Với 3 vi phạm được ph&aacute;t hiện, Sacombank Trung t&acirc;m bị Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 xử phạt.

Sacombank Trung t&acirc;m bị xử phạt

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra đối với Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n &ndash; Chi nh&aacute;nh Trung t&acirc;m (Sacombank Trung t&acirc;m).

Sacombank Trung t&acirc;m (trước đ&acirc;y l&agrave; Sacombank - Sở giao dịch TP.HCM) được Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam chấp thuận th&agrave;nh lập ng&agrave;y 4/6/2002.

Địa chỉ đăng k&yacute; hoạt động của Sacombank Trung t&acirc;m tại 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường V&otilde; Thị S&aacute;u, quận 3, TP.HCM, nay l&agrave; phường Xu&acirc;n H&ograve;a, TP.HCM.

Người đại diện theo ph&aacute;p luật của Sacombank Trung t&acirc;m l&agrave; &ocirc;ng Trương Minh Đức - Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh.

<img src="https://static.fireant.vn/Upload/20260226/images/image(12).png" style="height:385px; width:650px">

Theo kết luận thanh tra, nh&igrave;n chung, trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung t&acirc;m đ&atilde; c&oacute; những kết quả hoạt động đ&aacute;ng ghi nhận trong c&ocirc;ng t&aacute;c cấp t&iacute;n dụng v&agrave; xử l&yacute; nợ xấu, cơ bản chấp h&agrave;nh c&aacute;c quy định về c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh, hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ v&agrave; chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i, hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Tuy nhi&ecirc;n, Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 chỉ r&otilde;, b&ecirc;n cạnh c&aacute;c ưu điểm, kết quả đạt được, Sacombank Trung T&acirc;m c&ograve;n một số tồn tại, hạn chế, vi phạm.

Cụ thể, về vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh, Sacombank Trung T&acirc;m đ&atilde; c&oacute; h&agrave;nh vi cho vay đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật; Sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật; Thu ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật.

B&ecirc;n cạnh c&aacute;c vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh, cơ quan thanh tra c&ograve;n ph&aacute;t hiện Sacombank Trung T&acirc;m c&ograve;n một số tồn tại, vi phạm li&ecirc;n quan đến thẩm định, quyết định cấp t&iacute;n dụng, việc kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay v&agrave; một số tồn tại, vi phạm kh&aacute;c trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng.

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 đ&atilde; ban h&agrave;nh quyết định xử phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh đối với c&aacute;c h&agrave;nh vi vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh của Sacombank Trung t&acirc;m, gồm: cho vay đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật; Sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật; Thu ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật.

Tuy nhi&ecirc;n, Th&ocirc;ng b&aacute;o Kết luận Thanh tra kh&ocirc;ng n&ecirc;u số tiền xử phạt đơn vị n&agrave;y.

Ngo&agrave;i ra, Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 đ&atilde; đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank, 4 kiến nghị v&agrave; 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung T&acirc;m để y&ecirc;u cầu c&aacute;c đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an to&agrave;n, hiệu quả theo đ&uacute;ng quy định ph&aacute;p luật.

Trao đổi với PV D&acirc;n Việt, luật sư Nguyễn Thị Quỳnh Thơ (Đo&agrave;n luật sư TP.H&agrave; Nội) cho biết, Ngị định 88/2019/NĐ-CP quy định chi tiết c&aacute;c mức xử phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh trong lĩnh vực tiền tệ v&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng.

Theo đ&oacute;, điểm a khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 30 đến 40 triệu đồng đối với h&agrave;nh vi thu kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật c&aacute;c loại ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng.

C&ograve;n khoản 5 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với h&agrave;nh vi cấp t&iacute;n dụng đối với tổ chức, c&aacute; nh&acirc;n kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật.

Đối với h&agrave;nh vi sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định, điểm b khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức xử phạt l&agrave; 30 đến 40 triệu đồng.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, theo luật sư Thơ, điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP n&ecirc;u r&otilde;, mức phạt tiền tr&ecirc;n l&agrave; mức phạt &aacute;p dụng đối với c&aacute; nh&acirc;n, mức phạt tiền đối với tổ chức c&oacute; c&ugrave;ng một h&agrave;nh vi vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh bằng 2 lần mức phạt tiền đối với c&aacute; nh&acirc;n.

<a href="https://danviet.vn/thanh-tra-ngan-hang-chi-ra-3-vi-pham-tai-chi-nhanh-sacombank-cho-vay-sai-dieu-kien-thu-phi-d1405418.html">Link gốc</a>

Với 3 vi phạm được phát hiện, Sacombank Trung tâm bị Thanh tra Ngân hàng Nhà nước – Chi nhánh khu vực 2 xử phạt.


Với 3 vi phạm được ph&aacute;t hiện, Sacombank Trung t&acirc;m bị Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 xử phạt.

Sacombank Trung t&acirc;m bị xử phạt

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra đối với Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP S&agrave;i G&ograve;n Thương T&iacute;n &ndash; Chi nh&aacute;nh Trung t&acirc;m (Sacombank Trung t&acirc;m).

Sacombank Trung t&acirc;m (trước đ&acirc;y l&agrave; Sacombank - Sở giao dịch TP.HCM) được Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam chấp thuận th&agrave;nh lập ng&agrave;y 4/6/2002.

Địa chỉ đăng k&yacute; hoạt động của Sacombank Trung t&acirc;m tại 266-268 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, phường V&otilde; Thị S&aacute;u, quận 3, TP.HCM, nay l&agrave; phường Xu&acirc;n H&ograve;a, TP.HCM.

Người đại diện theo ph&aacute;p luật của Sacombank Trung t&acirc;m l&agrave; &ocirc;ng Trương Minh Đức - Gi&aacute;m đốc chi nh&aacute;nh.

<img src="https://static.fireant.vn/Upload/20260226/images/image(12).png" style="height:385px; width:650px" />

Theo kết luận thanh tra, nh&igrave;n chung, trong thời kỳ thanh tra, Sacombank Trung t&acirc;m đ&atilde; c&oacute; những kết quả hoạt động đ&aacute;ng ghi nhận trong c&ocirc;ng t&aacute;c cấp t&iacute;n dụng v&agrave; xử l&yacute; nợ xấu, cơ bản chấp h&agrave;nh c&aacute;c quy định về c&ocirc;ng t&aacute;c quản trị, điều h&agrave;nh, hoạt động mua b&aacute;n ngoại tệ v&agrave; chuyển tiền ra nước ngo&agrave;i, hoạt động đại l&yacute; bảo hiểm.

Tuy nhi&ecirc;n, Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 chỉ r&otilde;, b&ecirc;n cạnh c&aacute;c ưu điểm, kết quả đạt được, Sacombank Trung T&acirc;m c&ograve;n một số tồn tại, hạn chế, vi phạm.

Cụ thể, về vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh, Sacombank Trung T&acirc;m đ&atilde; c&oacute; h&agrave;nh vi cho vay đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật; Sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật; Thu ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật.

B&ecirc;n cạnh c&aacute;c vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh, cơ quan thanh tra c&ograve;n ph&aacute;t hiện Sacombank Trung T&acirc;m c&ograve;n một số tồn tại, vi phạm li&ecirc;n quan đến thẩm định, quyết định cấp t&iacute;n dụng, việc kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay v&agrave; một số tồn tại, vi phạm kh&aacute;c trong hoạt động cấp t&iacute;n dụng.

Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 đ&atilde; ban h&agrave;nh quyết định xử phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh đối với c&aacute;c h&agrave;nh vi vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh của Sacombank Trung t&acirc;m, gồm: cho vay đối với kh&aacute;ch h&agrave;ng kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật; Sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật; Thu ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật.

Tuy nhi&ecirc;n, Th&ocirc;ng b&aacute;o Kết luận Thanh tra kh&ocirc;ng n&ecirc;u số tiền xử phạt đơn vị n&agrave;y.

Ngo&agrave;i ra, Thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước &ndash; Chi nh&aacute;nh khu vực 2 đ&atilde; đưa ra 2 kiến nghị đối với Sacombank, 4 kiến nghị v&agrave; 4 khuyến nghị đối với Sacombank Trung T&acirc;m để y&ecirc;u cầu c&aacute;c đơn vị thực hiện nhằm đảm bảo hoạt động kinh doanh an to&agrave;n, hiệu quả theo đ&uacute;ng quy định ph&aacute;p luật.

Trao đổi với PV D&acirc;n Việt, luật sư Nguyễn Thị Quỳnh Thơ (Đo&agrave;n luật sư TP.H&agrave; Nội) cho biết, Ngị định 88/2019/NĐ-CP quy định chi tiết c&aacute;c mức xử phạt vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh trong lĩnh vực tiền tệ v&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng.

Theo đ&oacute;, điểm a khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 30 đến 40 triệu đồng đối với h&agrave;nh vi thu kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định của ph&aacute;p luật c&aacute;c loại ph&iacute; li&ecirc;n quan đến hoạt động cấp t&iacute;n dụng.

C&ograve;n khoản 5 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định, phạt tiền từ 40 đến 50 triệu đồng đối với h&agrave;nh vi cấp t&iacute;n dụng đối với tổ chức, c&aacute; nh&acirc;n kh&ocirc;ng đủ điều kiện theo quy định của ph&aacute;p luật.

Đối với h&agrave;nh vi sử dụng phương thức giải ng&acirc;n kh&ocirc;ng đ&uacute;ng quy định, điểm b khoản 4 Điều 14 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định mức xử phạt l&agrave; 30 đến 40 triệu đồng.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, theo luật sư Thơ, điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP n&ecirc;u r&otilde;, mức phạt tiền tr&ecirc;n l&agrave; mức phạt &aacute;p dụng đối với c&aacute; nh&acirc;n, mức phạt tiền đối với tổ chức c&oacute; c&ugrave;ng một h&agrave;nh vi vi phạm h&agrave;nh ch&iacute;nh bằng 2 lần mức phạt tiền đối với c&aacute; nh&acirc;n.

<a href="https://danviet.vn/thanh-tra-ngan-hang-chi-ra-3-vi-pham-tai-chi-nhanh-sacombank-cho-vay-sai-dieu-kien-thu-phi-d1405418.html">Link gốc</a>