Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh Nghệ An vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra <a class='symbol'>ACB</a> Chi nh&aacute;nh Nghệ An với nhiều nội dung đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250208/images/cong-bo-ket-luan-thanh-tra-acb-chi-nhanh-nghe-an-antt-17389379238991904291184.png" style="height:376px; width:600px">

Ảnh minh họa

Th&ocirc;ng tin từ Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước Việt Nam (NHNN), Ch&aacute;nh Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh Nghệ An đ&atilde; ban h&agrave;nh Kết luận thanh tra số 18/KL-TTGS về việc thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP &Aacute; Ch&acirc;u (<a class='symbol'>ACB</a>) Chi nh&aacute;nh Nghệ An (<a class='symbol'>ACB</a> Nghệ An).

Nội dung thanh tra l&agrave; thanh tra hoạt động cấp t&iacute;n dụng, ph&acirc;n loại nợ, tr&iacute;ch lập v&agrave; sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro t&iacute;n dụng; thanh tra hoạt đọng huy động vốn của tổ chức kinh tế, c&aacute; nh&acirc;n (VND v&agrave; ngoại tệ); thanh tra việc chấp h&agrave;nh một số quy định của ph&aacute;p luật về quản l&yacute; ngoại hối; ph&ograve;ng chống rửa tiền; ph&ograve;ng chống tham nhũng, tội phạm ng&acirc;n h&agrave;ng.

Theo kết luận thanh tra, về hoạt động cấp t&iacute;n dụng của <a class='symbol'>ACB</a> Nghệ An về chất lượng c&ocirc;ng t&aacute;c th&acirc;m định, x&eacute;t duyệt cho vay; kiểm tra gi&aacute;m s&aacute;t cơ bản tu&acirc;n thủ quy định của ph&aacute;p luật. Tuy nhi&ecirc;n vẫn c&ograve;n một số hạn chế, thiếu s&oacute;t như: Thẩm định v&agrave; quyết định cho vay đối với một số kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Th&ocirc;ng tư số 39/2016/TT-NHNN của Thống đốc NHNN (đ&atilde; sửa đổi, bổ sung); C&ocirc;ng t&aacute;c kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay đối với một số kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa cập nhật đầy đủ, kịp thời c&aacute;c t&agrave;i liệu theo quy định của ph&aacute;p luật.

Đối với hoạt động huy động vốn, l&atilde;i suất huy động VND v&agrave; ngoại tệ, <a class='symbol'>ACB</a> Nghệ An thực hiện đ&uacute;ng quy định của NHNN về tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi c&oacute; kỳ hạn, c&aacute;c quy định kh&aacute;c của Thống đốc NHNN về huy động vốn trong thời kỳ thanh tra v&agrave; quy định nội bộ của <a class='symbol'>ACB</a>. L&atilde;i suất huy động vốn tu&acirc;n thủ mức l&atilde;i suất đối với tiền gửi bằng VND do NHNN quy định trong từng thời kỳ. Việc huy động USD, Chi nh&aacute;nh chấp h&agrave;nh mức l&atilde;i suất huy động m&agrave; NHNN quy định.

Về hoạt động kinh doanh ngoại tệ, <a class='symbol'>ACB</a> Chi nh&aacute;nh Nghệ An đ&atilde; nghi&ecirc;m t&uacute;c thực hiện quy định về tỷ gi&aacute;, đối tượng mua, b&aacute;n v&agrave; hồ sơ chứng từ mua b&aacute;n ngoại tệ.

Về việc thực hiện c&aacute;c quy định về ph&ograve;ng, chống rửa tiền, đơn vị đ&atilde; ph&acirc;n c&ocirc;ng Trưởng Bộ phận vận h&agrave;nh giao dịch ng&acirc;n quỹ l&agrave; nh&acirc;n sự chịu tr&aacute;ch nhiệm triển khai việc thực hiện c&ocirc;ng t&aacute;c n&agrave;y để thực hiện nhận biết kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; cập nhật th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng trong suốt qu&aacute; tr&igrave;nh cung cấp sản phẩm, dịch vụ cho kh&aacute;ch h&agrave;ng; thực hiện ph&acirc;n loại kh&aacute;ch h&agrave;ng theo mức độ rủi ro v&agrave; tiến h&agrave;nh gi&aacute;m s&aacute;t, ph&acirc;n t&iacute;ch r&agrave; so&aacute;t giao dịch đ&aacute;ng ngờ theo quy định nội bộ của <a class='symbol'>ACB</a> v&agrave; quy định của ph&aacute;p luật.

Về thực hiện c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng chống tham nhũng, tội phạm (PCTN, TP) trong ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng, <a class='symbol'>ACB</a> Nghệ An đ&atilde; thực hiện tốt c&ocirc;ng t&aacute;c tuy&ecirc;n truyền, phổ biến ph&aacute;p luật; Th&agrave;nh lập, kiện to&agrave;n, x&acirc;y dựng v&agrave; ho&agrave;n thiện Quy chế hoạt động của Tiểu ban chỉ đạo PCTN, TP tại Chi nh&aacute;nh; Qu&aacute;n triệt v&agrave; gi&aacute;m s&aacute;t việc thực hiện c&aacute;c quy định nội bộ li&ecirc;n quan bộ quy tắc ứng xử đạo đức nghề nghiệp; Thực hiện đầy đủ chế độ th&ocirc;ng tin b&aacute;o c&aacute;o; Trong thời kỳ thanh tra kh&ocirc;ng ph&aacute;t sinh vụ việc ti&ecirc;u cực, tham nhũng tại đơn vị.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh tỉnh Nghệ An y&ecirc;u cầu <a class='symbol'>ACB</a> Chi nh&aacute;nh Nghệ An thực hiện kiểm điểm tr&aacute;ch nhiệm c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t, thực hiện trước 31/1/2025.

R&agrave; so&aacute;t v&agrave; c&oacute; c&aacute;c ứng xử t&iacute;n dụng để ph&ograve;ng ngừa rủi ro trong hoạt động cho vay, thực hiện trước 31/1/2025.

Cơ quan thanh tra cũng y&ecirc;u cầu <a class='symbol'>ACB</a> Nghệ An thu thập đầy đủ c&aacute;c t&agrave;i liệu, chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn, thực hiện trước 31/3/2025.

PV

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/cong-bo-ket-luan-thanh-tra-acb-chi-nhanh-nghe-an-205250207212323195.htm">Link gốc</a>

Thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh Nghệ An vừa công bố kết luận thanh tra ACB Chi nhánh Nghệ An với nhiều nội dung đáng chú ý.


Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh Nghệ An vừa c&ocirc;ng bố kết luận thanh tra ACB Chi nh&aacute;nh Nghệ An với nhiều nội dung đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250208/images/cong-bo-ket-luan-thanh-tra-acb-chi-nhanh-nghe-an-antt-17389379238991904291184.png" style="height:376px; width:600px" />

Ảnh minh họa

Th&ocirc;ng tin từ Ng&acirc;n h&agrave;ng nh&agrave; nước Việt Nam (NHNN), Ch&aacute;nh Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh Nghệ An đ&atilde; ban h&agrave;nh Kết luận thanh tra số 18/KL-TTGS về việc thanh tra Ng&acirc;n h&agrave;ng TMCP &Aacute; Ch&acirc;u (ACB) Chi nh&aacute;nh Nghệ An (ACB Nghệ An).

Nội dung thanh tra l&agrave; thanh tra hoạt động cấp t&iacute;n dụng, ph&acirc;n loại nợ, tr&iacute;ch lập v&agrave; sử dụng dự ph&ograve;ng để xử l&yacute; rủi ro t&iacute;n dụng; thanh tra hoạt đọng huy động vốn của tổ chức kinh tế, c&aacute; nh&acirc;n (VND v&agrave; ngoại tệ); thanh tra việc chấp h&agrave;nh một số quy định của ph&aacute;p luật về quản l&yacute; ngoại hối; ph&ograve;ng chống rửa tiền; ph&ograve;ng chống tham nhũng, tội phạm ng&acirc;n h&agrave;ng.

Theo kết luận thanh tra, về hoạt động cấp t&iacute;n dụng của ACB Nghệ An về chất lượng c&ocirc;ng t&aacute;c th&acirc;m định, x&eacute;t duyệt cho vay; kiểm tra gi&aacute;m s&aacute;t cơ bản tu&acirc;n thủ quy định của ph&aacute;p luật. Tuy nhi&ecirc;n vẫn c&ograve;n một số hạn chế, thiếu s&oacute;t như: Thẩm định v&agrave; quyết định cho vay đối với một số kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa chặt chẽ, chưa đầy đủ theo quy định tại Th&ocirc;ng tư số 39/2016/TT-NHNN của Thống đốc NHNN (đ&atilde; sửa đổi, bổ sung); C&ocirc;ng t&aacute;c kiểm tra, gi&aacute;m s&aacute;t sau cho vay đối với một số kh&aacute;ch h&agrave;ng chưa cập nhật đầy đủ, kịp thời c&aacute;c t&agrave;i liệu theo quy định của ph&aacute;p luật.

Đối với hoạt động huy động vốn, l&atilde;i suất huy động VND v&agrave; ngoại tệ, ACB Nghệ An thực hiện đ&uacute;ng quy định của NHNN về tiền gửi tiết kiệm, tiền gửi c&oacute; kỳ hạn, c&aacute;c quy định kh&aacute;c của Thống đốc NHNN về huy động vốn trong thời kỳ thanh tra v&agrave; quy định nội bộ của ACB. L&atilde;i suất huy động vốn tu&acirc;n thủ mức l&atilde;i suất đối với tiền gửi bằng VND do NHNN quy định trong từng thời kỳ. Việc huy động USD, Chi nh&aacute;nh chấp h&agrave;nh mức l&atilde;i suất huy động m&agrave; NHNN quy định.

Về hoạt động kinh doanh ngoại tệ, ACB Chi nh&aacute;nh Nghệ An đ&atilde; nghi&ecirc;m t&uacute;c thực hiện quy định về tỷ gi&aacute;, đối tượng mua, b&aacute;n v&agrave; hồ sơ chứng từ mua b&aacute;n ngoại tệ.

Về việc thực hiện c&aacute;c quy định về ph&ograve;ng, chống rửa tiền, đơn vị đ&atilde; ph&acirc;n c&ocirc;ng Trưởng Bộ phận vận h&agrave;nh giao dịch ng&acirc;n quỹ l&agrave; nh&acirc;n sự chịu tr&aacute;ch nhiệm triển khai việc thực hiện c&ocirc;ng t&aacute;c n&agrave;y để thực hiện nhận biết kh&aacute;ch h&agrave;ng v&agrave; cập nhật th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng trong suốt qu&aacute; tr&igrave;nh cung cấp sản phẩm, dịch vụ cho kh&aacute;ch h&agrave;ng; thực hiện ph&acirc;n loại kh&aacute;ch h&agrave;ng theo mức độ rủi ro v&agrave; tiến h&agrave;nh gi&aacute;m s&aacute;t, ph&acirc;n t&iacute;ch r&agrave; so&aacute;t giao dịch đ&aacute;ng ngờ theo quy định nội bộ của ACB v&agrave; quy định của ph&aacute;p luật.

Về thực hiện c&aacute;c quy định của ph&aacute;p luật về ph&ograve;ng chống tham nhũng, tội phạm (PCTN, TP) trong ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng, ACB Nghệ An đ&atilde; thực hiện tốt c&ocirc;ng t&aacute;c tuy&ecirc;n truyền, phổ biến ph&aacute;p luật; Th&agrave;nh lập, kiện to&agrave;n, x&acirc;y dựng v&agrave; ho&agrave;n thiện Quy chế hoạt động của Tiểu ban chỉ đạo PCTN, TP tại Chi nh&aacute;nh; Qu&aacute;n triệt v&agrave; gi&aacute;m s&aacute;t việc thực hiện c&aacute;c quy định nội bộ li&ecirc;n quan bộ quy tắc ứng xử đạo đức nghề nghiệp; Thực hiện đầy đủ chế độ th&ocirc;ng tin b&aacute;o c&aacute;o; Trong thời kỳ thanh tra kh&ocirc;ng ph&aacute;t sinh vụ việc ti&ecirc;u cực, tham nhũng tại đơn vị.

Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra, gi&aacute;m s&aacute;t NHNN Chi nh&aacute;nh tỉnh Nghệ An y&ecirc;u cầu ACB Chi nh&aacute;nh Nghệ An thực hiện kiểm điểm tr&aacute;ch nhiệm c&aacute;c c&aacute; nh&acirc;n li&ecirc;n quan đến c&aacute;c tồn tại, sai s&oacute;t, thực hiện trước 31/1/2025.

R&agrave; so&aacute;t v&agrave; c&oacute; c&aacute;c ứng xử t&iacute;n dụng để ph&ograve;ng ngừa rủi ro trong hoạt động cho vay, thực hiện trước 31/1/2025.

Cơ quan thanh tra cũng y&ecirc;u cầu ACB Nghệ An thu thập đầy đủ c&aacute;c t&agrave;i liệu, chứng từ chứng minh mục đ&iacute;ch sử dụng vốn, thực hiện trước 31/3/2025.

PV

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/cong-bo-ket-luan-thanh-tra-acb-chi-nhanh-nghe-an-205250207212323195.htm">Link gốc</a>

Tài chính

An ninh tiền tệ

Công bố Kết luận thanh tra ACB Chi nhánh Nghệ An

Trần Ngọc Thảo

Dương Quang

Chừng n&#224;o cổ CP ACB  n&#224;y vượt đỉnh, đợi m&#227;i ra tin nhiều thấy g&#236; đ&#226;u &#128513;!

Chừng nào cổ CP ACB  này vượt đỉnh, đợi mãi ra tin nhiều thấy gì đâu 😁!

hoang phuong dương

Tin từ đời n&#224;o giờ mới đăng.

Trịnh Thanh Minh

Tiến Ho

tin tốt m&#224; , soi c&#243; ra g&#236; đ&#226;u

Đại Phú Đại Quý

Lý Mạc Sầu

Coi như GĐ acb nghệ an goto. L&#224;m m&#224; để nhnn soi l&#224; bị gh&#233;t rồi.

Coi như GĐ acb nghệ an goto. Làm mà để nhnn soi là bị ghét rồi.