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n Chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chỉ đạo c&aacute;c bộ phận c&oacute; li&ecirc;n quan r&agrave; so&aacute;t, x&aacute;c định tr&aacute;ch nhiệm của tập thể, c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, hạn chế, sai s&oacute;t chung v&agrave; sai s&oacute;t cụ thể đ&atilde; được n&ecirc;u tr&ecirc;n để tổ chức họp r&uacute;t kinh nghiệm.

<a href="https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/sacombank-chi-nhanh-binh-duong-va-ben-cat-ton-tai-nhieu-han-che-d56641.html">Huy H&ugrave;ng-Link gốc</a>

Kết luận thanh tra của Ngân hàng nhà nước Chi nhánh tỉnh Bình Dương đã chỉ ra hàng loạt tồn tại, hạn chế cần rà soát để khắc phục tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) Chi nhánh tỉnh Bình Dương và Bến Cát.

Kết luận thanh tra của Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương đ&atilde; chỉ ra h&agrave;ng loạt tồn tại, hạn chế cần r&agrave; so&aacute;t để khắc phục tại Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank) Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t.

Theo đ&oacute;, Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước (NHNN) Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương vừa ban h&agrave;nh Th&ocirc;ng b&aacute;o Kết luận thanh tra (KLTT) Số: 71/TB-BDU3 ng&agrave;y 27/2 v&agrave; Số: 72/TB-BDU3 ng&agrave;y 27/2, về việc thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n (Sacombank) chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t.

C&aacute;c kết luận thể hiện, NHNN đ&atilde; tiến h&agrave;nh thanh tra nhiều n&ocirc;i dung như: Cấp t&iacute;n dụng (bao gồm cho vay, cam kết ngoại bảng v&agrave; xử &yacute; nợ xấu, thu hồi nợ ngoại bảng sau khi xử l&yacute; rủi ro) đối với c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng lớn, c&aacute;c kh&aacute;ch h&agrave;ng tiềm ẩn rủi ro; việc chấp h&agrave;nh quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng, chống rửa tiền, chống t&agrave;i trợ khủng bố; hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ v&agrave; hoạt động chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i; hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Cụ thể, tại Sacombank Chi nh&aacute;nh tỉnh B&igrave;nh Dương kết quả thanh tra đối với hoạt động cấp t&iacute;n dụng th&igrave; b&ecirc;n cạnh những ưu điểm, Sacombank B&igrave;nh Dương vẫn c&ograve;n một số tồn tại, hạn chế, cần phải r&agrave; so&aacute;t để khắc phục, chỉnh sửa nhằm giảm thiểu c&aacute;c rủi ro xảy ra trong qu&aacute; tr&igrave;nh hoạt động cho vay.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250310/images/sacombank_-1127.jpg" style="height:405px; width:607px" />

Nhiều tồn tại cần khắc phục tại Sacombank chi nh&agrave;nh B&igrave;nh Dương v&agrave; Bến C&aacute;t. (Ảnh: Internet).

Trong đ&oacute;, đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng c&aacute; nh&acirc;n/hộ kinh doanh: cho vay phương &aacute;n bổ sung vốn lưu động, Chi nh&aacute;nh thẩm định t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh, tổng nhu cầu của phương &aacute;n kinh doanh nhưng chưa thu thập đầy đủ hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh số liệu đ&atilde; thẩm định; hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn vay (thương mại, dịch vụ, ti&ecirc;u d&ugrave;ng tr&ecirc;n 100 triệu đồng) chỉ c&oacute; bi&ecirc;n bản giao nhận h&agrave;ng h&oacute;a hoặc phiếu chi, bảng k&ecirc; mua h&agrave;ng h&oacute;a dịch vụ l&agrave; chưa ph&ugrave; hợp quy định ph&aacute;p luật (H&oacute;a đơn gi&aacute; trị gia tăng).

Chi nh&aacute;nh thực hiện giải ng&acirc;n v&agrave;o t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n của kh&aacute;ch h&agrave;ng vay, để kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển khoản trực tiếp cho b&ecirc;n thụ hưởng hoặc r&uacute;t tiền mặt l&agrave; chưa ph&ugrave; hợp quy định Th&ocirc;ng tư 21/2017/TT-NHNN.

Chi nh&aacute;nh thẩm định v&agrave; cấp t&iacute;n dụng cho kh&aacute;ch h&agrave;ng với nguồn thu nhập trả nợ theo hồ sơ vay vốn từ lương, sản xuất kinh doanh việc thanh to&aacute;n chủ yếu bằng tiền mặt nhưng kiểm so&aacute;t nguồn thu kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa chặt chẽ, đảm bảo khả năng trả nợ ng&acirc;n h&agrave;ng. B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Chi nh&aacute;nh chưa thẩm định c&aacute;c yếu tố kh&aacute;c l&agrave;m ảnh hưởng đến thời hạn cho vay để x&eacute;t duyệt cho vay với thời hạn cho vay kh&ocirc;ng ph&ugrave; hợp với hoạt động kinh doanh của kh&aacute;ch h&agrave;ng.

Một số khoản vay của kh&aacute;ch h&agrave;ng, Chi nh&aacute;nh thực hiện kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t vốn vay, kiểm tra sau vay định kỳ chưa thực hiện đầy đủ theo quy định nội bộ, về việc thu thập t&agrave;i liệu, chứng từ c&oacute; li&ecirc;n quan đến nội dung kiểm tra.

Chi nh&aacute;nh thực hiện cho vay chuyển nhượng/ho&agrave;n vốn chuyển nhượng bất động sản căn cứ nhu cầu vốn theo gi&aacute; trị chuyển nhượng tr&ecirc;n hợp đồng đặt cọc, hồ sơ chưa thu thập hợp đồng chuyển nhượng c&oacute; c&ocirc;ng chứng.

Tại chi nh&aacute;nh Bến C&aacute;t, Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước cũng chỉ ra việc thu thập chưa đầy đủ hồ sơ, t&agrave;i liệu chứng minh nguồn thu nhập của kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; hoạt động cấp t&iacute;n dụng tại chi nh&aacute;nh c&ograve;n tiềm ẩn một số rủi ro đối với việc cấp t&iacute;n dụng cho kh&aacute;ch h&agrave;ng cố một số chỉ ti&ecirc;u về t&igrave;nh h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh c&aacute;c năm liền kề thời điểm cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng tốt; k&yacute; phụ lục sửa đổi, bổ sung hợp đồng thế chấp (c&ocirc;ng chứng) c&oacute; thỏa thuận nghĩa vụ gốc được bảo đảm tối đa 100% gi&aacute; trị t&agrave;i sản bảo đảm cao hơn tỷ lệ được ph&ecirc; duyệt&hellip;

Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước x&aacute;c định tr&aacute;ch nhiệm thuộc về Ban l&atilde;nh đạo Chi nh&aacute;nh, c&aacute;c Ph&ograve;ng giao dịch, ph&ograve;ng nghiệp vụ tại Chi nh&aacute;nh c&oacute; li&ecirc;n quan c&ugrave;ng chịu tr&aacute;ch nhiệm chung trong c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t v&agrave; vi phạm c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&ocirc;ng t&aacute;c thẩm định, tr&igrave;nh, kiểm so&aacute;t, hồ sơ cho vay; tồn tại trong hoạt động nghiệp vụ kh&aacute;c.

Từ Kết luận thanh tra, NHNN kiến nghị đối với Gi&aacute;m đốc Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n Chi nh&aacute;nh B&igrave;nh Dương chỉ đạo c&aacute;c bộ phận c&oacute; li&ecirc;n quan r&agrave; so&aacute;t, x&aacute;c định tr&aacute;ch nhiệm của tập thể, c&aacute; nh&acirc;n c&oacute; li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, hạn chế, sai s&oacute;t chung v&agrave; sai s&oacute;t cụ thể đ&atilde; được n&ecirc;u tr&ecirc;n để tổ chức họp r&uacute;t kinh nghiệm.

<a href="https://taichinhdoanhnghiep.net.vn/sacombank-chi-nhanh-binh-duong-va-ben-cat-ton-tai-nhieu-han-che-d56641.html">Huy H&ugrave;ng-Link gốc</a>