Khuyến nghị mua cho 2 m&#227; cổ phiếu ng&#226;n h&#224;ng MBB v&#224; MSB dựa tr&#234;n c&#225;c luận điểm đầu tư như t&#237;n dụng tăng trưởng top cao đầu ng&#224;nh, NIM duy tr&#236; mức cao v&#224; củng cố về chi ph&#237; vốn.
MBB 
- Khuyến nghị mua: Quanh 23.5
 - B&#225;n ngắn hạn: 28 (+ 14%)
T&#237;nh ri&#234;ng trong qu&#253; 2/2024, tổng thu nhập của MBB l&#224; 14.129 tỷ đồng, tăng 22% so c&#249;ng kỳ. Dự ph&#242;ng cũng tăng 66% l&#234;n 2.005 tỷ đồng. Lợi nhuận sau thuế ở mức 6.026 tỷ đồng, tăng 23% so c&#249;ng kỳ. 
-T&#237;n dụng MB tăng trưởng trong top cao nhất ng&#224;nh. Ước t&#237;nh MBB c&#243; thể đạt tốc độ tăng trưởng t&#237;n dụng 25% trong 2024 v&#224; tiếp tục được ưu ti&#234;n tăng trưởng t&#237;n dụng nhờ việc nhận chuyển giao ng&#226;n h&#224;ng Oceanbank.
-NIM ng&#226;n h&#224;ng MB duy tr&#236; ở mức cao 4.44 %
-Tỷ lệ tiền gửi kh&#244;ng kỳ hạn (CASA) duy tr&#236; vị thế đầu ng&#224;nh. Dự kiến tỷ lệ CASA c&#243; thể đạt khoảng 40% cuối 2024 
-Tỉ lệ bao phủ nợ xấu tăng mạnh l&#234;n 101,74%
MSB 
- Khuyến nghị mua: Quanh 12.3
 - B&#225;n ngắn hạn: 14 (+ 14%)
T&#237;nh đến cuối qu&#253; 2/2024, tổng t&#224;i sản của Ng&#226;n h&#224;ng MSB đạt 295.500 tỷ đồng, tăng 11% so với hồi đầu năm. Trong đ&#243;, dư nợ cho vay kh&#225;ch h&#224;ng tăng 11,6%, đạt 166.389 tỷ đồng với mức tăng trưởng t&#237;n dụng ri&#234;ng lẻ trong nửa đầu năm đạt 12,4%.
MSB đ&#227; được n&#226;ng room t&#237;n dụng l&#234;n 16% trong qu&#253; III . Ước t&#237;nh MSB c&#243; thể đạt tốc độ tăng trưởng t&#237;n dụng 25% trong 2024
-Tỷ lệ CASA đạt 28,2%, mức cao thứ 4 to&#224;n ng&#224;nh v&#224; dự kiến CASA sẽ tiếp tục đ&#224; hồi phục khi l&#227;i suất tiền gửi c&#243; kỳ hạn duy tr&#236; thấp,
- NIM của MSB duy tr&#236; ở mức 4%.
-Ng&#226;n h&#224;ng dự kiến năm nay sẽ c&#243; th&#234;m những khoản thu nhập bất thường từ việc thu hồi c&#225;c khoản nợ đ&#227; xử l&#253; v&#224; dự kiến tổng lượng thu hồi khoảng 1.700 tỷ đồng cho cả năm 2024.
#itp #itpclub #ichimokutrinhphat #vnindex #chungkhoan #chithanhitp

Khuyến nghị mua cho 2 mã cổ phiếu ngân hàng MBB và MSB dựa trên các luận điểm đầu tư như tín dụng tăng trưởng top cao đầu ngành, NIM duy trì mức cao và củng cố về chi phí vốn.
MBB 
- Khuyến nghị mua: Quanh 23.5
 - Bán ngắn hạn: 28 (+ 14%)
Tính riêng trong quý 2/2024, tổng thu nhập của MBB là 14.129 tỷ đồng, tăng 22% so cùng kỳ. Dự phòng cũng tăng 66% lên 2.005 tỷ đồng. Lợi nhuận sau thuế ở mức 6.026 tỷ đồng, tăng 23% so cùng kỳ. 
-Tín dụng MB tăng trưởng trong top cao nhất ngành. Ước tính MBB có thể đạt tốc độ tăng trưởng tín dụng 25% trong 2024 và tiếp tục được ưu tiên tăng trưởng tín dụng nhờ việc nhận chuyển giao ngân hàng Oceanbank.
-NIM ngân hàng MB duy trì ở mức cao 4.44 %
-Tỷ lệ tiền gửi không kỳ hạn (CASA) duy trì vị thế đầu ngành. Dự kiến tỷ lệ CASA có thể đạt khoảng 40% cuối 2024 
-Tỉ lệ bao phủ nợ xấu tăng mạnh lên 101,74%
MSB 
- Khuyến nghị mua: Quanh 12.3
 - Bán ngắn hạn: 14 (+ 14%)
Tính đến cuối quý 2/2024, tổng tài sản của Ngân hàng MSB đạt 295.500 tỷ đồng, tăng 11% so với hồi đầu năm. Trong đó, dư nợ cho vay khách hàng tăng 11,6%, đạt 166.389 tỷ đồng với mức tăng trưởng tín dụng riêng lẻ trong nửa đầu năm đạt 12,4%.
MSB đã được nâng room tín dụng lên 16% trong quý III . Ước tính MSB có thể đạt tốc độ tăng trưởng tín dụng 25% trong 2024
-Tỷ lệ CASA đạt 28,2%, mức cao thứ 4 toàn ngành và dự kiến CASA sẽ tiếp tục đà hồi phục khi lãi suất tiền gửi có kỳ hạn duy trì thấp,
- NIM của MSB duy trì ở mức 4%.
-Ngân hàng dự kiến năm nay sẽ có thêm những khoản thu nhập bất thường từ việc thu hồi các khoản nợ đã xử lý và dự kiến tổng lượng thu hồi khoảng 1.700 tỷ đồng cho cả năm 2024.
#itp #itpclub #ichimokutrinhphat #vnindex #chungkhoan #chithanhitp