&nbsp;D&ograve;ng vốn t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a chảy v&agrave;o thị trường Việt Nam năm 2025 đ&atilde; vượt 220 tỷ USD, tăng 55% so với năm trước, đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực. Những con số n&agrave;y cho thấy quy m&ocirc; v&agrave; mức độ tham gia ng&agrave;y c&agrave;ng s&acirc;u của người d&acirc;n, doanh nghiệp Việt Nam v&agrave;o thị trường t&agrave;i sản số.

Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực về d&ograve;ng vốn t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a

Hiện nay, thị trường t&agrave;i sản số, t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a l&agrave; thị trường tiềm ẩn rủi ro với nhiều h&igrave;nh thức rửa tiền mới, v&igrave; vậy cần đảm bảo được c&ocirc;ng t&aacute;c quản l&yacute;, gi&aacute;m s&aacute;t thị trường được hiệu quả.

Theo số liệu cập nhật mới nhất của Chainalysis, gi&aacute; trị giao dịch tr&ecirc;n chuỗi tại khu vực ch&acirc;u &Aacute; - Th&aacute;i B&igrave;nh Dương đ&atilde; tăng từ 81 tỷ USD/th&aacute;ng v&agrave;o th&aacute;ng 7/2022 l&ecirc;n 244 tỷ USD/th&aacute;ng v&agrave;o cuối năm 2024, gấp 3 lần chỉ trong v&ograve;ng 30 th&aacute;ng.

Tốc độ tăng trưởng n&agrave;y đưa ch&acirc;u &Aacute; - Th&aacute;i B&igrave;nh Dương trở th&agrave;nh thị trường t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a ph&aacute;t triển nhanh nhất thế giới, phản &aacute;nh nhu cầu thực tiễn ng&agrave;y c&agrave;ng lớn của nền kinh tế số, từ thanh to&aacute;n, chuyển tiền, tiết kiệm đến c&aacute;c m&ocirc; h&igrave;nh t&agrave;i ch&iacute;nh mới dựa tr&ecirc;n blockchain.

Việt Nam kh&ocirc;ng nằm ngo&agrave;i xu thế đ&oacute;. D&ograve;ng vốn t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a chảy v&agrave;o thị trường Việt Nam năm 2025 đ&atilde; vượt 220 tỷ USD, tăng 55% so với năm trước, đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực. Những con số n&agrave;y cho thấy quy m&ocirc; v&agrave; mức độ tham gia ng&agrave;y c&agrave;ng s&acirc;u của người d&acirc;n, doanh nghiệp Việt Nam v&agrave;o thị trường t&agrave;i sản số.

Tuy nhi&ecirc;n, phần lớn c&aacute;c giao dịch vẫn diễn ra tr&ecirc;n c&aacute;c s&agrave;n quốc tế, đặt ra nhiều th&aacute;ch thức trong quản l&yacute;, từ thất thu thuế đến rủi ro rửa tiền, t&agrave;i trợ khủng bố v&agrave; bảo vệ quyền lợi nh&agrave; đầu tư.

&nbsp;

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20260313/images/nang-cao-nang-luc-phong-chong-rua-tien-cho-cac-nha-cung-cap-dich-vu-tai-san-so_69b2a5fec429d.jpeg" style="height:457px; width:608px" />

&Ocirc;ng Nguyễn Thanh Sơn - Gi&aacute;m đốc Trung t&acirc;m đ&agrave;o tạo Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam. Ảnh: VNBA.

&Ocirc;ng Nguyễn Thanh Sơn - Gi&aacute;m đốc Trung t&acirc;m Đ&agrave;o tạo (Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam) cho biết: Thời gian qua tại Việt Nam, h&agrave;ng loạt ch&iacute;nh s&aacute;ch đ&atilde; được ban h&agrave;nh để đưa t&agrave;i sản m&atilde; ho&aacute; v&agrave;o khung ph&aacute;p l&yacute;, v&iacute; dụ như Luật C&ocirc;ng nghiệp C&ocirc;ng nghệ số, Nghị quyết 05, C&ocirc;ng ước H&agrave; Nội&hellip;, đặc biệt l&agrave; Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Ch&iacute;nh phủ về th&iacute; điểm thị trường t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a được xem l&agrave; bước ngoặt ch&iacute;nh s&aacute;ch quan trọng, đ&aacute;nh dấu sự chuyển dịch từ &ldquo;quan s&aacute;t&rdquo; sang &ldquo;chủ động thử nghiệm&rdquo;.

Một trong những điểm được đặc biệt quan t&acirc;m l&agrave; tiềm năng huy động vốn m&agrave; thị trường t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a c&oacute; thể mang lại cho nền kinh tế. Khi được đặt trong khu&ocirc;n khổ ph&aacute;p l&yacute; r&otilde; r&agrave;ng, t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a, đặc biệt l&agrave; c&aacute;c m&ocirc; h&igrave;nh gắn với t&agrave;i sản thực c&oacute; thể trở th&agrave;nh k&ecirc;nh bổ sung quan trọng cho thị trường vốn truyền thống. Sự ra đời của Nghị quyết 05 nhanh ch&oacute;ng được c&aacute;c định chế t&agrave;i ch&iacute;nh trong nước hưởng ứng. Theo đ&oacute;, một loạt ng&acirc;n h&agrave;ng như Techcombank, VPBank, HDBank... c&ugrave;ng c&aacute;c c&ocirc;ng ty chứng kho&aacute;n lớn như TCBS, VPBankS, SSI, VIX... đều đ&atilde; tham gia th&agrave;nh lập c&aacute;c c&ocirc;ng ty trong lĩnh vực t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a.

Tuy nhi&ecirc;n, tiềm năng lớn lu&ocirc;n song h&agrave;nh với rủi ro. Thực tiễn quốc tế cho thấy, sự ph&aacute;t triển n&oacute;ng của thị trường t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a nếu thiếu kiểm so&aacute;t c&oacute; thể g&acirc;y ra hệ lụy nghi&ecirc;m trọng đối với nh&agrave; đầu tư v&agrave; an ninh t&agrave;i ch&iacute;nh.

T&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a đang c&oacute; xu hướng bị lợi dụng

Theo Cục An ninh mạng v&agrave; Ph&ograve;ng, chống tội phạm sử dụng c&ocirc;ng nghệ cao (A05), Bộ C&ocirc;ng an, t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a đang c&oacute; xu hướng bị lợi dụng cho c&aacute;c hoạt động huy động vốn tr&aacute;i ph&eacute;p, lừa đảo v&agrave; rửa tiền.

Trong giai đoạn 2019 - 2024, lực lượng chức năng đ&atilde; ph&aacute;t hiện gần 20.000 vụ lừa đảo tr&ecirc;n kh&ocirc;ng gian mạng, g&acirc;y thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng, trong đ&oacute; phần lớn d&ograve;ng tiền bất hợp ph&aacute;p được chuyển h&oacute;a th&agrave;nh t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a th&ocirc;ng qua c&aacute;c s&agrave;n giao dịch quốc tế. Đ&aacute;ng lưu &yacute;, nhiều s&agrave;n giao dịch kh&ocirc;ng được cấp ph&eacute;p vẫn thu thập v&agrave; lưu trữ dữ liệu kh&aacute;ch h&agrave;ng nhưng kh&ocirc;ng tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định về an ninh mạng v&agrave; bảo vệ dữ liệu c&aacute; nh&acirc;n, tiềm ẩn rủi ro lớn cho nh&agrave; đầu tư.

Trong bối cảnh đ&oacute;, việc ph&aacute;t triển c&aacute;c s&agrave;n giao dịch t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a nội địa được cấp ph&eacute;p, hoạt động minh bạch theo khu&ocirc;n khổ ph&aacute;p l&yacute; của Nghị quyết 05/2025/NQ-CP kh&ocirc;ng chỉ g&oacute;p phần n&acirc;ng cao hiệu quả ph&ograve;ng, chống rửa tiền v&agrave; t&agrave;i trợ khủng bố, m&agrave; c&ograve;n trực tiếp bảo vệ quyền lợi hợp ph&aacute;p của nh&agrave; đầu tư khi xảy ra tranh chấp.

B&agrave; Nguyễn Thị Minh Thơ - Ph&oacute; Cục trưởng Cục Ph&ograve;ng, chống rửa tiền, Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước Việt Nam cho hay: Th&aacute;ng 6/2023, Lực lượng đặc nhiệm t&agrave;i ch&iacute;nh (FATF) đ&atilde; ch&iacute;nh thức đưa Việt Nam v&agrave;o Danh s&aacute;ch gi&aacute;m s&aacute;t tăng cường (Danh s&aacute;ch x&aacute;m).

Khuyến nghị 15 của FATF nhấn mạnh c&aacute;c quốc gia cần bảo đảm c&aacute;c tổ chức cung cấp dịch vụ t&agrave;i sản ảo phải được quản l&yacute; trong khu&ocirc;n khổ ph&ograve;ng, chống rửa tiền v&agrave; t&agrave;i trợ khủng bố, đồng thời phải được cấp ph&eacute;p hoặc đăng k&yacute; v&agrave; chịu sự gi&aacute;m s&aacute;t của hệ thống gi&aacute;m s&aacute;t hiệu quả nhằm bảo đảm tu&acirc;n thủ c&aacute;c khuyến nghị của FATF.

Theo đ&oacute;, c&aacute;c tổ chức cung cấp dịch vụ t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a tại Việt Nam phải x&acirc;y dựng quy tr&igrave;nh ph&ograve;ng, chống rửa tiền, t&agrave;i trợ khủng bố v&agrave; t&agrave;i trợ phổ biến vũ kh&iacute; hủy diệt h&agrave;ng loạt, đồng thời triển khai c&aacute;c biện ph&aacute;p quản l&yacute; tương tự như đối với c&aacute;c tổ chức t&agrave;i ch&iacute;nh.

Truy vết bằng c&aacute;ch n&agrave;o?

Tại buổi đ&agrave;o tạo &ldquo;Ph&ograve;ng chống rửa tiền cho c&aacute;c nh&agrave; cung cấp dịch vụ t&agrave;i sản số&rdquo; do Hiệp hội Ng&acirc;n h&agrave;ng Việt Nam phối hợp với Binance tổ chức v&agrave;o chiều 12/3, &ocirc;ng Akbar Akhtar, Trưởng nh&oacute;m Điều tra khu vực Ch&acirc;u &Aacute; Th&aacute;i B&igrave;nh Dương, Binance đ&atilde; c&oacute; b&agrave;i chia sẻ về quy tr&igrave;nh điều tra của Binance.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20260313/images/binance.jpeg" style="height:439px; width:600px" />

&Ocirc;ng Akbar Akhtar, Trưởng nh&oacute;m Điều tra khu vực Ch&acirc;u &Aacute; Th&aacute;i B&igrave;nh Dương, Binance. Ảnh: VNBA

&Ocirc;ng Akbar Akhtar cho biết, Binance l&agrave; nền tảng được quản l&yacute; bởi Cơ quan Quản l&yacute; Dịch vụ T&agrave;i ch&iacute;nh ADGM (FSRA), cơ quan gi&aacute;m s&aacute;t t&agrave;i ch&iacute;nh thuộc Trung t&acirc;m T&agrave;i ch&iacute;nh Quốc tế Abu Dhabi. Doanh nghiệp hiện c&oacute; hơn 650 chuy&ecirc;n gia tu&acirc;n thủ đến từ nhiều lĩnh vực kh&aacute;c nhau nhằm bảo đảm việc thực thi c&aacute;c quy định về ph&ograve;ng, chống rửa tiền v&agrave; quản l&yacute; rủi ro.

Ngo&agrave;i ra, đơn vị n&agrave;y cũng t&iacute;ch cực hợp t&aacute;c với c&aacute;c cơ quan chức năng tr&ecirc;n to&agrave;n cầu th&ocirc;ng qua việc tổ chức hơn 180 chương tr&igrave;nh đ&agrave;o tạo d&agrave;nh cho c&aacute;c cơ quan thực thi ph&aacute;p luật, đồng thời phản hồi hơn 65.000 y&ecirc;u cầu hỗ trợ từ c&aacute;c cơ quan thực thi ph&aacute;p luật, g&oacute;p phần n&acirc;ng cao hiệu quả phối hợp trong c&ocirc;ng t&aacute;c ph&ograve;ng, chống tội phạm t&agrave;i ch&iacute;nh v&agrave; đảm bảo an to&agrave;n cho hệ sinh th&aacute;i t&agrave;i sản số.

C&ugrave;ng với sự hỗ trợ của Binance, cơ quan chức năng Th&aacute;i Lan đ&atilde; thu giữ gần 7 triệu USD trong vụ lừa đảo tiền m&atilde; ho&aacute;; cảnh s&aacute;t ho&agrave;ng gia Malaysia thu hồi 1,6 triệu USD tiền chuộc; hay như việc Binance hỗ trợ cơ quan chức năng Philipinnes xử l&yacute; vụ &aacute;n tiền chuộc 3,75 triệu USD&hellip;

&Ocirc;ng Akbar Akhtar cũng đ&atilde; đưa ra nhiều v&iacute; dụ thực tiễn nhằm minh họa cho c&aacute;c rủi ro c&oacute; thể ph&aacute;t sinh trong qu&aacute; tr&igrave;nh vận h&agrave;nh thị trường t&agrave;i sản m&atilde; h&oacute;a, đồng thời chia sẻ kinh nghiệm trong việc nhận diện, xử l&yacute; v&agrave; phối hợp, hợp t&aacute;c với c&aacute;c cơ quan chức năng để ph&ograve;ng, chống c&aacute;c h&agrave;nh vi vi phạm ph&aacute;p luật l&agrave; v&ocirc; c&ugrave;ng quan trọng.

Theo chuy&ecirc;n gia của Elliptic, c&ugrave;ng với sự ph&aacute;t triển nhanh của thị trường tiền m&atilde; h&oacute;a, c&aacute;c đối tượng phạm tội ng&agrave;y c&agrave;ng tận dụng c&aacute;c c&ocirc;ng cụ như s&agrave;n giao dịch phi tập trung, cầu nối blockchain v&agrave; dịch vụ trộn tiền để che giấu nguồn gốc t&agrave;i sản, khiến qu&aacute; tr&igrave;nh truy vết trở n&ecirc;n phức tạp hơn.

Để hỗ trợ c&aacute;c tổ chức t&agrave;i ch&iacute;nh, doanh nghiệp tiền số v&agrave; cơ quan thực thi ph&aacute;p luật, Elliptic đ&atilde; ph&aacute;t triển hệ thống ph&acirc;n t&iacute;ch v&agrave; truy vết d&ograve;ng tiền tr&ecirc;n blockchain, cho ph&eacute;p x&aacute;c định nguồn gốc v&agrave; điểm đến của giao dịch, đ&aacute;nh gi&aacute; mức độ rủi ro của v&iacute; tiền điện tử cũng như ph&aacute;t hiện c&aacute;c mối li&ecirc;n hệ với hoạt động phạm ph&aacute;p.

C&aacute;c giải ph&aacute;p n&agrave;y gi&uacute;p doanh nghiệp s&agrave;ng lọc giao dịch, gi&aacute;m s&aacute;t v&iacute; tiền điện tử v&agrave; thực hiện điều tra chuy&ecirc;n s&acirc;u, từ đ&oacute; n&acirc;ng cao hiệu quả tu&acirc;n thủ c&aacute;c quy định về ph&ograve;ng, chống rửa tiền.

Theo chuy&ecirc;n gia, việc kết hợp c&ocirc;ng nghệ ph&acirc;n t&iacute;ch blockchain với hợp t&aacute;c quốc tế v&agrave; chia sẻ dữ liệu giữa c&aacute;c cơ quan năng sẽ đ&oacute;ng vai tr&ograve; quan trọng trong việc n&acirc;ng cao năng lực ph&ograve;ng chống tội phạm t&agrave;i ch&iacute;nh trong kỷ nguy&ecirc;n t&agrave;i sản số.

Nguyễn Hiền

<a href="https://congluan.vn/dong-von-tai-san-ma-hoa-chay-vao-thi-truong-viet-nam-vuot-220-ty-usd-10334275.html">Link gốc</a>

 Dòng vốn tài sản mã hóa chảy vào thị trường Việt Nam năm 2025 đã vượt 220 tỷ USD, tăng 55% so với năm trước, đưa Việt Nam đứng thứ ba trong khu vực. Những con số này cho thấy quy mô và mức độ tham gia ngày càng sâu của người dân, doanh nghiệp Việt Nam vào thị trường tài sản số.

Kinh tế

Nhà báo & Công luận

Dòng vốn tài sản mã hóa chảy vào thị trường Việt Nam vượt 220 tỷ USD

trần Hữu Hoàng

Fpt eib tcb vck tcx vix  mbb mbs ch&#224;o mừng c&#225;c bạn

Fpt eib tcb vck tcx vix  mbb mbs chào mừng các bạn