D&ugrave; hoạt động kinh doanh c&ograve;n nhiều kh&oacute; khăn, song c&aacute;c chủ nợ thời gian qua vẫn tiếp tục đặt niềm tin v&agrave; giải ng&acirc;n cho Novaland. Ban Tổng gi&aacute;m đốc tin tưởng Tập đo&agrave;n trong 12 th&aacute;ng tiếp theo sẽ được th&ecirc;m hạn mức t&iacute;n dụng mới với số tiền 12.468 tỷ đồng để t&agrave;i trợ cho c&aacute;c dự &aacute;n đang triển khai.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240930/images/novaland-212411.jpeg" style="height:375px; width:600px">

Một dự &aacute;n của Novaland. Ảnh minh họa: Novaland.

Như Nhadautu.vn đ&atilde; đề cập ở b&agrave;i viết trước, BCTC b&aacute;n ni&ecirc;n năm 2024 đ&atilde; kiểm to&aacute;n của CTCP Tập đo&agrave;n Đầu tư Địa ốc No Va (HoSE: <a class='symbol'>NVL</a> &ndash; Novaland) g&acirc;y bất ngờ khi b&aacute;o lỗ 7.327 tỷ đồng, trong khi trước đ&oacute; b&aacute;o c&aacute;o tự lập l&atilde;i 345 tỷ đồng. Kiểm to&aacute;n cũng chỉ ra c&oacute; sự tồn tại của yếu tố kh&ocirc;ng chắc chắn trọng yếu c&oacute; thể dẫn đến nghi ngờ đ&aacute;ng kể về khả năng hoạt động li&ecirc;n tục của Tập đo&agrave;n.

Đặt b&ecirc;n cạnh c&acirc;u chuyện l&atilde;i lỗ, một th&ocirc;ng tin được giới đầu tư quan t&acirc;m nhất ở Novaland l&agrave; con số nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, tổng nợ phải trả c&ocirc;ng ty ở mức 200.816 tỷ đồng, tăng 2,36% so với số đầu kỳ. Trong đ&oacute;, nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn/d&agrave;i hạn l&agrave; hơn 59.215 tỷ đồng, cao hơn nhiều so với tiền v&agrave; tương đương tiền, c&ugrave;ng c&aacute;c khoản đầu tư t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn hạn m&agrave; c&ocirc;ng ty nắm giữ (gần 2.175 tỷ đồng tại ng&agrave;y cuối qu&yacute; II/2024).

Trong đ&oacute;, c&aacute;c khoản vay ngắn/d&agrave;i hạn của Novaland li&ecirc;n quan đến Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore l&ecirc;n đến 10.762 tỷ đồng, chiếm hơn 18,3% tổng nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh.

Cụ thể, Novaland vay ngắn hạn Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore số tiền 1.854,5 tỷ đồng. Khoản vay n&agrave;y c&oacute; kỳ hạn 42 th&aacute;ng kể từ ng&agrave;y giải ng&acirc;n đầu ti&ecirc;n, l&atilde;i suất vay t&iacute;nh theo LIBOR cộng với bi&ecirc;n độ 4,25%/năm v&agrave; được trả định kỳ 6 th&aacute;ng một lần. Khoản vay được đảm bảo bằng tổng gi&aacute; trị t&agrave;i sản h&igrave;nh th&agrave;nh trong tương lai của một dự &aacute;n tại huyện Xuy&ecirc;n Mộc, tỉnh B&agrave; Rịa Vũng T&agrave;u.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Novaland cũng ghi nhận vay ngắn hạn từ b&ecirc;n thứ ba với đơn vị thu xếp tiếp tục l&agrave; Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore, số nợ vay l&agrave; 1.401 tỷ đồng. L&atilde;i suất vay được t&iacute;nh theo l&atilde;i suất qua đ&ecirc;m c&oacute; đảm bảo cộng với bi&ecirc;n độ 5,76%/năm v&agrave; được trả định kỳ 3 th&aacute;ng một lần. C&ocirc;ng ty phải trả th&ecirc;m một khoản tiền đủ để đảm bảo b&ecirc;n cho vay nhận được IRR (tỷ suất ho&agrave;n vốn nội bộ) mục ti&ecirc;u l&agrave; 11,5% năm. T&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; cổ phần của c&ocirc;ng ty sở hữu bởi c&aacute;c cổ đ&ocirc;ng.

Ngo&agrave;i ra c&ograve;n dư nợ tr&aacute;i phiếu 7.606 tỷ đồng với Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore l&agrave; b&ecirc;n thu xếp v&agrave; đại l&yacute; ph&aacute;t h&agrave;nh. L&ocirc; tr&aacute;i phiếu chuyển đổi n&agrave;y được huy động v&agrave;o ng&agrave;y 16/7/2021 cho c&aacute;c nh&agrave; đầu tư quốc tế do The bank of New York Mellon &ndash; chi nh&aacute;nh London l&agrave; đại l&yacute; ủy th&aacute;c. G&oacute;i tr&aacute;i phiếu tổng gi&aacute; trị 300 triệu USD với mệnh gi&aacute; 200.000 USD/tr&aacute;i phiếu, đ&aacute;o hạn v&agrave;o ng&agrave;y 16/7/2026. L&atilde;i tr&aacute;i phiếu l&agrave; 5,25%/năm v&agrave; l&atilde;i mua lại l&agrave; 6%/năm. Tr&aacute;i phiếu kh&ocirc;ng c&oacute; t&agrave;i sản đảm bảo v&agrave; được chuyển đổi th&agrave;nh cổ phần <a class='symbol'>NVL</a> bắt đầu từ ng&agrave;y tr&ograve;n 41 ng&agrave;y kể từ ng&agrave;y ph&aacute;t h&agrave;nh cho đến ng&agrave;y thứ 10 trước ng&agrave;y đ&aacute;o hạn.

<img src="https://static.fireant.vn/Upload/20240930/images/image(11).png" style="height:394px; width:600px">

X&eacute;t về c&aacute;c định chế t&agrave;i ch&iacute;nh trong nước, MBBank l&agrave; đơn vị cấp vốn t&iacute;n dụng lớn nhất cho Novaland trong số c&aacute;c nh&agrave; băng. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, dư nợ của Novaland với MBBank l&agrave; 2.459 tỷ đồng. Mục đ&iacute;ch của c&aacute;c khoản vay d&ugrave;ng để đầu tư v&agrave;o dự &aacute;n, bổ sung vốn lưu động cho Tập đo&agrave;n. T&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; phần vốn g&oacute;p của Tập đo&agrave;n trong c&ocirc;ng ty con, quyền sử dụng đất của dự &aacute;n tại huyện Xuy&ecirc;n Mộc, tỉnh B&agrave; Rịa &ndash; Vũng T&agrave;u; hợp đồng mua b&aacute;n v&agrave; quyền t&agrave;i sản ph&aacute;t sinh li&ecirc;n quan dự &aacute;n tại x&atilde; Tiến Th&agrave;nh, TP. Phan Thiết, tỉnh B&igrave;nh Thuận; một phần dự &aacute;n tại x&atilde; Long Hưng, TP. Bi&ecirc;n H&ograve;a, tỉnh Đồng Nai&hellip;

Xếp sau MBBank l&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) khi cho Novaland vay tổng cộng 2.455 tỷ đồng, chiếm chủ yếu l&agrave; c&aacute;c khoản vay d&agrave;i hạn. T&agrave;i sản đảm bảo cho c&aacute;c khoản vay n&agrave;y l&agrave; phần vốn g&oacute;p của Novaland tại một số c&ocirc;ng ty con, quyền t&agrave;i sản ph&aacute;t sinh từ việc đền b&ugrave; giải tỏa một dự &aacute;n tại TP.HCM; hoặc quyền sử dụng đất v&agrave; quyền t&agrave;i sản h&igrave;nh th&agrave;nh trong tương lai của một phần dự &aacute;n tại x&atilde; Long Hưng, TP. Bi&ecirc;n H&ograve;a, tỉnh Đồng Nai&hellip;

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; kh&ocirc;ng k&eacute;m l&agrave; số dư nợ tr&aacute;i phiếu ngắn/d&agrave;i hạn với tổng gi&aacute; trị hơn 38.660 tỷ đồng. Trong đ&oacute;, c&aacute;c khoản tr&aacute;i phiếu do c&aacute;c c&ocirc;ng ty chứng kho&aacute;n l&agrave;m đầu mối thu xếp ph&aacute;t h&agrave;nh, như Chứng kho&aacute;n MB (6.438 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n Dầu Kh&iacute; (5.892 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n <a class='symbol'>SSI</a> (3.428 tỷ đồng)&hellip;

BCTC kiểm to&aacute;n cũng c&oacute; sự thay đổi so với b&aacute;o c&aacute;o tự lập khi xuất hiện khoản vay 5.220 tỷ đồng tr&aacute;i phiếu do Chứng kho&aacute;n VPBank thu xếp. Nhiều khả năng đ&acirc;y l&agrave; c&aacute;c l&ocirc; tr&aacute;i phiếu được đ&agrave;m ph&aacute;n gia hạn nợ. Thuyết minh BCTC cho thấy c&aacute;c tr&aacute;i phiếu kể tr&ecirc;n c&oacute; ng&agrave;y đ&aacute;o hạn ban đầu từ th&aacute;ng 6/2023 &ndash; th&aacute;ng 8/2024, song thời gian đ&aacute;o hạn l&ugrave;i lại 2 năm từ th&aacute;ng 6/2025 &ndash; th&aacute;ng 8/2026.

B&ecirc;n cạnh Chứng kho&aacute;n VPBank, một số khoản tr&aacute;i phiếu do c&aacute;c c&ocirc;ng ty chứng kho&aacute;n l&agrave;m đầu mối thu xếp ph&aacute;t h&agrave;nh, như Chứng kho&aacute;n MB (6.438 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n dầu kh&iacute; (5.892 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n <a class='symbol'>SSI</a> (3.428 tỷ đồng)&hellip;

Đặc biệt, t&igrave;m hiểu của Nhadautu.vn cho thấy Novaland đ&atilde; vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n nhiều khoản vay. C&oacute; thể kể đến vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n số tiền 420 tỷ đồng thuộc khoản vay thu xếp bởi Credit Suisse AG, chi nh&aacute;nh Singapore (tổng dư nợ 1.401 tỷ đồng); hay to&agrave;n bộ số dư của khoản vay thu xếp bởi Stark1st Co. Ltd (942 tỷ đồng).

Chưa dừng lại ở đ&oacute;, Novaland c&ograve;n tiếp tục vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n khoản vay ngắn hạn với Credit Suisse AG, chi nh&aacute;nh Singapore (1.854 tỷ đồng), Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Ngoại thương Việt Nam &ndash; chi nh&aacute;nh TP.HCM (7,6 tỷ đồng).

Tập đo&agrave;n c&ograve;n vi phạm một số cam kết với hợp đồng vay v&agrave; tr&aacute;i phiếu kh&aacute;c. Đ&oacute; l&agrave; khoản vay ngắn hạn thu xếp bởi Credit Opportunities III Pte. Limited (2.445 tỷ đồng), l&atilde;i suất cho vay 6%/năm v&agrave; đến hạn v&agrave;o ng&agrave;y 18/6/2025. Ng&agrave;y 27/9/2023, b&ecirc;n cho vay v&agrave; c&ocirc;ng ty đ&atilde; k&yacute; Thỏa thuận ban đầu về việc đồng &yacute; một số điều khoản gia hạn thanh to&aacute;n c&aacute;c khoản gốc v&agrave; l&atilde;i. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, c&aacute;c điều khoản để được thỏa thuận gia hạn chưa được đ&aacute;p ứng v&agrave; cũng tại ng&agrave;y n&agrave;y thời hạn ho&atilde;n nợ theo thỏa thuận ho&atilde;n nợ thứ 2 đ&atilde; hết hạn. B&ecirc;n cho vay tiếp tục bảo lưu quyền thực hiện bất kỳ quyền v&agrave;/hoặc biện ph&aacute;p khắc phục n&agrave;o theo thỏa thuận cho vay.

Novaland c&ograve;n vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n khoản vay ngắn hạn với Seatown Private Credit Master Fund (2.235 tỷ đồng), đ&aacute;o hạn v&agrave;o th&aacute;ng 5/2024.

Novaland nỗ lực cải thiện hoạt động kinh doanh

D&ugrave; hoạt động kinh doanh c&ograve;n nhiều kh&oacute; khăn, song c&aacute;c chủ nợ thời gian qua vẫn tiếp tục đặt niềm tin v&agrave; giải ng&acirc;n cho Novaland. Nửa đầu năm 2024, Tập đo&agrave;n đ&atilde; được giải ng&acirc;n số tiền l&agrave; 892 tỷ đồng th&ocirc;ng qua c&aacute;c hợp đồng t&iacute;n dụng mới từ ng&acirc;n h&agrave;ng. Ban Tổng gi&aacute;m đốc tin tưởng Tập đo&agrave;n sẽ tiếp tục được th&ecirc;m hạn mức t&iacute;n dụng mới với số tiền 12.468 tỷ đồng trong 12 th&aacute;ng tiếp theo để t&agrave;i trợ cho c&aacute;c dự &aacute;n đang triển khai.

Cập nhật thời điểm gần nhất, MBBank v&agrave;o th&aacute;ng 9 vừa qua đ&atilde; cam kết giải ng&acirc;n g&oacute;i 1.100 tỷ đồng cho C&ocirc;ng ty TNHH Th&agrave;nh phố Aqua (c&ocirc;ng ty con Novaland), chủ đầu tư dự &aacute;n Aqua City v&agrave; c&aacute;c nh&agrave; thầu trực tiếp thi c&ocirc;ng dự &aacute;n Aqua City theo tiến độ.

Tại Hội nghị nh&agrave; đầu tư hồi đầu th&aacute;ng 8 vừa qua, khi được hỏi về c&aacute;c khoản cho vay tại Novaland, &ocirc;ng Lưu Trung Th&aacute;i - Chủ tịch HĐQT MBBank th&ocirc;ng tin: &ldquo;MBBank vẫn thường xuy&ecirc;n theo d&otilde;i v&agrave; cập nhật t&igrave;nh h&igrave;nh tại dự &aacute;n Aqua City. Đ&acirc;y l&agrave; dự &aacute;n được Ch&iacute;nh phủ l&agrave;m điểm để th&aacute;o gỡ kh&oacute; khăn cho nh&oacute;m doanh nghiệp bất động sản... Năm 2025, dự &aacute;n n&agrave;y sẽ ho&agrave;n th&agrave;nh thủ tục triển khai.&rdquo;

Ngo&agrave;i ra, Novaland cho biết tại ng&agrave;y 30/6/2024 đ&atilde; đạt được một số thỏa thuận t&aacute;i cấu tr&uacute;c ban đầu với chủ nợ v&agrave; tr&aacute;i chủ với tổng số tiền l&agrave; 17.336 tỷ đồng. C&aacute;c chủ nợ vẫn sẵn s&agrave;ng thương thảo về việc chấp thuận gia hạn v&agrave; cho ph&eacute;p Tập đo&agrave;n thời gian để khắc phục.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Tập đo&agrave;n đ&atilde; l&ecirc;n kế hoạch b&aacute;n t&agrave;i sản với tổng số tiền l&agrave; 25.439 tỷ đồng để ho&agrave;n th&agrave;nh nghĩa vụ trong khung thời gian đ&atilde; đề ra. C&oacute; 15 t&agrave;i sản được ch&agrave;o b&aacute;n trong nửa đầu năm 2024. Một t&agrave;i sản đ&atilde; được b&aacute;n th&agrave;nh c&ocirc;ng v&agrave; thu về 1.000 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n đ&atilde; k&yacute; c&aacute;c hợp đồng nguy&ecirc;n tắc cho việc b&aacute;n 7 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 12.363 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n cũng đ&atilde; k&yacute; c&aacute;c bi&ecirc;n bản ghi nhớ cho việc b&aacute;n 3 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 9.100 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n đ&atilde; nhận được c&aacute;c thư đề nghị kh&ocirc;ng r&agrave;ng buộc từ người mua cho việc b&aacute;n 3 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 1.982 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n chưa c&oacute; bất kỳ thỏa thuận ch&iacute;nh thức n&agrave;o cho việc b&aacute;n t&agrave;i sản c&ograve;n lại với gi&aacute; trị 994 tỷ đồng.

Novaland khẳng định đang tiếp tục triển khai nhiều giải ph&aacute;p để c&oacute; thể tạo ra đủ d&ograve;ng tiền cho hoạt động. Trong nửa đầu năm, gi&aacute; trị b&agrave;n giao ghi nhận doanh thu đạt 1.891 tỷ đồng, tăng 37% so với c&ugrave;ng kỳ.

Tập đo&agrave;n cũng cho biết, dự kiến nửa cuối năm sẽ ho&agrave;n thiện x&acirc;y dựng v&agrave; b&agrave;n giao 2.600 sản phẩm. C&ocirc;ng ty đang nỗ lực ho&agrave;n th&agrave;nh c&ocirc;ng cuộc t&aacute;i cấu tr&uacute;c, từng bước kh&ocirc;i phục hoạt động kinh doanh v&agrave; thực hiện cam kết với kh&aacute;ch h&agrave;ng, nh&agrave; đầu tư.

<a href="https://nhadautu.vn/nhung-chu-no-cua-novaland-la-ai-d89386.html">H&oacute;a Khoa-Link gốc</a>

Dù hoạt động kinh doanh còn nhiều khó khăn, song các chủ nợ thời gian qua vẫn tiếp tục đặt niềm tin và giải ngân cho Novaland. Ban Tổng giám đốc tin tưởng Tập đoàn trong 12 tháng tiếp theo sẽ được thêm hạn mức tín dụng mới với số tiền 12.468 tỷ đồng để tài trợ cho các dự án đang triển khai.


D&ugrave; hoạt động kinh doanh c&ograve;n nhiều kh&oacute; khăn, song c&aacute;c chủ nợ thời gian qua vẫn tiếp tục đặt niềm tin v&agrave; giải ng&acirc;n cho Novaland. Ban Tổng gi&aacute;m đốc tin tưởng Tập đo&agrave;n trong 12 th&aacute;ng tiếp theo sẽ được th&ecirc;m hạn mức t&iacute;n dụng mới với số tiền 12.468 tỷ đồng để t&agrave;i trợ cho c&aacute;c dự &aacute;n đang triển khai.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20240930/images/novaland-212411.jpeg" style="height:375px; width:600px" />

Một dự &aacute;n của Novaland. Ảnh minh họa: Novaland.

Như Nhadautu.vn đ&atilde; đề cập ở b&agrave;i viết trước, BCTC b&aacute;n ni&ecirc;n năm 2024 đ&atilde; kiểm to&aacute;n của CTCP Tập đo&agrave;n Đầu tư Địa ốc No Va (HoSE: NVL &ndash; Novaland) g&acirc;y bất ngờ khi b&aacute;o lỗ 7.327 tỷ đồng, trong khi trước đ&oacute; b&aacute;o c&aacute;o tự lập l&atilde;i 345 tỷ đồng. Kiểm to&aacute;n cũng chỉ ra c&oacute; sự tồn tại của yếu tố kh&ocirc;ng chắc chắn trọng yếu c&oacute; thể dẫn đến nghi ngờ đ&aacute;ng kể về khả năng hoạt động li&ecirc;n tục của Tập đo&agrave;n.

Đặt b&ecirc;n cạnh c&acirc;u chuyện l&atilde;i lỗ, một th&ocirc;ng tin được giới đầu tư quan t&acirc;m nhất ở Novaland l&agrave; con số nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, tổng nợ phải trả c&ocirc;ng ty ở mức 200.816 tỷ đồng, tăng 2,36% so với số đầu kỳ. Trong đ&oacute;, nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn/d&agrave;i hạn l&agrave; hơn 59.215 tỷ đồng, cao hơn nhiều so với tiền v&agrave; tương đương tiền, c&ugrave;ng c&aacute;c khoản đầu tư t&agrave;i ch&iacute;nh ngắn hạn m&agrave; c&ocirc;ng ty nắm giữ (gần 2.175 tỷ đồng tại ng&agrave;y cuối qu&yacute; II/2024).

Trong đ&oacute;, c&aacute;c khoản vay ngắn/d&agrave;i hạn của Novaland li&ecirc;n quan đến Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore l&ecirc;n đến 10.762 tỷ đồng, chiếm hơn 18,3% tổng nợ vay t&agrave;i ch&iacute;nh.

Cụ thể, Novaland vay ngắn hạn Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore số tiền 1.854,5 tỷ đồng. Khoản vay n&agrave;y c&oacute; kỳ hạn 42 th&aacute;ng kể từ ng&agrave;y giải ng&acirc;n đầu ti&ecirc;n, l&atilde;i suất vay t&iacute;nh theo LIBOR cộng với bi&ecirc;n độ 4,25%/năm v&agrave; được trả định kỳ 6 th&aacute;ng một lần. Khoản vay được đảm bảo bằng tổng gi&aacute; trị t&agrave;i sản h&igrave;nh th&agrave;nh trong tương lai của một dự &aacute;n tại huyện Xuy&ecirc;n Mộc, tỉnh B&agrave; Rịa Vũng T&agrave;u.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Novaland cũng ghi nhận vay ngắn hạn từ b&ecirc;n thứ ba với đơn vị thu xếp tiếp tục l&agrave; Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore, số nợ vay l&agrave; 1.401 tỷ đồng. L&atilde;i suất vay được t&iacute;nh theo l&atilde;i suất qua đ&ecirc;m c&oacute; đảm bảo cộng với bi&ecirc;n độ 5,76%/năm v&agrave; được trả định kỳ 3 th&aacute;ng một lần. C&ocirc;ng ty phải trả th&ecirc;m một khoản tiền đủ để đảm bảo b&ecirc;n cho vay nhận được IRR (tỷ suất ho&agrave;n vốn nội bộ) mục ti&ecirc;u l&agrave; 11,5% năm. T&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; cổ phần của c&ocirc;ng ty sở hữu bởi c&aacute;c cổ đ&ocirc;ng.

Ngo&agrave;i ra c&ograve;n dư nợ tr&aacute;i phiếu 7.606 tỷ đồng với Credit Suisse AG &ndash; chi nh&aacute;nh Singapore l&agrave; b&ecirc;n thu xếp v&agrave; đại l&yacute; ph&aacute;t h&agrave;nh. L&ocirc; tr&aacute;i phiếu chuyển đổi n&agrave;y được huy động v&agrave;o ng&agrave;y 16/7/2021 cho c&aacute;c nh&agrave; đầu tư quốc tế do The bank of New York Mellon &ndash; chi nh&aacute;nh London l&agrave; đại l&yacute; ủy th&aacute;c. G&oacute;i tr&aacute;i phiếu tổng gi&aacute; trị 300 triệu USD với mệnh gi&aacute; 200.000 USD/tr&aacute;i phiếu, đ&aacute;o hạn v&agrave;o ng&agrave;y 16/7/2026. L&atilde;i tr&aacute;i phiếu l&agrave; 5,25%/năm v&agrave; l&atilde;i mua lại l&agrave; 6%/năm. Tr&aacute;i phiếu kh&ocirc;ng c&oacute; t&agrave;i sản đảm bảo v&agrave; được chuyển đổi th&agrave;nh cổ phần NVL bắt đầu từ ng&agrave;y tr&ograve;n 41 ng&agrave;y kể từ ng&agrave;y ph&aacute;t h&agrave;nh cho đến ng&agrave;y thứ 10 trước ng&agrave;y đ&aacute;o hạn.

<img src="https://static.fireant.vn/Upload/20240930/images/image(11).png" style="height:394px; width:600px" />

X&eacute;t về c&aacute;c định chế t&agrave;i ch&iacute;nh trong nước, MBBank l&agrave; đơn vị cấp vốn t&iacute;n dụng lớn nhất cho Novaland trong số c&aacute;c nh&agrave; băng. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, dư nợ của Novaland với MBBank l&agrave; 2.459 tỷ đồng. Mục đ&iacute;ch của c&aacute;c khoản vay d&ugrave;ng để đầu tư v&agrave;o dự &aacute;n, bổ sung vốn lưu động cho Tập đo&agrave;n. T&agrave;i sản đảm bảo l&agrave; phần vốn g&oacute;p của Tập đo&agrave;n trong c&ocirc;ng ty con, quyền sử dụng đất của dự &aacute;n tại huyện Xuy&ecirc;n Mộc, tỉnh B&agrave; Rịa &ndash; Vũng T&agrave;u; hợp đồng mua b&aacute;n v&agrave; quyền t&agrave;i sản ph&aacute;t sinh li&ecirc;n quan dự &aacute;n tại x&atilde; Tiến Th&agrave;nh, TP. Phan Thiết, tỉnh B&igrave;nh Thuận; một phần dự &aacute;n tại x&atilde; Long Hưng, TP. Bi&ecirc;n H&ograve;a, tỉnh Đồng Nai&hellip;

Xếp sau MBBank l&agrave; Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank) khi cho Novaland vay tổng cộng 2.455 tỷ đồng, chiếm chủ yếu l&agrave; c&aacute;c khoản vay d&agrave;i hạn. T&agrave;i sản đảm bảo cho c&aacute;c khoản vay n&agrave;y l&agrave; phần vốn g&oacute;p của Novaland tại một số c&ocirc;ng ty con, quyền t&agrave;i sản ph&aacute;t sinh từ việc đền b&ugrave; giải tỏa một dự &aacute;n tại TP.HCM; hoặc quyền sử dụng đất v&agrave; quyền t&agrave;i sản h&igrave;nh th&agrave;nh trong tương lai của một phần dự &aacute;n tại x&atilde; Long Hưng, TP. Bi&ecirc;n H&ograve;a, tỉnh Đồng Nai&hellip;

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute; kh&ocirc;ng k&eacute;m l&agrave; số dư nợ tr&aacute;i phiếu ngắn/d&agrave;i hạn với tổng gi&aacute; trị hơn 38.660 tỷ đồng. Trong đ&oacute;, c&aacute;c khoản tr&aacute;i phiếu do c&aacute;c c&ocirc;ng ty chứng kho&aacute;n l&agrave;m đầu mối thu xếp ph&aacute;t h&agrave;nh, như Chứng kho&aacute;n MB (6.438 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n Dầu Kh&iacute; (5.892 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n SSI (3.428 tỷ đồng)&hellip;

BCTC kiểm to&aacute;n cũng c&oacute; sự thay đổi so với b&aacute;o c&aacute;o tự lập khi xuất hiện khoản vay 5.220 tỷ đồng tr&aacute;i phiếu do Chứng kho&aacute;n VPBank thu xếp. Nhiều khả năng đ&acirc;y l&agrave; c&aacute;c l&ocirc; tr&aacute;i phiếu được đ&agrave;m ph&aacute;n gia hạn nợ. Thuyết minh BCTC cho thấy c&aacute;c tr&aacute;i phiếu kể tr&ecirc;n c&oacute; ng&agrave;y đ&aacute;o hạn ban đầu từ th&aacute;ng 6/2023 &ndash; th&aacute;ng 8/2024, song thời gian đ&aacute;o hạn l&ugrave;i lại 2 năm từ th&aacute;ng 6/2025 &ndash; th&aacute;ng 8/2026.

B&ecirc;n cạnh Chứng kho&aacute;n VPBank, một số khoản tr&aacute;i phiếu do c&aacute;c c&ocirc;ng ty chứng kho&aacute;n l&agrave;m đầu mối thu xếp ph&aacute;t h&agrave;nh, như Chứng kho&aacute;n MB (6.438 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n dầu kh&iacute; (5.892 tỷ đồng), Chứng kho&aacute;n SSI (3.428 tỷ đồng)&hellip;

Đặc biệt, t&igrave;m hiểu của Nhadautu.vn cho thấy Novaland đ&atilde; vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n nhiều khoản vay. C&oacute; thể kể đến vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n số tiền 420 tỷ đồng thuộc khoản vay thu xếp bởi Credit Suisse AG, chi nh&aacute;nh Singapore (tổng dư nợ 1.401 tỷ đồng); hay to&agrave;n bộ số dư của khoản vay thu xếp bởi Stark1st Co. Ltd (942 tỷ đồng).

Chưa dừng lại ở đ&oacute;, Novaland c&ograve;n tiếp tục vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n khoản vay ngắn hạn với Credit Suisse AG, chi nh&aacute;nh Singapore (1.854 tỷ đồng), Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP Ngoại thương Việt Nam &ndash; chi nh&aacute;nh TP.HCM (7,6 tỷ đồng).

Tập đo&agrave;n c&ograve;n vi phạm một số cam kết với hợp đồng vay v&agrave; tr&aacute;i phiếu kh&aacute;c. Đ&oacute; l&agrave; khoản vay ngắn hạn thu xếp bởi Credit Opportunities III Pte. Limited (2.445 tỷ đồng), l&atilde;i suất cho vay 6%/năm v&agrave; đến hạn v&agrave;o ng&agrave;y 18/6/2025. Ng&agrave;y 27/9/2023, b&ecirc;n cho vay v&agrave; c&ocirc;ng ty đ&atilde; k&yacute; Thỏa thuận ban đầu về việc đồng &yacute; một số điều khoản gia hạn thanh to&aacute;n c&aacute;c khoản gốc v&agrave; l&atilde;i. Tại ng&agrave;y 30/6/2024, c&aacute;c điều khoản để được thỏa thuận gia hạn chưa được đ&aacute;p ứng v&agrave; cũng tại ng&agrave;y n&agrave;y thời hạn ho&atilde;n nợ theo thỏa thuận ho&atilde;n nợ thứ 2 đ&atilde; hết hạn. B&ecirc;n cho vay tiếp tục bảo lưu quyền thực hiện bất kỳ quyền v&agrave;/hoặc biện ph&aacute;p khắc phục n&agrave;o theo thỏa thuận cho vay.

Novaland c&ograve;n vi phạm nghĩa vụ thanh to&aacute;n khoản vay ngắn hạn với Seatown Private Credit Master Fund (2.235 tỷ đồng), đ&aacute;o hạn v&agrave;o th&aacute;ng 5/2024.

Novaland nỗ lực cải thiện hoạt động kinh doanh

D&ugrave; hoạt động kinh doanh c&ograve;n nhiều kh&oacute; khăn, song c&aacute;c chủ nợ thời gian qua vẫn tiếp tục đặt niềm tin v&agrave; giải ng&acirc;n cho Novaland. Nửa đầu năm 2024, Tập đo&agrave;n đ&atilde; được giải ng&acirc;n số tiền l&agrave; 892 tỷ đồng th&ocirc;ng qua c&aacute;c hợp đồng t&iacute;n dụng mới từ ng&acirc;n h&agrave;ng. Ban Tổng gi&aacute;m đốc tin tưởng Tập đo&agrave;n sẽ tiếp tục được th&ecirc;m hạn mức t&iacute;n dụng mới với số tiền 12.468 tỷ đồng trong 12 th&aacute;ng tiếp theo để t&agrave;i trợ cho c&aacute;c dự &aacute;n đang triển khai.

Cập nhật thời điểm gần nhất, MBBank v&agrave;o th&aacute;ng 9 vừa qua đ&atilde; cam kết giải ng&acirc;n g&oacute;i 1.100 tỷ đồng cho C&ocirc;ng ty TNHH Th&agrave;nh phố Aqua (c&ocirc;ng ty con Novaland), chủ đầu tư dự &aacute;n Aqua City v&agrave; c&aacute;c nh&agrave; thầu trực tiếp thi c&ocirc;ng dự &aacute;n Aqua City theo tiến độ.

Tại Hội nghị nh&agrave; đầu tư hồi đầu th&aacute;ng 8 vừa qua, khi được hỏi về c&aacute;c khoản cho vay tại Novaland, &ocirc;ng Lưu Trung Th&aacute;i - Chủ tịch HĐQT MBBank th&ocirc;ng tin: &ldquo;MBBank vẫn thường xuy&ecirc;n theo d&otilde;i v&agrave; cập nhật t&igrave;nh h&igrave;nh tại dự &aacute;n Aqua City. Đ&acirc;y l&agrave; dự &aacute;n được Ch&iacute;nh phủ l&agrave;m điểm để th&aacute;o gỡ kh&oacute; khăn cho nh&oacute;m doanh nghiệp bất động sản... Năm 2025, dự &aacute;n n&agrave;y sẽ ho&agrave;n th&agrave;nh thủ tục triển khai.&rdquo;

Ngo&agrave;i ra, Novaland cho biết tại ng&agrave;y 30/6/2024 đ&atilde; đạt được một số thỏa thuận t&aacute;i cấu tr&uacute;c ban đầu với chủ nợ v&agrave; tr&aacute;i chủ với tổng số tiền l&agrave; 17.336 tỷ đồng. C&aacute;c chủ nợ vẫn sẵn s&agrave;ng thương thảo về việc chấp thuận gia hạn v&agrave; cho ph&eacute;p Tập đo&agrave;n thời gian để khắc phục.

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Tập đo&agrave;n đ&atilde; l&ecirc;n kế hoạch b&aacute;n t&agrave;i sản với tổng số tiền l&agrave; 25.439 tỷ đồng để ho&agrave;n th&agrave;nh nghĩa vụ trong khung thời gian đ&atilde; đề ra. C&oacute; 15 t&agrave;i sản được ch&agrave;o b&aacute;n trong nửa đầu năm 2024. Một t&agrave;i sản đ&atilde; được b&aacute;n th&agrave;nh c&ocirc;ng v&agrave; thu về 1.000 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n đ&atilde; k&yacute; c&aacute;c hợp đồng nguy&ecirc;n tắc cho việc b&aacute;n 7 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 12.363 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n cũng đ&atilde; k&yacute; c&aacute;c bi&ecirc;n bản ghi nhớ cho việc b&aacute;n 3 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 9.100 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n đ&atilde; nhận được c&aacute;c thư đề nghị kh&ocirc;ng r&agrave;ng buộc từ người mua cho việc b&aacute;n 3 t&agrave;i sản với tổng gi&aacute; trị 1.982 tỷ đồng. Tập đo&agrave;n chưa c&oacute; bất kỳ thỏa thuận ch&iacute;nh thức n&agrave;o cho việc b&aacute;n t&agrave;i sản c&ograve;n lại với gi&aacute; trị 994 tỷ đồng.

Novaland khẳng định đang tiếp tục triển khai nhiều giải ph&aacute;p để c&oacute; thể tạo ra đủ d&ograve;ng tiền cho hoạt động. Trong nửa đầu năm, gi&aacute; trị b&agrave;n giao ghi nhận doanh thu đạt 1.891 tỷ đồng, tăng 37% so với c&ugrave;ng kỳ.

Tập đo&agrave;n cũng cho biết, dự kiến nửa cuối năm sẽ ho&agrave;n thiện x&acirc;y dựng v&agrave; b&agrave;n giao 2.600 sản phẩm. C&ocirc;ng ty đang nỗ lực ho&agrave;n th&agrave;nh c&ocirc;ng cuộc t&aacute;i cấu tr&uacute;c, từng bước kh&ocirc;i phục hoạt động kinh doanh v&agrave; thực hiện cam kết với kh&aacute;ch h&agrave;ng, nh&agrave; đầu tư.

<a href="https://nhadautu.vn/nhung-chu-no-cua-novaland-la-ai-d89386.html">H&oacute;a Khoa-Link gốc</a>

Doanh nghiệp

Nhà đầu tư

NVL: Những chủ nợ của Novaland là ai?

Lê Công Lý

Anh cả vietcombank tỉnh đ&#242;n nhỉ &#128514;

Anh cả vietcombank tỉnh đòn nhỉ 😂

Đ.m brocker

Thằng credit suisse cho vay bố l&#225;o n&#234;n ph&#225; sản l&#224; đ&#250;ng rồi

Thằng credit suisse cho vay bố láo nên phá sản là đúng rồi

Minhpham29

c&#225;i quan trọng l&#224; tiền đ&#226;u mua

Dịch Vụ Tan Lễ AZ

Đầu Tư Rủi Ro

giao nh&#224; n&#224;o &#128518; l&#224;m *** g&#236; c&#243; ai mua. Mấy căn m&#224; giao l&#224; mấy căn trước b&#225;n v&#224; trả tiền

giao nhà nào 😆 làm *** gì có ai mua. Mấy căn mà giao là mấy căn trước bán và trả tiền

Le Pham

Mr Hoang Bobo

Mua Đỉnh Bán Đáy

Ph&#225; sao đc bạn họ đang giao nh&#224; thu 95% khu Aqucity k&#236;a....

Phá sao đc bạn họ đang giao nhà thu 95% khu Aqucity kìa....

Úp Cheng

Việt Nam l&#224;m theo Trung Quốc bơm tiền th&#236; ai hưởng lợi nhỉ?

Việt Nam làm theo Trung Quốc bơm tiền thì ai hưởng lợi nhỉ?

Ai sợ th&#236; b&#225;n, tổ chức t&#244;i muốn gom gi&#225;  9.000/cp

Ai sợ thì bán, tổ chức tôi muốn gom giá  9.000/cp

FPT - MUA LÀ CÓ LÃI 

<a href="https://youtu.be/MQwT3v3pdDA?si=DjGRVE7bPp6yNSKT" title="Click vào đây để mở liên kết" target="&#95;blank">https://youtu.be/MQwT3v3pdDA?si=DjGRVE7bPp6yNSKT</a>

https://youtu.be/MQwT3v3pdDA?si=DjGRVE7bPp6yNSKT

Trịnh Tài Phú

THÍCH ĐÁNH LỘN

tiền ch&#244;n hết mấy khu nghỉ dưỡng hết, ko bao giờ tho&#225;t đc, chờ ph&#225; sản l&#224; vừa kk

tiền chôn hết mấy khu nghỉ dưỡng hết, ko bao giờ thoát đc, chờ phá sản là vừa kk

Eros

VN ko c&#243; *** bạn do t&#226;m l&#253; yếu v&#224; theo tin tức ko ch&#237;nh x&#225;c ko ki&#234;n định , c&#225;i đầu của m&#236;nh đưa ngươi kh&#225;c thao t&#250;ng kinh doanh kiểu n&#224;y 99% la chết ngủm 

VN ko có *** bạn do tâm lý yếu và theo tin tức ko chính xác ko kiên định , cái đầu của mình đưa ngươi khác thao túng kinh doanh kiểu này 99% la chết ngủm 

Tân Vương

nước ngo&#224;i biết tin n&#234;n mua việt nam m&#236;nh ng.u kh&#244;ng d&#225;m mua

nước ngoài biết tin nên mua việt nam mình ng.u không dám mua

Gà 

quan t&#226;m l&#224;m c&#225;i g&#236;, con n&#224;y hết cửa cứu rồi.

quan tâm làm cái gì, con này hết cửa cứu rồi.

Ha Hoang

Undertaker

C&#225;c ch&#225;u mua ở gi&#225; 20 đến 100 ....cắt lỗ đi chứ...&#128148;&#128541;&#128148;b&#225;n gi&#225; s&#224;n li&#234;n tục đi n&#224;o...&#128148;&#128541;&#128148;&#128541;

Các cháu mua ở giá 20 đến 100 ....cắt lỗ đi chứ...💔😝💔bán giá sàn liên tục đi nào...💔😝💔😝

nguyenchicongmap84@gmail.com

Tại sau ta phải nhất quy&#234;t b&#225;n con n&#224;y đi trong khi đ&#243; NN mua r&#242;ng con n&#224;y 10 ng&#224;y nay ko lẽ mấy a t&#226;y ko biết x&#224;i tiền hay sau ta ?

Tại sau ta phải nhất quyêt bán con này đi trong khi đó NN mua ròng con này 10 ngày nay ko lẽ mấy a tây ko biết xài tiền hay sau ta ?

Hold to die

sợ vl, tin tức ngập mồm lu&#244;n 