LỖI SƠ ĐẲNG - PHẦN LỚN NĐT MỚI HAY NĐT L&#194;U NĂM ĐỀU MẮC PHẢI

Đ&#244;i khi l&#224; một th&#243;i quen, hoặc NĐT chỉ mua những m&#227; cổ phiếu trong ng&#224;nh m&#224; m&#236;nh hiểu r&#245;. Nhưng thực tế như vậy sẽ rất rủi ro nếu ng&#224;nh đ&#243; tăng hoặc giảm đồng loạt. Vậy cơ cấu danh mục như vậy về bản chất c&#243; giảm thiểu được rủi ro ?

V&#237; dụ
- Danh mục chuy&#234;n cầm bank: TCB, MBB, VCB
- Danh mục chuy&#234;n cầm BĐS: KDH, HDC, HDG
- Danh mục chuy&#234;n cầm th&#233;p: TLH, NKG, VGS

NĐT thường c&#243; t&#226;m l&#237; cầm 1 ng&#224;nh m&#236;nh am hiểu hơn l&#224; đa dạng c&#225;c m&#227; ng&#224;nh. Tuy nhi&#234;n, điều n&#224;y sẽ mang đến rủi ro v&#244; c&#249;ng lớn nếu một ng&#224;nh bị ảnh hưởng lớn v&#224; đi v&#224;o downtrend =&gt;&gt; Ảnh hưởng rất lớn đến t&#224;i khoản !
Th&#244;ng thường n&#234;n ph&#226;n chia rủi ro ra nhiều ng&#224;nh để giảm thiểu thiệt hại v&#224; c&#243; sự c&#226;n bằng trong danh mục, nếu thực sự th&#237;ch v&#224; hiểu r&#245; ng&#224;nh đ&#243; th&#236; chọn 1 cp tốt nhất v&#224; cầm với tỷ trọng lớn nhất v&#224; 2 cp của ng&#224;nh c&#242;n lại để tỷ trọng thấp hơn! V&#237; dụ 60% - 20% - 20%

Danh mục đa dạng ng&#224;nh nghề:
V&#237; dụ:
60% MBB  -  20% KDH  -  20% VGS

==&gt; T&#237;nh an to&#224;n: hạn chế được rủi ro, nếu c&#243; g&#236; vỹ m&#244; ảnh hưởng đến ng&#224;nh, cp giảm ko phanh th&#236; ko bị mất hết.
==&gt; T&#237;nh đa dạng: c&#226;n bằng: theo s&#243;ng ng&#224;nh, nếu cổ n&#224;y giảm th&#236; c&#243; cổ kia b&#249; lại.
==&gt; T&#237;nh linh hoạt: dựa theo s&#243;ng ng&#224;nh, c&#243; thể linh hoạt b&#225;n cổ phiếu ng&#224;nh tăng, gia tăng cổ phiếu ng&#224;nh giảm nếu giỏi lướt ạ.

Hy vọng NĐT sẽ khắc phục được lỗi sơ đẳng n&#224;y! Sẽ c&#243; nhiều NĐT n&#243;i “t&#244;i th&#237;ch cầm c&#225;c cp của 1 ng&#224;nh miễn l&#224; t&#244;i thấy ổn l&#224; được”, kh&#244;ng c&#243; ng&#224;nh n&#224;o tăng trưởng m&#227;i 5-10 năm hoặc nếu c&#243; th&#236; rất &#237;t n&#234;n nếu bạn kh&#244;ng  mở rộng ng&#224;nh nắm giữ để ph&#226;n t&#225;n rủi ro th&#236; rất dễ bay t&#224;i khoản ở những năm về sau khi ng&#224;nh đ&#243; đi v&#224;o suy tho&#225;i l&#226;u d&#224;i!

Dưới đ&#226;y l&#224; g&#243;c nh&#236;n quan điểm c&#225; nh&#226;n của bản th&#226;n !

Li&#234;n hệ Zalo tư vấn đầu tư: 0944792398 ( Ng&#226;n Nguyễn )

LỖI SƠ ĐẲNG - PHẦN LỚN NĐT MỚI HAY NĐT LÂU NĂM ĐỀU MẮC PHẢI

Đôi khi là một thói quen, hoặc NĐT chỉ mua những mã cổ phiếu trong ngành mà mình hiểu rõ. Nhưng thực tế như vậy sẽ rất rủi ro nếu ngành đó tăng hoặc giảm đồng loạt. Vậy cơ cấu danh mục như vậy về bản chất có giảm thiểu được rủi ro ?

Ví dụ
- Danh mục chuyên cầm bank: TCB, MBB, VCB
- Danh mục chuyên cầm BĐS: KDH, HDC, HDG
- Danh mục chuyên cầm thép: TLH, NKG, VGS

NĐT thường có tâm lí cầm 1 ngành mình am hiểu hơn là đa dạng các mã ngành. Tuy nhiên, điều này sẽ mang đến rủi ro vô cùng lớn nếu một ngành bị ảnh hưởng lớn và đi vào downtrend =>> Ảnh hưởng rất lớn đến tài khoản !
Thông thường nên phân chia rủi ro ra nhiều ngành để giảm thiểu thiệt hại và có sự cân bằng trong danh mục, nếu thực sự thích và hiểu rõ ngành đó thì chọn 1 cp tốt nhất và cầm với tỷ trọng lớn nhất và 2 cp của ngành còn lại để tỷ trọng thấp hơn! Ví dụ 60% - 20% - 20%

Danh mục đa dạng ngành nghề:
Ví dụ:
60% MBB  -  20% KDH  -  20% VGS

==> Tính an toàn: hạn chế được rủi ro, nếu có gì vỹ mô ảnh hưởng đến ngành, cp giảm ko phanh thì ko bị mất hết.
==> Tính đa dạng: cân bằng: theo sóng ngành, nếu cổ này giảm thì có cổ kia bù lại.
==> Tính linh hoạt: dựa theo sóng ngành, có thể linh hoạt bán cổ phiếu ngành tăng, gia tăng cổ phiếu ngành giảm nếu giỏi lướt ạ.

Hy vọng NĐT sẽ khắc phục được lỗi sơ đẳng này! Sẽ có nhiều NĐT nói “tôi thích cầm các cp của 1 ngành miễn là tôi thấy ổn là được”, không có ngành nào tăng trưởng mãi 5-10 năm hoặc nếu có thì rất ít nên nếu bạn không  mở rộng ngành nắm giữ để phân tán rủi ro thì rất dễ bay tài khoản ở những năm về sau khi ngành đó đi vào suy thoái lâu dài!

Dưới đây là góc nhìn quan điểm cá nhân của bản thân !

Liên hệ Zalo tư vấn đầu tư: 0944792398 ( Ngân Nguyễn )