Chia sẽ kinh nghiệm đầu tư Ph&#225;i sinh.
M&#236;nh l&#224; người trong ng&#224;nh, m&#236;nh đang l&#224;m việc tại Cty chứng kho&#225;n, m&#236;nh chia sẽ thật l&#242;ng về đầu tư PS.
Nếu như ck cơ sở 95% nh&#224; đầu tư thua lỗ th&#236; đối với PS con số n&#224;y lớn hơn tức kho&#224;ng 97-98% NĐT thua lỗ. Tỷ lệ chiến thắng chỉ khoảng 2-3%, theo bạn bạn n&#224;o v&#244; được tỷ lệ n&#224;y kh&#244;ng?
L&#253; do v&#236; sao thua lỗ nhiều v&#236; PS l&#224; hợp đồng tương lai VN30, n&#243; phụ thuộc ho&#224;n to&#224;n v&#224;o biến động của 30 cty c&#243; gi&#225; trị vốn lớn tr&#234;n thị trường, ở VN th&#236; c&#225;c Cty n&#224;y bị điều phối một c&#225;ch kh&#225; dễ d&#224;ng, n&#234;n việc l&#234;n xuống của PS kh&#243; dự b&#225;o. Đơn cử như thời gian vừa qua nếu nh&#243;m Vin kh&#244;ng k&#233;o đi&#234;n cuồng th&#236; chỉ số sẽ đi về đ&#226;u, tất cả c&#225;c ng&#224;nh trụ như bank, chứng, bđs đều li&#234;n tục đi xuống v&#224; chưa xuất hiện lực mua n&#224;o nhưng chỉ số PS vẫn li&#234;n tục tăng nhờ nh&#224; Vin, nay nh&#224; Vin x&#227; th&#236; sẽ lấy một số trụ kh&#225;c k&#233;o để giữ điểm thị trường như HDB, DGC, HPG. V&#236; vậy n&#234;n thị trường muốn tăng kh&#244;ng tăng được m&#224; giảm cũng kh&#244;ng giảm được, cho n&#234;n việc dự b&#225;o PS theo biến động VN30 l&#224; kh&#243;, th&#234;m nữa nếu theo kỹ thuật th&#236; ai đầu tư sẽ biết PS c&#243; khi 1-2 ph&#250;t k&#233;o bi&#234;n 10-20 điểm l&#224; b&#236;nh thường, cỡ n&#224;o bạn cũng sẽ d&#237;nh bẫy stoploss.
Ngo&#224;i ra PS n&#243; c&#243; những l&#253; do l&#224;m bạn dễ rơi v&#224;o t&#236;nh trạng lỗ như sau:
- Ph&#237; giao dịch: Đ&#226;y l&#224; khoản ph&#237; rất lớn, v&#236; mỗi hợp đồng c&#225;c bạn M/B c&#225;c bạn chịu ph&#237; 20k, đặc điểm của ps l&#224; dễ l&#224;m cho NĐT rơi v&#224;o bẫy cảm x&#250;c n&#234;n giao dịch li&#234;n tục, v&#236; vậy ph&#237; n&#224;y bạn đang chịu rất lớn v&#224; l&#224; miếng mồi b&#233;o bỡ để nu&#244;i c&#225;c Cty chứng kho&#225;n.

- L&#227;i vay: ở PS mỗi hợp đồng tầm 25 triệu th&#236; bạn chỉ cần c&#243; khoảng 4 triệu, phần c&#242;n lại khoảng 21 triệu Cty ck sẽ cho bạn vay, tất nhi&#234;n l&#227;i kh&#244;ng hề thấp, tầm 10-11%. Như vậy ng&#224;y n&#224;o bạn cũng sử dụng margin rồi mua mua b&#225;n b&#225;n th&#236; bạn nghĩ bạn đang đ&#243;ng g&#243;p bao nhi&#234;u l&#227;i cho Cty chứng kho&#225;n?
- Đối với PS th&#236; d&#249; bạn c&#243; giỏi ph&#226;n t&#237;ch cơ bản hay ph&#226;n t&#237;ch cỡ n&#224;o bạn cũng sẽ kh&#243; thắng được v&#236; n&#243; l&#224; đấu trường của ph&#226;n t&#237;ch t&#226;m l&#253;, l&#224; nơi m&#224; cảm x&#250;c ho&#224;n to&#224;n chi phối, khi cảm x&#250;c chi phối th&#236; ta lu&#244;n ở trong t&#236;nh trạng lo &#226;u, hoảng loạn, sợ h&#227;i, tham lam, tự tin, hưng ph&#226;n, đau khổ… những cảm x&#250;c như vậy cứ li&#234;n tục xuất hiện, đặc biệt khi bạn rơi v&#224;o thua lỗ th&#236; bạn lại liều, lại r&#225;ng… v&#224; lại bị cảm x&#250;c chi phối.

M&#236;nh đ&#227; đọc kinh Địa tạng, m&#236;nh thấy Phật dạy nếu bạn thấy người kh&#225;c đang đi v&#224;o con đường b&#249;n lầy th&#236; n&#234;n khuy&#234;n họ dừng lại. V&#236; vậy n&#234;n m&#236;nh d&#224;nh ch&#250;t thời gian viết những d&#242;ng n&#224;y, mong ai đang đầu tư ph&#225;i sinh h&#227;y c&#226;n nhắc:
- Nếu dự định đầu tư: N&#234;n tạm dừng v&#224; xem x&#233;t, suy nghĩ thật kỹ. Tốt nhất kh&#244;ng n&#234;n tham gia.
- Nếu đang đầu tư m&#224; thua lỗ: H&#227;y dừng ngay, nếu bạn c&#242;n 1 c&#244;ng việc để l&#224;m hay tập trung l&#224;m tốt n&#243;, tiền sẽ tời với bạn. Nếu bạn kh&#244;ng c&#243; việc l&#224;m h&#227;y t&#236;m việc l&#224;m v&#224; đừng bao giờ nghĩ đến PS.
- Nếu đang đầu tư m&#224; thu lỗ năng: H&#227;y dừng gấp v&#224; t&#236;m một phương &#225;n để khắc phục hậu quả. Tất cả sẽ c&#243; c&#225;ch nếu bạn biết dừng lại.
- Nếu bạn giỏi ph&#226;n t&#237;ch, c&#243; am hiểu về thị trường v&#224; kh&#225;t khao chiến thắng trong lĩnh vững n&#224;y th&#236; ngo&#224;i những kiến thức mang t&#237;nh nền tảng về ph&#226;n t&#237;ch thị trường m&#236;nh khuy&#234;n bạn n&#234;n đọc cuốn “Tradinh in the Zone- Kiểm so&#225;t cảm x&#250;c bằng t&#226;m l&#253; học h&#224;nh vi trong đầu tư &#224; giao dịch t&#224;i ch&#237;nh”
Hữu duy&#234;n đến ai đọc được những chia sẽ n&#224;y, ch&#250;c c&#225;c bạn lu&#244;n th&#224;nh c&#244;ng.


Chia sẽ kinh nghiệm đầu tư Phái sinh.
Mình là người trong ngành, mình đang làm việc tại Cty chứng khoán, mình chia sẽ thật lòng về đầu tư PS.
Nếu như ck cơ sở 95% nhà đầu tư thua lỗ thì đối với PS con số này lớn hơn tức khoàng 97-98% NĐT thua lỗ. Tỷ lệ chiến thắng chỉ khoảng 2-3%, theo bạn bạn nào vô được tỷ lệ này không?
Lý do vì sao thua lỗ nhiều vì PS là hợp đồng tương lai VN30, nó phụ thuộc hoàn toàn vào biến động của 30 cty có giá trị vốn lớn trên thị trường, ở VN thì các Cty này bị điều phối một cách khá dễ dàng, nên việc lên xuống của PS khó dự báo. Đơn cử như thời gian vừa qua nếu nhóm Vin không kéo điên cuồng thì chỉ số sẽ đi về đâu, tất cả các ngành trụ như bank, chứng, bđs đều liên tục đi xuống và chưa xuất hiện lực mua nào nhưng chỉ số PS vẫn liên tục tăng nhờ nhà Vin, nay nhà Vin xã thì sẽ lấy một số trụ khác kéo để giữ điểm thị trường như HDB, DGC, HPG. Vì vậy nên thị trường muốn tăng không tăng được mà giảm cũng không giảm được, cho nên việc dự báo PS theo biến động VN30 là khó, thêm nữa nếu theo kỹ thuật thì ai đầu tư sẽ biết PS có khi 1-2 phút kéo biên 10-20 điểm là bình thường, cỡ nào bạn cũng sẽ dính bẫy stoploss.
Ngoài ra PS nó có những lý do làm bạn dễ rơi vào tình trạng lỗ như sau:
- Phí giao dịch: Đây là khoản phí rất lớn, vì mỗi hợp đồng các bạn M/B các bạn chịu phí 20k, đặc điểm của ps là dễ làm cho NĐT rơi vào bẫy cảm xúc nên giao dịch liên tục, vì vậy phí này bạn đang chịu rất lớn và là miếng mồi béo bỡ để nuôi các Cty chứng khoán.

- Lãi vay: ở PS mỗi hợp đồng tầm 25 triệu thì bạn chỉ cần có khoảng 4 triệu, phần còn lại khoảng 21 triệu Cty ck sẽ cho bạn vay, tất nhiên lãi không hề thấp, tầm 10-11%. Như vậy ngày nào bạn cũng sử dụng margin rồi mua mua bán bán thì bạn nghĩ bạn đang đóng góp bao nhiêu lãi cho Cty chứng khoán?
- Đối với PS thì dù bạn có giỏi phân tích cơ bản hay phân tích cỡ nào bạn cũng sẽ khó thắng được vì nó là đấu trường của phân tích tâm lý, là nơi mà cảm xúc hoàn toàn chi phối, khi cảm xúc chi phối thì ta luôn ở trong tình trạng lo âu, hoảng loạn, sợ hãi, tham lam, tự tin, hưng phân, đau khổ… những cảm xúc như vậy cứ liên tục xuất hiện, đặc biệt khi bạn rơi vào thua lỗ thì bạn lại liều, lại ráng… và lại bị cảm xúc chi phối.

Mình đã đọc kinh Địa tạng, mình thấy Phật dạy nếu bạn thấy người khác đang đi vào con đường bùn lầy thì nên khuyên họ dừng lại. Vì vậy nên mình dành chút thời gian viết những dòng này, mong ai đang đầu tư phái sinh hãy cân nhắc:
- Nếu dự định đầu tư: Nên tạm dừng và xem xét, suy nghĩ thật kỹ. Tốt nhất không nên tham gia.
- Nếu đang đầu tư mà thua lỗ: Hãy dừng ngay, nếu bạn còn 1 công việc để làm hay tập trung làm tốt nó, tiền sẽ tời với bạn. Nếu bạn không có việc làm hãy tìm việc làm và đừng bao giờ nghĩ đến PS.
- Nếu đang đầu tư mà thu lỗ năng: Hãy dừng gấp và tìm một phương án để khắc phục hậu quả. Tất cả sẽ có cách nếu bạn biết dừng lại.
- Nếu bạn giỏi phân tích, có am hiểu về thị trường và khát khao chiến thắng trong lĩnh vững này thì ngoài những kiến thức mang tính nền tảng về phân tích thị trường mình khuyên bạn nên đọc cuốn “Tradinh in the Zone- Kiểm soát cảm xúc bằng tâm lý học hành vi trong đầu tư à giao dịch tài chính”
Hữu duyên đến ai đọc được những chia sẽ này, chúc các bạn luôn thành công.
