Mới đ&acirc;y, một vụ &aacute;n li&ecirc;n quan đến việc nh&acirc;n vi&ecirc;n ng&acirc;n h&agrave;ng chiếm đoạt tiền gửi của kh&aacute;ch h&agrave;ng đang g&acirc;y tranh c&atilde;i tại Trung Quốc.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20260203/images/photo2025-01-2119-10-33-1737463202557-17374632032791227285299.jpg" style="height:361px; width:602px" />

Theo th&ocirc;ng tin c&ocirc;ng bố, 11 kh&aacute;ch h&agrave;ng ph&aacute;t hiện tiền gửi tiết kiệm của họ với tổng gi&aacute; trị hơn 2,2 triệu NDT (8,2 tỷ đồng) đ&atilde; bị r&uacute;t hoặc chuyển đi m&agrave; kh&ocirc;ng hề hay biết, dẫn đến việc họ kh&ocirc;ng thể r&uacute;t tiền khi đ&aacute;o hạn.

Qua điều tra, cơ quan chức năng x&aacute;c định thủ phạm l&agrave; b&agrave; Mạnh, nguy&ecirc;n quản l&yacute; chi nh&aacute;nh ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y. Lợi dụng sự tin tưởng l&acirc;u năm của kh&aacute;ch h&agrave;ng, b&agrave; Mạnh đ&atilde; thực hiện h&agrave;nh vi gian lận trong thời gian d&agrave;i.

Theo hồ sơ vụ &aacute;n, từ th&aacute;ng 2/2018 đến th&aacute;ng 8/2023, b&agrave; Mạnh đ&atilde; dụ kh&aacute;ch h&agrave;ng k&yacute; v&agrave;o c&aacute;c giấy tờ giao dịch dưới danh nghĩa &ldquo;sản phẩm t&agrave;i ch&iacute;nh nội bộ&rdquo;, &ldquo;tiền gửi l&atilde;i suất cao&rdquo; hoặc &ldquo;bảo hiểm tiết kiệm&rdquo;. Thực chất, số tiền n&agrave;y kh&ocirc;ng được đưa v&agrave;o hệ thống ng&acirc;n h&agrave;ng, m&agrave; bị chuyển v&agrave;o c&aacute;c t&agrave;i khoản do người th&acirc;n, bạn b&egrave; của b&agrave; Mạnh kiểm so&aacute;t, sau đ&oacute; sử dụng cho chi ti&ecirc;u c&aacute; nh&acirc;n v&agrave; đầu tư v&agrave;o c&ocirc;ng ty t&agrave;i ch&iacute;nh của bạn trai.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20260203/images/12(1).png" style="height:378px; width:600px" /> 
Ảnh minh hoạ

Do c&aacute;c giao dịch diễn ra ngo&agrave;i quy tr&igrave;nh ch&iacute;nh thức, ng&acirc;n h&agrave;ng kh&ocirc;ng ghi nhận khoản tiền gửi tương ứng của 11 kh&aacute;ch h&agrave;ng tr&ecirc;n hệ thống, dẫn đến việc họ kh&ocirc;ng thể r&uacute;t tiền khi ph&aacute;t hiện sự việc.

Một số kh&aacute;ch h&agrave;ng được y&ecirc;u cầu k&yacute; lại nhiều giấy tờ nhưng kh&ocirc;ng xem x&eacute;t kỹ lưỡng do tin tưởng b&agrave; Mạnh. Người quản l&yacute; n&agrave;y d&ugrave;ng tiền gửi của kh&aacute;ch h&agrave;ng sau trả cho kh&aacute;ch trước để họ tiếp tục tin tưởng gửi tiền.&nbsp;

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, d&ugrave; đ&atilde; bị y&ecirc;u cầu tạm dừng c&ocirc;ng t&aacute;c từ năm 2021 do vi phạm quy định, b&agrave; Mạnh vẫn tiếp tục xuất hiện tại ng&acirc;n h&agrave;ng trong đồng phục nh&acirc;n vi&ecirc;n, trực tiếp tiếp x&uacute;c v&agrave; giao dịch với kh&aacute;ch h&agrave;ng cho đến khi vụ việc bị phanh phui.

Cơ quan gi&aacute;m s&aacute;t t&agrave;i ch&iacute;nh địa phương chỉ ra rằng ng&acirc;n h&agrave;ng n&agrave;y tồn tại vấn đề trong kiểm so&aacute;t nội bộ, kh&ocirc;ng gi&aacute;m s&aacute;t chặt chẽ hoạt động của nh&acirc;n vi&ecirc;n, l&agrave;m gia tăng rủi ro cho kh&aacute;ch h&agrave;ng.&nbsp;

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20260203/images/1843738efe844024a6f0cf1b39f0f66etplv-tt-origin-webgif-1735571202140-17355712022901900491778.jpg" style="height:391px; width:604px" /> 
Ảnh minh hoạ﻿

Th&aacute;ng 10/2024, T&ograve;a &aacute;n địa phương tuy&ecirc;n phạt b&agrave; Mạnh 12 năm t&ugrave; giam về tội lừa đảo, đồng thời y&ecirc;u cầu ho&agrave;n trả số tiền đ&atilde; chiếm đoạt. Tuy nhi&ecirc;n, do b&agrave; Mạnh kh&ocirc;ng c&ograve;n khả năng t&agrave;i ch&iacute;nh, quyền lợi của c&aacute;c nạn nh&acirc;n tiếp tục trở th&agrave;nh vấn đề g&acirc;y tranh c&atilde;i.

Nhiều kh&aacute;ch h&agrave;ng đ&atilde; khởi kiện ng&acirc;n h&agrave;ng v&igrave; cho rằng ng&acirc;n h&agrave;ng phải chịu tr&aacute;ch nhiệm bồi thường v&igrave; nh&acirc;n vi&ecirc;n đ&atilde; lợi dụng vị tr&iacute; c&ocirc;ng t&aacute;c để thực hiện h&agrave;nh vi phạm tội.

T&iacute;nh đến đầu năm 2026, một số vụ kiện d&acirc;n sự kh&aacute;c li&ecirc;n quan đến vụ &aacute;n vẫn đang được x&eacute;t xử. Ph&iacute;a ng&acirc;n h&agrave;ng cho biết sẽ chấp h&agrave;nh ph&aacute;n quyết cuối c&ugrave;ng của t&ograve;a &aacute;n.

Theo Toutiao

Kim Linh

<a href="https://markettimes.vn/phat-hien-11-nguoi-gui-tiet-kiem-8-2-ty-dong-nhung-den-han-lai-khong-the-rut-ngan-hang-noi-chua-tung-nhan-duoc-tien-106024.html">Link gốc</a>

Mới đây, một vụ án liên quan đến việc nhân viên ngân hàng chiếm đoạt tiền gửi của khách hàng đang gây tranh cãi tại Trung Quốc.
