Theo th&ocirc;ng tin từ NHNN, c&oacute; 5 ng&acirc;n h&agrave;ng gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank v&agrave; MB triển khai t&iacute;nh năng cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận.

5 ng&acirc;n h&agrave;ng triển khai cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận

Tại họp b&aacute;o c&ocirc;ng bố sự kiện Chuyển đổi số ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng 2025 diễn ra ng&agrave;y 26/5, &ocirc;ng Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh to&aacute;n (Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước) cho biết, cơ quan n&agrave;y đang phối hợp với C06, Bộ C&ocirc;ng an x&acirc;y dựng kho dữ liệu về t&agrave;i khoản nghi ngờ gian lận.

Theo đ&oacute;, 5 ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại lớn gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank v&agrave; MB triển khai t&iacute;nh năng cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận.

Trong đ&oacute;, BIDV l&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng được chọn l&agrave;m th&iacute; điểm từ 1/4, đến nay đ&atilde; đạt được những con số rất t&iacute;ch cực.

Theo b&aacute;o c&aacute;o của BIDV, đến nay, sau gần 2 th&aacute;ng &aacute;p dụng, đ&atilde; c&oacute; tr&ecirc;n 100 tỷ đồng l&agrave; tiền của kh&aacute;ch h&agrave;ng được giữ lại, tr&aacute;nh bị lừa đảo nhờ việc cảnh b&aacute;o t&agrave;i khoản nghi ngờ gian lận.

&quot;Đ&acirc;y l&agrave; kết quả rất t&iacute;ch cực khi mới chỉ &aacute;p dụng th&iacute; điểm ở một ng&acirc;n h&agrave;ng, thời gian tới, nếu triển khai rộng r&atilde;i tr&ecirc;n to&agrave;n ng&agrave;nh, con số ghi nhận được sẽ l&agrave; rất lớn, gi&uacute;p kh&aacute;ch h&agrave;ng y&ecirc;n t&acirc;m hơn trong qu&aacute; tr&igrave;nh sử dụng dịch vụ ng&acirc;n h&agrave;ng&quot;, &ocirc;ng Tuấn chia sẻ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250527/images/nhnn-17482711008351587386815.jpg" style="height:401px; width:600px">

To&agrave;n cảnh buổi họp b&aacute;o ng&agrave;y 26/5. Ảnh: NHNN

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Vietcombank cũng sẽ triển khai t&iacute;nh năng n&agrave;y kể từ ng&agrave;y 30/6. Ng&agrave;y 4/7, VietinBank triển khai tr&ecirc;n VietinBank iPay. Ng&acirc;n h&agrave;ng MB, sau thời gian thử nghiệm hiệu quả, sẽ ch&iacute;nh thức triển khai từ ng&agrave;y 14/7. Agribank cũng ch&iacute;nh thức triển khai từ ng&agrave;y 24/7.

Với dịch vụ n&agrave;y, khi kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển tiền qua app ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ nhận được th&ocirc;ng b&aacute;o về trạng th&aacute;i của t&agrave;i khoản người nhận c&oacute; bị nghi ngờ gian lận tại nh&agrave; băng n&agrave;o kh&aacute;c trong hệ thống hay kh&ocirc;ng. Sau đ&oacute;, người chuyển tiền sẽ quyết định việc c&oacute; chuyển tiếp hay kh&ocirc;ng, đồng thời chịu ho&agrave;n to&agrave;n tr&aacute;ch nhiệm với giao dịch của m&igrave;nh.

&Ocirc;ng Tuấn cho biết sau khi ho&agrave;n tất triển khai ở 5 ng&acirc;n h&agrave;ng lớn v&agrave; r&uacute;t ra c&aacute;c b&agrave;i học kinh nghiệm, NHNN dự kiến ho&agrave;n th&agrave;nh triển khai dịch vụ n&agrave;y tr&ecirc;n to&agrave;n hệ thống ngay trong năm nay.

Với trường hợp t&agrave;i khoản trước đ&oacute; bị nghi ngờ gian lận nhưng sau đ&oacute; đ&atilde; được x&aacute;c thực an to&agrave;n, &ocirc;ng Tuấn cho biết t&agrave;i khoản sẽ được đưa ra khỏi diện nghị ngờ v&agrave; giao dịch như b&igrave;nh thường.

Siết quản l&yacute; t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng của tổ chức

Cũng tại họp b&aacute;o, &ocirc;ng Phạm Anh Tuấn th&ocirc;ng tin th&ecirc;m, NHNN đang h&agrave;nh động quyết liệt nhằm kh&eacute;p chặt c&aacute;c &quot;kẽ hở&quot; trong hệ sinh th&aacute;i t&agrave;i ch&iacute;nh số.

Một loạt biện ph&aacute;p mới đ&atilde; được triển khai, bao gồm việc th&agrave;nh lập kho dữ liệu t&agrave;i khoản đ&aacute;ng ngờ, gi&aacute;m s&aacute;t h&agrave;nh vi bất thường v&agrave; đặc biệt l&agrave; siết chặt quy định sinh trắc học kh&ocirc;ng chỉ với c&aacute; nh&acirc;n m&agrave; cả tổ chức.

Một trong những bước đi nổi bật l&agrave; việc ban h&agrave;nh Th&ocirc;ng tư 17 ng&agrave;y 1/7/2024 quy định về việc mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n, trong đ&oacute; lần đầu ti&ecirc;n đề cập y&ecirc;u cầu thu thập th&ocirc;ng tin sinh trắc học đối với người d&ugrave;ng t&agrave;i khoản. Đồng thời y&ecirc;u cầu từ 1/7 tới, kh&aacute;ch h&agrave;ng tổ chức chỉ được giao dịch điện tử sau khi x&aacute;c thực sinh trắc học tr&ugrave;ng khớp với dữ liệu định danh.

Trong lộ tr&igrave;nh sửa đổi Th&ocirc;ng tư n&agrave;y, đại diện NHNN cho biết cũng sẽ tăng cường siết chặt quản l&yacute; t&agrave;i khoản tổ chức, y&ecirc;u cầu doanh nghiệp phải trực tiếp đến tổ chức t&iacute;n dụng để mở t&agrave;i khoản, kh&ocirc;ng cho ph&eacute;p mở qua thư hoặc ủy quyền.

Đồng thời, việc sửa đổi y&ecirc;u cầu thu thập th&ocirc;ng tin sinh trắc học của tất cả từ c&aacute; nh&acirc;n đến tổ chức khi thực hiện giao dịch bằng thẻ để đảm bảo t&agrave;i khoản giao dịch ch&iacute;nh chủ.

&Ocirc;ng Tuấn cho biết NHNN đang ho&agrave;n thiện dự thảo Th&ocirc;ng tư sửa đổi v&agrave; sẽ lấy &yacute; kiến c&aacute;c tổ chức t&iacute;n dụng v&agrave; th&ocirc;ng b&aacute;o lấy &yacute; kiến rộng r&atilde;i to&agrave;n d&acirc;n. Qu&aacute; tr&igrave;nh tiếp thu &yacute; kiến đang được nghi&ecirc;n cứu kỹ lưỡng để ho&agrave;n thiện văn bản trong th&aacute;ng 6, đảm bảo đ&uacute;ng quy tr&igrave;nh ban h&agrave;nh ch&iacute;nh s&aacute;ch.

&Ocirc;ng khẳng định kh&ocirc;ng c&oacute; chuyện siết chặt v&ocirc; l&yacute; với doanh nghiệp hoạt động hợp ph&aacute;p, l&agrave;nh mạnh. NHNN lu&ocirc;n nắm bắt kh&oacute; khăn từ ph&iacute;a c&aacute;c tổ chức cung ứng dịch vụ, sẽ miễn trừ với c&aacute;c doanh nghiệp thuộc nh&oacute;m 500 Fortune, c&ocirc;ng ty ni&ecirc;m yết tr&ecirc;n s&agrave;n chứng kho&aacute;n, Tập đo&agrave;n, Tổng C&ocirc;ng ty Nh&agrave; nước&hellip; v&igrave; người đại diện ph&aacute;p luật đ&atilde; cung cấp đầy đủ th&ocirc;ng tin c&aacute; nh&acirc;n, đảm bảo x&aacute;c thực ch&iacute;nh chủ trong sử dụng t&agrave;i khoản.

NHNN cũng dự thảo sẽ điều chỉnh lại việc sử dụng alias (b&iacute; danh) trong t&ecirc;n t&agrave;i khoản nhằm chấm dứt t&igrave;nh trạng một số c&aacute; nh&acirc;n lợi dụng t&agrave;i khoản tổ chức để mạo danh, g&acirc;y nhầm lẫn cho người chuyển tiền.

Theo đ&oacute;, t&agrave;i khoản nhận tiền phải thể hiện r&otilde; th&ocirc;ng tin người nhận, số t&agrave;i khoản ch&iacute;nh thức do ng&acirc;n h&agrave;ng ph&aacute;t h&agrave;nh, kh&ocirc;ng cho ph&eacute;p d&ugrave;ng biệt danh dễ g&acirc;y hiểu nhầm.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, NHNN đang đ&ocirc;n đốc khẩn trương c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; trung gian thanh to&aacute;n triển khai ứng dụng VNeID trong x&aacute;c thực v&agrave; giao dịch ng&acirc;n h&agrave;ng. D&ugrave; đ&atilde; c&oacute; khoảng 32 ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; 15 đơn vị trung gian phối hợp với Bộ C&ocirc;ng an nhưng mới chỉ 18 đơn vị ch&iacute;nh thức triển khai.

NHNN sẽ tổ chức đo&agrave;n kiểm tra để th&uacute;c đẩy qu&aacute; tr&igrave;nh n&agrave;y, đặc biệt trong bối cảnh Luật Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n sửa đổi sẽ ch&iacute;nh thức c&oacute; hiệu lực từ ng&agrave;y 1/1/2025. Việc ứng dụng VNeID gi&uacute;p đối chiếu th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng nhanh ch&oacute;ng, ch&iacute;nh x&aacute;c v&agrave; khắc phục những tồn tại trong trải nghiệm người d&ugrave;ng.

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/5-ngan-hang-trien-khai-canh-bao-giao-dich-lua-dao-gian-lan-205250526215338139.htm">Ho&agrave;ng Lam-Link gốc</a>

Theo thông tin từ NHNN, có 5 ngân hàng gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank và MB triển khai tính năng cảnh báo giao dịch lừa đảo, gian lận.


Theo th&ocirc;ng tin từ NHNN, c&oacute; 5 ng&acirc;n h&agrave;ng gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank v&agrave; MB triển khai t&iacute;nh năng cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận.

5 ng&acirc;n h&agrave;ng triển khai cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận

Tại họp b&aacute;o c&ocirc;ng bố sự kiện Chuyển đổi số ng&agrave;nh ng&acirc;n h&agrave;ng 2025 diễn ra ng&agrave;y 26/5, &ocirc;ng Phạm Anh Tuấn - Vụ trưởng Vụ Thanh to&aacute;n (Ng&acirc;n h&agrave;ng Nh&agrave; nước) cho biết, cơ quan n&agrave;y đang phối hợp với C06, Bộ C&ocirc;ng an x&acirc;y dựng kho dữ liệu về t&agrave;i khoản nghi ngờ gian lận.

Theo đ&oacute;, 5 ng&acirc;n h&agrave;ng thương mại lớn gồm VietinBank, Vietcombank, BIDV, Agribank v&agrave; MB triển khai t&iacute;nh năng cảnh b&aacute;o giao dịch lừa đảo, gian lận.

Trong đ&oacute;, BIDV l&agrave; ng&acirc;n h&agrave;ng được chọn l&agrave;m th&iacute; điểm từ 1/4, đến nay đ&atilde; đạt được những con số rất t&iacute;ch cực.

Theo b&aacute;o c&aacute;o của BIDV, đến nay, sau gần 2 th&aacute;ng &aacute;p dụng, đ&atilde; c&oacute; tr&ecirc;n 100 tỷ đồng l&agrave; tiền của kh&aacute;ch h&agrave;ng được giữ lại, tr&aacute;nh bị lừa đảo nhờ việc cảnh b&aacute;o t&agrave;i khoản nghi ngờ gian lận.

&quot;Đ&acirc;y l&agrave; kết quả rất t&iacute;ch cực khi mới chỉ &aacute;p dụng th&iacute; điểm ở một ng&acirc;n h&agrave;ng, thời gian tới, nếu triển khai rộng r&atilde;i tr&ecirc;n to&agrave;n ng&agrave;nh, con số ghi nhận được sẽ l&agrave; rất lớn, gi&uacute;p kh&aacute;ch h&agrave;ng y&ecirc;n t&acirc;m hơn trong qu&aacute; tr&igrave;nh sử dụng dịch vụ ng&acirc;n h&agrave;ng&quot;, &ocirc;ng Tuấn chia sẻ.

<img alt="" src="https://static.fireant.vn/Upload/20250527/images/nhnn-17482711008351587386815.jpg" style="height:401px; width:600px" />

To&agrave;n cảnh buổi họp b&aacute;o ng&agrave;y 26/5. Ảnh: NHNN

B&ecirc;n cạnh đ&oacute;, Vietcombank cũng sẽ triển khai t&iacute;nh năng n&agrave;y kể từ ng&agrave;y 30/6. Ng&agrave;y 4/7, VietinBank triển khai tr&ecirc;n VietinBank iPay. Ng&acirc;n h&agrave;ng MB, sau thời gian thử nghiệm hiệu quả, sẽ ch&iacute;nh thức triển khai từ ng&agrave;y 14/7. Agribank cũng ch&iacute;nh thức triển khai từ ng&agrave;y 24/7.

Với dịch vụ n&agrave;y, khi kh&aacute;ch h&agrave;ng chuyển tiền qua app ng&acirc;n h&agrave;ng sẽ nhận được th&ocirc;ng b&aacute;o về trạng th&aacute;i của t&agrave;i khoản người nhận c&oacute; bị nghi ngờ gian lận tại nh&agrave; băng n&agrave;o kh&aacute;c trong hệ thống hay kh&ocirc;ng. Sau đ&oacute;, người chuyển tiền sẽ quyết định việc c&oacute; chuyển tiếp hay kh&ocirc;ng, đồng thời chịu ho&agrave;n to&agrave;n tr&aacute;ch nhiệm với giao dịch của m&igrave;nh.

&Ocirc;ng Tuấn cho biết sau khi ho&agrave;n tất triển khai ở 5 ng&acirc;n h&agrave;ng lớn v&agrave; r&uacute;t ra c&aacute;c b&agrave;i học kinh nghiệm, NHNN dự kiến ho&agrave;n th&agrave;nh triển khai dịch vụ n&agrave;y tr&ecirc;n to&agrave;n hệ thống ngay trong năm nay.

Với trường hợp t&agrave;i khoản trước đ&oacute; bị nghi ngờ gian lận nhưng sau đ&oacute; đ&atilde; được x&aacute;c thực an to&agrave;n, &ocirc;ng Tuấn cho biết t&agrave;i khoản sẽ được đưa ra khỏi diện nghị ngờ v&agrave; giao dịch như b&igrave;nh thường.

Siết quản l&yacute; t&agrave;i khoản ng&acirc;n h&agrave;ng của tổ chức

Cũng tại họp b&aacute;o, &ocirc;ng Phạm Anh Tuấn th&ocirc;ng tin th&ecirc;m, NHNN đang h&agrave;nh động quyết liệt nhằm kh&eacute;p chặt c&aacute;c &quot;kẽ hở&quot; trong hệ sinh th&aacute;i t&agrave;i ch&iacute;nh số.

Một loạt biện ph&aacute;p mới đ&atilde; được triển khai, bao gồm việc th&agrave;nh lập kho dữ liệu t&agrave;i khoản đ&aacute;ng ngờ, gi&aacute;m s&aacute;t h&agrave;nh vi bất thường v&agrave; đặc biệt l&agrave; siết chặt quy định sinh trắc học kh&ocirc;ng chỉ với c&aacute; nh&acirc;n m&agrave; cả tổ chức.

Một trong những bước đi nổi bật l&agrave; việc ban h&agrave;nh Th&ocirc;ng tư 17 ng&agrave;y 1/7/2024 quy định về việc mở v&agrave; sử dụng t&agrave;i khoản thanh to&aacute;n, trong đ&oacute; lần đầu ti&ecirc;n đề cập y&ecirc;u cầu thu thập th&ocirc;ng tin sinh trắc học đối với người d&ugrave;ng t&agrave;i khoản. Đồng thời y&ecirc;u cầu từ 1/7 tới, kh&aacute;ch h&agrave;ng tổ chức chỉ được giao dịch điện tử sau khi x&aacute;c thực sinh trắc học tr&ugrave;ng khớp với dữ liệu định danh.

Trong lộ tr&igrave;nh sửa đổi Th&ocirc;ng tư n&agrave;y, đại diện NHNN cho biết cũng sẽ tăng cường siết chặt quản l&yacute; t&agrave;i khoản tổ chức, y&ecirc;u cầu doanh nghiệp phải trực tiếp đến tổ chức t&iacute;n dụng để mở t&agrave;i khoản, kh&ocirc;ng cho ph&eacute;p mở qua thư hoặc ủy quyền.

Đồng thời, việc sửa đổi y&ecirc;u cầu thu thập th&ocirc;ng tin sinh trắc học của tất cả từ c&aacute; nh&acirc;n đến tổ chức khi thực hiện giao dịch bằng thẻ để đảm bảo t&agrave;i khoản giao dịch ch&iacute;nh chủ.

&Ocirc;ng Tuấn cho biết NHNN đang ho&agrave;n thiện dự thảo Th&ocirc;ng tư sửa đổi v&agrave; sẽ lấy &yacute; kiến c&aacute;c tổ chức t&iacute;n dụng v&agrave; th&ocirc;ng b&aacute;o lấy &yacute; kiến rộng r&atilde;i to&agrave;n d&acirc;n. Qu&aacute; tr&igrave;nh tiếp thu &yacute; kiến đang được nghi&ecirc;n cứu kỹ lưỡng để ho&agrave;n thiện văn bản trong th&aacute;ng 6, đảm bảo đ&uacute;ng quy tr&igrave;nh ban h&agrave;nh ch&iacute;nh s&aacute;ch.

&Ocirc;ng khẳng định kh&ocirc;ng c&oacute; chuyện siết chặt v&ocirc; l&yacute; với doanh nghiệp hoạt động hợp ph&aacute;p, l&agrave;nh mạnh. NHNN lu&ocirc;n nắm bắt kh&oacute; khăn từ ph&iacute;a c&aacute;c tổ chức cung ứng dịch vụ, sẽ miễn trừ với c&aacute;c doanh nghiệp thuộc nh&oacute;m 500 Fortune, c&ocirc;ng ty ni&ecirc;m yết tr&ecirc;n s&agrave;n chứng kho&aacute;n, Tập đo&agrave;n, Tổng C&ocirc;ng ty Nh&agrave; nước&hellip; v&igrave; người đại diện ph&aacute;p luật đ&atilde; cung cấp đầy đủ th&ocirc;ng tin c&aacute; nh&acirc;n, đảm bảo x&aacute;c thực ch&iacute;nh chủ trong sử dụng t&agrave;i khoản.

NHNN cũng dự thảo sẽ điều chỉnh lại việc sử dụng alias (b&iacute; danh) trong t&ecirc;n t&agrave;i khoản nhằm chấm dứt t&igrave;nh trạng một số c&aacute; nh&acirc;n lợi dụng t&agrave;i khoản tổ chức để mạo danh, g&acirc;y nhầm lẫn cho người chuyển tiền.

Theo đ&oacute;, t&agrave;i khoản nhận tiền phải thể hiện r&otilde; th&ocirc;ng tin người nhận, số t&agrave;i khoản ch&iacute;nh thức do ng&acirc;n h&agrave;ng ph&aacute;t h&agrave;nh, kh&ocirc;ng cho ph&eacute;p d&ugrave;ng biệt danh dễ g&acirc;y hiểu nhầm.

Đ&aacute;ng ch&uacute; &yacute;, NHNN đang đ&ocirc;n đốc khẩn trương c&aacute;c ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; trung gian thanh to&aacute;n triển khai ứng dụng VNeID trong x&aacute;c thực v&agrave; giao dịch ng&acirc;n h&agrave;ng. D&ugrave; đ&atilde; c&oacute; khoảng 32 ng&acirc;n h&agrave;ng v&agrave; 15 đơn vị trung gian phối hợp với Bộ C&ocirc;ng an nhưng mới chỉ 18 đơn vị ch&iacute;nh thức triển khai.

NHNN sẽ tổ chức đo&agrave;n kiểm tra để th&uacute;c đẩy qu&aacute; tr&igrave;nh n&agrave;y, đặc biệt trong bối cảnh Luật Căn cước c&ocirc;ng d&acirc;n sửa đổi sẽ ch&iacute;nh thức c&oacute; hiệu lực từ ng&agrave;y 1/1/2025. Việc ứng dụng VNeID gi&uacute;p đối chiếu th&ocirc;ng tin kh&aacute;ch h&agrave;ng nhanh ch&oacute;ng, ch&iacute;nh x&aacute;c v&agrave; khắc phục những tồn tại trong trải nghiệm người d&ugrave;ng.

<a href="https://antt.nguoiduatin.vn/5-ngan-hang-trien-khai-canh-bao-giao-dich-lua-dao-gian-lan-205250526215338139.htm">Ho&agrave;ng Lam-Link gốc</a>